Plantilla d'estats financers personals Descàrrega gratuïta (Excel, CSV)

Descarrega la plantilla

Fulls de càlcul de Google Excel

Altres versions

  • Excel 2003 (.xls)
  • OpenOffice (.ods)
  • CSV (.csv)
  • Doc. Portàtil Format (.pdf)

Plantilla d'estats financers personals gratuïts

Una plantilla d'estat financer personal es pot definir com un full de càlcul o un document que descriu la posició financera d'un individu durant un període de temps concret. Generalment, aquest full de càlcul inclou informació personal i financera d’una persona, com el seu nom, adreça, desglossament dels actius i passius globals, ingressos i despeses totals, etc.

Aquesta plantilla pot ser immensament útil per fer un seguiment de la riquesa global de l'individu i es fa servir el mateix quan un sol·licitant busca sol·licitar un préstec bancari. Comprèn tots els actius propietat i el passiu que deu una persona física. Aquesta declaració pot incloure o no els ingressos i les despeses d'una persona.

Quant a la plantilla

La plantilla d'estat financer personal inclou el compte de resultats i el balanç d'una persona física on es proporcionen totes les seves despeses suportades i els ingressos obtinguts juntament amb el total de tots els seus actius i passius. Aquesta plantilla d'una persona també proporciona la seva informació personal general, com ara el nom, l'adreça, les dades de contacte, etc.

# 1: Compte de resultats

  • El compte de pèrdues i guanys d’una persona significa les entrades i sortides de diners. Els resultats d’un compte de pèrdues i guanys poden ser un benefici net o una pèrdua neta.
  • El benefici net l’obté una persona quan els seus ingressos totals superen les seves despeses totals, mentre que la pèrdua neta es produeix quan les despeses totals de la persona superen els seus ingressos totals. Les dades d’un compte de pèrdues i guanys es divideixen en dos segments: ingressos i despeses.
  • Les despeses i els ingressos d'una persona es registren a mesura que es produeixen juntament amb el valor de la mateixa. El compte de resultats personal d’una persona està preparat per avaluar els seus resultats financers durant un període de temps concret.
  • El compte de pèrdues i guanys personalitzat reflecteix la quantitat total d’ingressos que es generen juntament amb les despeses que incorre un individu durant un període de temps determinat i la diferència entre el mateix es denominarà benefici net o pèrdua neta.
  • Les xifres positives significarien beneficis nets, mentre que les xifres negatives idealment significarien pèrdues netes. El compte de pèrdues i guanys es basa en un concepte que estableix domiciliar les despeses i acreditar els ingressos obtinguts.
  • Els ingressos o ingressos obtinguts per una persona poden provenir de fonts com el seu salari, ingressos a temps parcial, bonificació, ingressos per dividends, ingressos nets d’inversions, ingressos per interessos, ingressos per dividends, altres ingressos per inversions, altres ingressos, ingressos immobiliaris, capital guanys, etc. El total de tot això es denominarà ingrés total.
  • Les despeses d'una persona, d'altra banda, inclouran serveis, queviures, assegurances personals, despeses de neteja, entreteniment, despeses de transport, despeses de combustible, lloguer de la llar, assegurança, impostos, pagament al detall, pagament amb targeta de crèdit, EMI de cotxes, etc. El total d’aquestes despeses anuals es consideraria una despesa total. La diferència entre les despeses totals i els ingressos totals serà el benefici net o la pèrdua neta obtinguda per un particular durant aquest període.

# 2 - Balanç personal

  • El balanç d'una persona pot ser realment útil per conèixer la seva situació financera o el seu benestar actual. El balanç d'una persona té dues dades particulars: actiu i passiu.
  • El costat de l’actiu s’utilitza per registrar les entrades financeres com efectiu a la mà, efectiu al banc, béns immobles, automòbils, compte d’estalvi, bitllets a cobrar de negocis, comptes de jubilació, valors no fàcilment comercialitzables, altres actius, etc.
  • Al costat del passiu del balanç de la persona es mostren partides financeres com ara hipoteques immobiliàries, préstecs contractats contra hipoteques, préstecs per a automòbils, préstecs escolars, targetes de crèdit, impostos impagats, altres passius, etc.
  • El total de tots els actius i passius proporcionats al balanç personal d’una persona ha de tenir necessàriament saldos iguals. Si el total d’actius i passius no coincideix, l’individu haurà de tornar a comprovar si s’ha perdut o s’ha passat malament alguna entrada o si s’esmenta erròniament algun import i, en conseqüència, esmenar els canvis necessaris.

Com s'utilitza una plantilla d'estats financers personals?

  • La plantilla proporcionada anteriorment la pot utilitzar una persona física on pot introduir totes les seves dades personals com el nom, el número de contacte, l'adreça, el període de temps, etc. Després d'emplenar tota la informació requerida, una persona pot emplenar la import real suportat com a despeses i obtingut com a ingressos al compte de resultats.
  • Un cop superades totes les entrades, ha de sumar totes les despeses i ingressos i calcular la diferència entre ambdues i en funció dels resultats derivats de si ha obtingut beneficis o pèrdues durant aquest període de temps estipulat. Un cop es constata l’ingrés / pèrdua neta del període, s’ha de procedir amb el balanç.
  • Haurà de proporcionar la data i, a continuació, procedir a omplir les xifres reals de tota mena dels seus actius i passius. Un cop incorporades les xifres, ha de comptar el total d’actius amb el de passius totals i, en conseqüència, comprovar si el total de tots dos saldos és el mateix o no. Si el saldo no coincideix, haurà de tornar a comprovar i fer les rectificacions necessàries per assegurar-se que el balanç és exacte.