photosdematures.com

Descarrega la plantilla

Altres versions

• Excel 2003 (.xls)
• OpenOffice (.ods)
• CSV (.csv)
• Doc. Portàtil Format (.pdf)

Plantilla de registre de talonari - (feu un seguiment dels vostres fons entrants i sortints)

Una plantilla de registre de talonari és un registre que es pot mantenir per a fins comercials i personals per fer un seguiment dels fons entrants i sortints al compte bancari mitjançant xecs, alhora que registra detalls essencials com la categoria d’entrada / sortida, parts emissores de xecs, categoria d’efectiu flux, etc.

Sobre la plantilla i com es pot utilitzar?

La plantilla de registre de talonari és una plantilla relativament senzilla per fer un seguiment de les transaccions de xecs entrants i sortints. Tots els camps són camps d'entrada excepte el saldo, que es calcula com a saldo anterior + dipòsit / crèdit - retirada / pagament.

Elements

Consta dels camps següents:

# 1 - Data

Un camp que s’explica per si mateix on l’usuari introduirà la data en el format desitjat;

# 2: número de verificació:

En aquest camp, l'usuari ha d'introduir el número de comprovació tant per a comprovacions entrants com de sortida. Un número de xec és una identificació única de cada full d’un talonari i el banc manté un registre de quins números de xecs s’emeten a quins clients.

Fer un seguiment del número de xec és extremadament important mentre es manté una plantilla de registre de talonari perquè, sense la identitat única del xec, serà una mica difícil fer un seguiment del registre en cas que es perdi, es faci malbé o es robi. També és una manera estructurada de fer un seguiment de tots els controls en un sol lloc.

L’usuari ha d’introduir el número de xec dels xecs rebuts o pagats al camp.

# 3 - Nom del banc

Aquest camp és irrellevant quan l'usuari introdueix detalls dels xecs que ha emès des del seu compte. Quan l'usuari proporcioni detalls dels xecs rebuts, aquest camp s'emplenarà amb el nom del banc al qual pertany el xec. Per exemple, un tercer ha emès un xec del seu compte a XYZ Bank, mentre l’usuari té el seu compte a ABC Bank, l’usuari posarà XYZ Bank en aquesta columna. L'usuari ha de deixar el camp en blanc per als controls sortints.

# 4 - Part emissora

Aquest camp és específicament rellevant per als xecs entrants. L'usuari posa el nom de la part emissora del xec i deixa el camp en blanc, en cas que introdueixi detalls dels xecs sortints.

# 5 - Descripció de la transacció

Aquest camp és vital ja que s’explica sobre la naturalesa de les transaccions que es produeixen a través dels controls. La vostra descripció podria ser vendes, despeses o qualsevol altre ingrés o despesa personal o empresarial.

Aquest camp s'ha de completar en cas de comprovacions tant entrants com sortents. La descripció ha de ser breu i precisa i ha de ser prou explicativa perquè l’usuari entengui la naturalesa de la transacció que va tenir lloc mitjançant els controls.

# 6 - Categoria

Tots els rebuts o pagaments en efectiu tenen una categoria definida, que s’esmenta en aquest camp. Les categories poden ser àmplies, com ara vendes i despeses, o poden ser molt específiques, com ara les vendes d’una ciutat concreta de despeses relacionades amb una activitat empresarial específica.

Com a propietari d’un negoci, es poden definir les categories dels seus negocis en funció de la mida del negoci i de la naturalesa de les transaccions que realitza l’empresa. A efectes personals, aquestes categories també poden ser simples o complexes segons la naturalesa i la freqüència de les transaccions que es realitzen mitjançant controls.

# 7 - Retirada / pagament

Aquesta columna s'ha d'emplenar amb els imports dels fons sortints. Es tractarà principalment d’import dels xecs emesos per l’usuari.

# 8: Conciliat / Esborrat

"Liquidada" significa que la transacció es liquida al banc. "Conciliat" significa que l'usuari ha verificat el compte amb els seus registres. Empleneu si es concilia o esborra la transacció.

# 9 - Dipòsit / Crèdit

Aquest espai s’ha d’emplenar per als xecs entrants i serà un crèdit al compte bancari de l’usuari.

# 10 - Saldo

És el saldo a la data de cada transacció. La fórmula utilitzada al camp deixa el camp en blanc quan no hi ha cap entrada al camp de retirada / pagament i dipòsit / crèdit. També utilitza la funció de desplaçament, que no permet que aparegui cap error cada vegada que se suprimeix una fila sencera.

El saldo es calcula com a saldo inicial més els imports de xecs entrants menys els imports de xecs sortints. Cal tenir en compte que la plantilla escopirà un saldo negatiu si l’efectiu sortint és superior al saldo inicial i l’efectiu entrant combinats.

Inconvenients de la plantilla de registre de talonari

A continuació es mostren alguns desavantatges d’utilitzar una plantilla de registre de talonari:

# 1: avançar cap al mode digital de pagaments i rebuts

A mesura que les tecnologies de la informació han evolucionat de manera molt significativa en les darreres tres dècades, la banca amb xecs es torna cada cop més redundant. La majoria de les transaccions es produeixen mitjançant el mode en línia i és molt fàcil accedir als registres allà, ja que tot s’emmagatzema electrònicament. Es pot accedir a anys de dades fent clic, ordenar-los, analitzar-los i fer moltes altres coses, cosa que serà difícil de fer en una plantilla de talonari.

# 2 - No entrada per a transaccions que es produeixen mitjançant altres modes de característiques similars als xecs

La plantilla de talonari no té en compte les transaccions que es produeixen fora de la ruta del talonari. Tot i que els fulls de càlcul dels talonaris de xecs donen un saldo final, no es pot considerar un saldo final i la reconciliació amb el banc sempre és necessària, tal com es va comentar al punt anterior; hi haurà un munt de transaccions que s’afegiran a aquest full de càlcul per donar sentit a les transaccions bancàries generals en un període determinat.

Conclusió

Un full de càlcul de talonari és útil per a persones o empreses que fan gairebé totes les seves transaccions amb xecs. O hi pot haver gent com els jubilats que reben xecs periòdicament i necessiten fer un seguiment de les seves transaccions i saldos. Aquests tipus d’usuaris trobaran la plantilla extremadament útil.