photosdematures.com

Planificador financer certificat

Si esteu pensant en fer una carrera a la PCP, primer fixeu-vos en els fets següents:

• Quin curs de planificació financera reconegut mundialment s’ofereix a menys de 700 dòlars EUA? Si no responeu "res", aquí teniu la resposta: és el CFP.
• Com que la majoria de la gent pensa que la PPC és molt més fàcil que qualsevol altre curs financer, recordem-li que ha de completar tres anys complets d’experiència professional relacionats amb els serveis financers o dos anys d’aprenentatge per poder obtenir la certificació de PCP.
• El percentatge de passatgers el 2015 de mitjana se situa al voltant del 67%.
• En una enquesta feta per la Junta de la PCP, es va trobar que el 85% dels candidats considerava que la certificació de la PCP era el pas més important per a la seva carrera professional, el 95% va dir que la CFP s’adheria als estàndards professionals i el 97% va dir que, com a planificadors financers, el codi ètic de la conducta és molt important quin PCP
• Per rebre la certificació CFP, heu d’adherir-vos a 4 Educació electrònica, examen, experiència i ètica.
• CFP Board fa més de 30 anys que atén els seus estudiants. Com que aquesta junta no té ànim de lucre, el principal objectiu de la junta de CFP és crear un valor extraordinari per als seus estudiants.

L’anterior és només una petita porció de tot l’iceberg. Si voleu saber-ho tot sobre la PCP, seguiu llegint. Us proporcionarem tots els detalls sobre el format de l’examen, els criteris d’elegibilitat, el percentatge d’aprovats, les taxes i molts més.

Vegem primer en què consisteix la certificació CFP.

Quant al programa de certificació CFP

Si esteu a la meitat de la carrera, és possible que hàgiu conegut molts planificadors financers que van prometre donar-vos suport, però en realitat es van ajudar a assolir els vostres objectius financers. Però la PCP és diferent. El primer i més important criteri de certificació de Planificador Financer Certificat en Ètica i, per tant, de tots els planificadors financers que tenen la certificació CFP; podeu confiar en ells amb els vostres objectius financers. Si voleu ser un mateix, també aprendreu pautes estrictes per mantenir l’ètica.

• Funcions: Després d’obtenir la vostra certificació a Certified Financial Planner, les vostres opcions serien molt més àmplies. Des de la planificació de la jubilació fins a l’estalvi fiscal, podeu fer gairebé qualsevol cosa dins de la planificació financera. Podeu treballar com a gestor financer, gestor de riscos, planificador de finques, planificador de jubilacions i molts més.

• Examen: A partir del novembre de 2014, es va canviar el format de l’examen. Ara són 7 hores d’examen. En 7 hores, heu de fer un examen de dues o tres hores. Entremig, obtindreu un descans de 40 minuts. Ara heu de respondre a 170 preguntes. És molt més fàcil, ja que només necessiteu un nivell per esborrar.

• Dates de l'examen CFP: Per permetre als estudiants presentar-se a l'examen de CFP diverses vegades l'any, la junta de CFP va crear tres finestres d'exàmens cada any. Podeu presentar-vos a un examen al març, juliol i novembre de cada any.

• Nitty-Gritty: Només hi ha cinc assignatures que heu de cursar a la vostra certificació de CFP. El curs està dissenyat de manera que els estudiants puguin aprofundir en tots els temes i entendre la seva essència inherent per implementar-lo a la vida real. Tot el currículum inclou diferents aspectes de la planificació financera a nivell micro i macro.

• Elegibilitat: Hi ha principalment dos requisits educatius per a la certificació CFP. El primer és completar els cursos a nivell universitari o universitari mitjançant un programa registrat a la Junta CFP, que aborda les principals àrees de planificació financera personal. El segon és verificar que teniu un títol de batxiller o una universitat acreditada regionalment. Els treballs del curs s’han de completar abans de presentar-se a l’examen de certificació de la PCP. El requisit de batxillerat que podeu completar després de passar l’examen (en un termini de cinc anys). Si voleu obtenir la certificació de professional de la PCP, heu de tenir tres anys d’experiència professional a temps complet pel que fa als serveis financers o bé haureu de tenir dos anys d’experiència d’aprenentatge que compleixi els requisits.

