photosdematures.com

Funcions de la banca d'inversions

Els bancs d’inversió realitzen diversos tipus de funcions a l’economia oferint diferents serveis financers als seus clients, com ajudar les empreses a trobar l’inversor per obtenir el finançament del deute, la subscripció de les emissions d’accions, treballar com a assessor financer, gestionar les fusions i adquisicions, etc.

Un banc d’inversió és com un intermediari entre inversor i emissor i ajuda el seu client a recaptar diners mitjançant l’oferta de deutes i renda variable. Alguns dels bancs d’inversió són JP Morgan Chase, Goldman Sachs, Credit Suisse, Morgan Stanley, etc.

Proporciona tot tipus de serveis financers. A continuació s’enumeren les 7 funcions principals de banca d’inversió:

Hi ha múltiples funcions de banca d’inversió i són les següents: -

# 1: OPC

font: wsj.com

Aquesta funció de banca d’inversió, és a dir, la sortida a borsa és una oferta pública inicial en què una empresa contracta un banc d’inversions per emetre la sortida a borsa.

A continuació es mostren els passos que segueix una empresa per a la seva sortida a borsa: -

• Abans de l'emissió de l'empresa IPO contractar un banc d'inversió. Aquest banc es tria en funció de diferents criteris com la reputació del mercat, l’experiència industrial, la qualitat dels canals d’investigació i distribució, etc.
• Els bancs seleccionats de manera que subscriuen on actua com a intermediari entre inversors i l'emissora.
• El banc d’inversions treballa sobre els detalls financers de la sortida a borsa a l’acord de subscripció.
• Envieu aquesta declaració de registre de l'empresa juntament amb l'acord de subscripció amb SEC.
• L'aprovació posterior de la sortida a borsa per part de la subscriptora i l'empresa emissora de la SEC decideix el preu de l'oferta i el nombre d'accions a vendre.
• Després de l'emissió, el banc duu a terme l'estabilització del mercat secundari en què aquest banc analitza l'estabilització del mercat secundari i crea un mercat per a les accions.
• La fase final és la transició a la competència del mercat. Després del període de 25 dies, el banc proporciona una estimació sobre la valoració i els guanys de l'empresa emissora.

El banc d’inversions ajuda una empresa a establir-ho tot i a llistar la sortida a borsa en una borsa. La sortida a borsa és una de les principals funcions de banca d’inversió. Aquest banc, a canvi, cobra una comissió a una empresa.

# 2 - Fusió i adquisicions

font: businessinsider.in

Fusions i adquisicions és l’àrea de finances corporatives, gestió i estratègia relacionades amb la compra o la incorporació a altres empreses. A canvi, un banc d’inversions cobra comissions per fusions i adquisicions. L’empresa M&A contracta un banc per a fusions i adquisicions. Els bancs d'inversió prenen els passos següents per a la fusió i adquisició.

• Hi ha dos tipus de funcions en fusions i adquisicions d’un banc d’inversió; són representació de venedors o representació de compradors.
• Un paper crític en fusions i adquisicions és la valoració d’una empresa. El banc calcula el valor real d’una empresa.
• El banc d’inversions construeix la seva estratègia per a fusions i adquisicions de dues empreses.
• El banc d’inversions també fa subministraments financers per a una empresa, ja que per a empreses de fusions i adquisicions es necessitaran molts fons. Ajuda una empresa a recaptar fons per a fusions i adquisicions.
• El paper principal d’un banc és emetre nous títols al mercat.

Aquesta funció de banca d’inversió ajuda una petita empresa a projectar-se i dissenyar una fusió un cop es trobi un objectiu adequat. Ajuda a l'èxit de la fusió, i tot això es fa amb l'ajut d'un banc d'inversió.