Per què perseguir la PCP us ​​beneficiarà?

CFP és una certificació que ajuda les persones a planificar bé els seus finançaments. Als EUA, l’edat mitjana de la població és de 36,8 anys i, per tant, la necessitat d’arribar a l’edat de jubilació amb un bon patrimoni net és d’una importància absoluta. A més, hi ha problemes amb l’atur que ningú no pot ignorar. CFP obre les portes als professionals i us ofereix moltes oportunitats. Vegem algunes raons sòlides per les quals hauríeu de seguir amb tot el vostre examen el Planificador financer certificat:

• Tant si esteu d’acord com si no, importa el cost. Si voleu fer un curs i no està dins d’un rang convenient, el faríeu tot sol? Les respostes poden variar. Però, en el cas de la PCP, obtindreu tots dos: un curs de nivell mundial juntament amb una tarifa raonable que us serà fàcil pagar. Només haureu de pagar 700 dòlars EUA per fer aquest curs. Si encara us preocupa el currículum, seguiu llegint; entendreu per què és un dels cursos més ben valorats del món.
• Si heu patit qüestions financeres o si veies algú proper patint-lo, sabries com se sent. El CFP no només us ofereix una lucrativa oportunitat professional, sinó que, a través d’aquesta carrera, podeu ajudar a molta gent a ajustar les seves vides financeres i augmentar els seus estalvis i el seu patrimoni net amb el pas del temps. Com et sentiries si tens algú de confiança al teu costat per tenir cura dels teus aspectes financers? Podeu oferir la mateixa confiança i avantatges a tots els vostres clients i ajudar-los a tenir èxit en les seves finances.
• CFP és un curs molt pensat. No s’ha afegit res al currículum només per vendre el programa. Com ja esmentàvem, la PCP té quatre cursos d’educació electrònica (currículum aprovat), examen (examen complet), experiència (3 anys d’experiència pràctica o 2 anys d’aprenentatge) i ètica (estricte codi de conducta). Què més necessiteu per obtenir una qualificació professional global? Si només esteu graduat i voleu fer alguna cosa diferent, definitivament podeu provar el CFP. Ja que us ajudaria a enfortir els vostres valors bàsics i us ensenyaria eines pràctiques per prosperar en una carrera de planificació financera.
• CFP no és un professional que perdura amb el pas del temps. S’espera que la planificació financera trajectoria de la carrera creixeria un 41% el 2016. Penseu-hi. Si us converteix en una PCP i cada any creix prop del 50% en impacte, creixement i com a indústria, fins a quin punt podríeu contribuir!
• CFP ofereix una gran oferta potencial d’ingressos també. No, no és fàcil obtenir la certificació CFP. Però res no és fàcil. Cal treballar molt per tot allò que sigui digne d’admirar. La certificació CFP no només us ajuda a ajudar a més persones, sinó que també us ajuda a obtenir uns ingressos excel·lents.

Què han de dir les millors empreses sobre la PCP?

El PPC és una titulació que molta gent no persegueix. Potser perquè hi ha molts requisits o potser no tenen confiança en passar-ho. CFP és una certificació que us necessita a tots si voleu esborrar-la. Si sou comptable (CA), comptable públic certificat (CPA), consultors financers (ChFC) o teniu qualificacions similars, podeu presentar-vos directament a l'examen CFP; en cas contrari, haureu de complir altres requisits que hem esmentat anteriorment.

Independentment de la duresa d’aquesta certificació, moltes persones d’empreses de primer nivell o d’institucions financeres de primer ordre l’han perseguit. Vegem què han de dir sobre la certificació:

• Fonts financeres: Potser no heu sentit a parlar d’aquesta empresa, però la fundadora i directora general d’aquesta institució financera, Lazetta Rainey Braxton, ha fet CFP i té una admiració increïble pel curs. Lanzetta afirma que la PCP és una mena de soci de responsabilitat per a les persones que ajuden els seus clients a assolir tot el seu potencial en matèria de diners. Ella diu que és possible que creieu que els requisits són redundants, però la veritat és que sense aquests requisits, cap professional de la PCP seria capaç d’assolir el que la Junta CFP estàndard ha establert per atendre les necessitats dels clients.

• Financer Ameriprise: L’assessor financer i vicepresident associat d’Ameriprise Financial, Jeff Crompton, va pensar que la PCP seria més fàcil d’aclarir. Però més tard, mentre estava assegut a les classes, es va adonar que el CFP és un joc de pilota diferent. I no es tracta només de planificació financera; La PPC ensenya més aviat a ser elegible per a una planificació financera integral. També va esmentar que només va trobar 6 persones a la seva zona capaces de posicionar-se com a planificadors financers integrals i tenir titulacions de CFP i CFA.

• Merrill Lynch: Dwight Mathis, cap de desenvolupament de nous assessors, Merrill Lynch, diu que Chartered Financial Planner és una designació professional de primera qualitat i crea un valor extraordinari per a les persones que s’uneixen i completen el curs. Així, va dir, CFP s'ha convertit en una part integral dels programes de desenvolupament de Merrill Lynch.

De les dades anteriors, poques coses destaquen:

• CFP és un curs professional excel·lent que prepara els seus estudiants per a l’excel·lència professional en assessorament financer
• El PPC és per a persones que tenen clara la planificació financera i volen tirar endavant en la mateixa indústria i guanyar un bon salari.
• El currículum de la PCP és complet i no és per als dèbils intentar la PCP.
• CFP us ajuda a situar-vos bé com a planificador financer integral en què els clients poden confiar i fer negocis.

Format d’examen CFP

Com ja hem esmentat, cal que tingueu alguns requisits (educatius i en termes d’experiència). Si compliu aquests requisits, podríeu fer l'examen. Hi ha poques coses que cal complir pel que fa a la durada de l'examen CFP:

• Per esborrar l'examen de certificació CFP, prèviament havíeu de presentar-vos a un examen de marató. La durada de l’examen va ser de 10 hores. En deu hores, havíeu de fer una sessió de quatre hores el divendres i dues altres sessions de tres hores cadascuna es podrien organitzar el dissabte. I calia respondre a 285 preguntes. Però a partir del novembre de 2014 es va canviar el format de l’examen. Ara són 7 hores d’examen. En 7 hores, heu de fer un examen de dues o tres hores. Entremig, obtindreu un descans de 40 minuts. Ara heu de respondre a 170 preguntes. És molt més fàcil, ja que només necessiteu un nivell per esborrar.

• La prova seria una prova informatitzada. Les hores normals de la prova són entre les 8 del matí. A les 5 de la tarda. Les taxes d’examen no són reemborsables. Si suspeneu l'examen, haureu d'esperar a la següent finestra de l'examen. Podeu provar un màxim de 5 vegades a la vostra vida. Als candidats que hagin provat l'examen quatre o més vegades abans de l'1 de gener de 2012, se'ls permetrà un màxim de dos intents addicionals. Un cop hàgiu completat l'examen, rebreu una notificació a la pantalla sobre aprovació / suspensió i els candidats que no l'hagin aprovat rebran un informe de diagnòstic de l'informe de rendiment de l'examen que inclou els seus punts forts i febles.

Temes principals de CFP i ponderació

A l’examen, heu de respondre a 170 preguntes. Cada pregunta estaria relacionada amb els següents temes principals. Juntament amb els temes, també hi ha un percentatge de ponderació que es dóna per a cada tema.