# 3 - Gestió de riscos

Gestió del risc pel propi nom, és evident que la seva gestió del risc implica, és un procés continu, ja que es tracta de capital, estableix un límit per evitar pèrdues en el comerç. Els bancs d’inversió ajuden una empresa de les maneres següents: -

• El banc d’inversions ajuda una empresa a gestionar el risc financer en termes de moneda, préstecs, liquiditat, etc.
• Aquest banc ajuda una empresa a reconèixer l'àrea de pèrdues.
• Aquest control del risc de crèdit la inversió en risc de crèdit reparteix les contraparts i els bancs trien el tipus de canvi estàndard per negociar.
• Hi ha diferents riscos com el risc empresarial, el risc d'inversió, el risc legal i de compliment i el risc operacional, que són controlats internament per un banc d'inversió.

La gestió dels riscos es fa a tots els nivells pels bancs d’inversió, ja que posa de manifest quins són els riscos i com es pot gestionar.

# 4 - Recerca

Aquesta funció de banca d'inversió en investigació de renda variable és una de les funcions més importants en banca d'inversió en investigació. Aquesta investigació ajuda a proporcionar una qualificació a l’empresa per ajudar els inversors a prendre una decisió d’inversió. Els informes d’investigació indiquen si s’ha de comprar, vendre o mantenir la base d’una qualificació d’una empresa. Mitjançant això, es pot conèixer la dignitat de l’empresa. La investigació es fa analitzant i comparant diversos informes i informes de rendiment de l’empresa. El treball principal del banc d’inversió és la investigació, i aquestes investigacions són de diversos tipus, com ara la investigació de renda variable, la renda fixa, la recerca macroeconòmica, la investigació qualitativa, etc.

# 5 - Estructuració de derivats

Per a aquesta funció de banca d’inversió, és a dir, l’estructuració de derivats, el banc d’inversió necessita un equip tècnic fort que treballi en una estructura tan complexa de derivats. Els productes derivats ofereixen una alta taxa de retorn i un bon marge; per tant, hi ha molts riscos. El banc d’inversió prepara aquests derivats amb una estratègia basada en un valor únic i en diversos títols.

Aquest banc hi afegeix funcions, com en els bons. Proporciona derivats d'opcions futurs, etc. El banc d'inversió dissenya títols amb diferents opcions de derivats. La raó principal per dissenyar aquest producte és atraure inversors i augmentar el marge de benefici.

Hi ha un altre derivat també disponible al mercat; ajuda a generar un bon retorn als inversors.

# 6 - Banca mercantil

Aquesta funció de banca d’inversió és una de les activitats privades del banc d’inversions, on el banc també fa assessorament per als seus clients. Proporcionen assessorament en matèria financera, de màrqueting, legal i de gestió. Actua com a enginyer financer per a empreses.

La banca mercant té les funcions següents: -

• Aconseguir finançament per a un client
• Corredor en Borsa
• Gestió de projectes
• Operacions del mercat monetari
• Servei d’arrendament
• Gestió de carteres
• Gestió del consentiment del govern per a projectes industrials
• Gestió de l'emissió pública d'una empresa
• Assistència especial a petites empreses i emprenedors

Hi ha molts altres serveis prestats pels bancs d'inversió als seus clients. Aquest banc cobra comissions de consultoria als inversors.

# 7 - Gestió d’inversions

Aquesta funció de banca d’inversió és un treball bàsic d’un banc d’inversions per guiar l’inversor a comprar, gestionar la seva cartera i negociar diversos valors. El banc d’inversions prepara informes en funció del rendiment de l’empresa i, a través d’aquest, el banc d’inversions pren una decisió sobre valors financers. L’assessorament en matèria d’inversió es proporciona en funció de l’objectiu del client, la seva apetència al risc, la quantitat d’inversió i el període de temps. Segons el segment de clients, la gestió de la inversió es divideix com a clients privats, gestió de patrimoni privat i gestió de patrimoni. Aquí, un banc d’inversions gestiona una cartera de clients i també proporciona consells als inversors per vendre accions o comprar accions o mantenir accions.