Les preguntes d’examen integren tasques de la llista de dominis de tasques de feina de la Junta CFP. Aquests són els següents:

• Establiment i definició de la relació client-planificador
• Recopilació d'informació necessària per complir el compromís
• Analitzar i avaluar l’estat financer actual del client
• Desenvolupament de les recomanacions
• Comunicació de les recomanacions
• Implementació de les recomanacions
• Supervisió de les recomanacions
• Exercir dins dels estàndards professionals i normatius

Procés de registre de l'examen CFP

Hi ha un procés senzill de quatre passos per registrar-vos a l’examen CFP. Aquí està -

• Creeu un compte en línia de la Junta CFP a CFP.net/account
• Inicieu sessió al vostre compte de la Junta CFP i completeu el formulari de registre de l’examen
• Envieu el pagament de la quota d’inscripció a l’examen
• Programa la teva cita de proves amb Prometric

Tarifes de l'examen CFP

L’estructura de les taxes s’ha actualitzat des del març de 2020. Ara la quota de registre estàndard és de 825 dòlars EUA. Però si feu un registre anticipat, podreu gaudir del descompte. És a dir, si feu el registre 6 setmanes abans de la data límit d’inscripció, haureu de pagar 725 dòlars EUA. Al mateix temps, si arribeu tard, heu de pagar més. Suposem que feu el registre just abans de dues setmanes (o durant les dues últimes setmanes) del termini de registre, heu de pagar els 925 dòlars EUA.

Taxa d'aprovació de l'examen CFP

No hi ha moltes dificultats per aprovar l’examen de CFP. Als resultats de l’examen de CFP de 2015, els percentatges d’aprovats per a estudiants de CFP són els següents: el 68,8% al març de 2015; 70,3% el juliol de 2015 i 64,9% el novembre de 2015.

Vegem també els percentatges del 2012, 2013 i 2014.

Per tant, podeu entendre que aprovar l’examen és bastant fàcil que altres certificacions. Però heu de complir els requisits previs. Tot el millor per als vostres exàmens de CFP del 2016.

Material d'estudi de l'examen CFP

Es proporcionen materials de referència d’exàmens que inclouen fórmules d’examen de CFP, taules d’examen de CFP i preguntes d’examen de mostra.

Estratègies per esborrar l'examen de certificació de la PCP

Seguiu les estratègies següents per trencar la PCP:

• Per iniciar CFP, només necessiteu un títol de batxiller. Però endevineu què, si voleu ser un planificador financer que pugui destacar, hauríeu de pensar per davant de qualsevol persona del vostre sector. Recordeu que els qui comencen primer tenen l'avantatge sobre els que comencen a la meitat o després de la seva carrera.

• Cal inscriure’s a un curs en una universitat patrocinada per CFP. Podeu utilitzar tres mètodes per fer-ho. En primer lloc, podeu anar a l’escola i completar el curs. O bé, podeu fer-ho en línia. O bé, podeu completar el curs mitjançant un autoestudi.

• Després d’11 mesos de completar el curs, heu de fer l’examen. L’examen és, amb diferència, el més difícil (és mencionat per qualsevol que l’hagi provat la primera vegada), de manera que cal que us prengueu seriosament aquests 11 mesos. Heu de respondre a preguntes d’elecció múltiple, però no són fàcils de respondre. Cal aprofundir en tot: des de la planificació de la jubilació fins a la planificació patrimonial, des de l’assegurança fins a la planificació fiscal per poder respondre a les preguntes. Per tant, treballeu molt.

• Després de passar l’examen, heu de complir els requisits d’experiència. Cal tenir almenys 3 anys (6000 hores) d’experiència a temps complet en serveis financers o bé tenir 2 anys d’experiència d’aprenentatge.

• Com que probablement treballareu mentre estudieu la PCP, planifiqueu bé l'estudi. Recordeu, encara que les taxes d’aprovació superin el 60% en tots els exàmens, no sempre és fàcil. Heu de treballar molt i aprofundir per comprendre la sèrie de materials de planificació financera relacionats amb impostos, béns immobles, assegurances, jubilació, etc. I només teniu 5 possibilitats a la vida.

Conclusió

El secret de la PCP és triar quan creieu que cal destacar en la indústria de la planificació financera. De nou, la certificació CFP no és per a tots els entusiastes de les finances. És per a aquells que estiguin interessats en una carrera d’assessorament financer i planificació financera certificada.