photosdematures.com

Carrera de gestió de carteres

La carrera de gestió de carteres es relaciona amb la creació de carteres d’inversió per a clients i el gestor és responsable de l’estructura adequada d’actius i passius i de fer estratègia per obtenir els millors rendiments d’inversió i menys risc quan la carrera en gestió de carteres s’inicia amb un coneixement adequat de la investigació de renda variable i de l’anàlisi financera.

Els gestors de carteres es poden anomenar gestors d’inversions, analistes financers, gestors d’actius, gestors de patrimonis, etc. I gestionen tota una gamma de fons i inversions com a fons de cobertura, fons d'inversió, plans de pensions, inversions amb empreses privades, etc.

Ara hi ha dos aspectes de la carrera de gestor de carteres. Un aspecte és el costat de la venda i un altre és facilitar la veritable part analítica de la inversió. Un professional que realment sigui un gestor de carteres estaria més centrat en el vessant analític de les inversions que en el costat venedor.

Descripció del treball del gestor de carteres

font: Indeed.com

En aquesta secció veurem la descripció del lloc de treball del gestor de carteres. Si les mireu, us donarà una idea clara de si aquest perfil és adequat per a vosaltres.

• Finalitat del gestor de carteres L’objectiu real dels gestors de carteres és ajudar els clients a assolir els seus objectius d’inversió. Els gestors de carteres treballen tant amb institucions com amb clients particulars. La tasca principal d’un gestor de carteres és estar amb el seu client i entendre el que el client necessita i, en conseqüència, assignar els fons a les oportunitats d’inversió adequades.
• Declaració de política d’inversions (IPS): Per als gestors de carteres, aquesta afirmació és força important. Una declaració de política d’inversions és un document que es crea per atendre el client del gestor de carteres. Aquesta afirmació també actua com un document articulat per la facilitació tant del gestor com del client. En aquest document, s’esmenten clarament els objectius i els objectius d’inversió del client i també conté l’estratègia del gestor de cartera, el nivell de tolerància al risc, els requisits de liquiditat, com el gestor de cartera assignarà els fons a diverses oportunitats d’inversió, etc.
• Experiència tècnica: Com ja podeu entendre, sense tenir una comprensió clara de les condicions del mercat, seria impossible que el gestor de cartera predís ni suggerís res als seus clients. Per això, si voleu ser gestor de carteres, el vostre punt fort hauria de ser el coneixement tècnic i una comprensió detallada del mercat financer.
• Relació amb el client: Per últim, però no menys important, tots els gestors de carteres han de tenir grans habilitats de comunicació interpersonal i eficaç. La feina d’una carrera de gestor de carteres exigeix ​​al gerent que estableixi una relació cordial amb el client perquè el client confiï en el gestor de carteres. Si el gestor de carteres no té la capacitat de convèncer el client perquè segueixi allò que recomana, no es complirà el propòsit real.

Qualificació educativa de gestor de carteres

El primer a fer carrera com a gestor de carteres és obtenir un títol de postgrau en finances, economia o negocis. Però al mercat de la competència ferotge, només n’hi haurà prou amb obtenir un títol de postgrau. Tots els gestors de carteres han de saber molt més sobre el mercat financer que els líders de les empreses per poder convèncer-los a invertir en els fons que els primers considerin oportuns.

És per això que tots els gestors de carteres haurien d’optar a la certificació CFA i FRM. Ambdues certificacions són força difícils i necessiten experiència avançada per esborrar-les. A més, els gestors de carteres necessiten llicències FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) aplicables de la sèrie 7 i de la sèrie 66 sota la NASAA Uniform Combined State Law Examination, per comprar i vendre títols en nom de clients i recomanar oportunitats d’inversió, respectivament.

Salari de gestor de carteres

Hi pot haver una àmplia gamma de sous dels gestors de carteres. I depèn completament del lloc de l’empresa al mercat, dels actius gestionats per l’empresa i de les oportunitats d’inversió amb què es trobin.

Segons Payscale.com, el salari mitjà dels gestors de carteres és de 84.054 dòlars anuals. L’interval de sou és de 51.000 a 141.000 dòlars anuals.

El gestor de carteres també pot obtenir una bonificació de fins a 25.000 dòlars anuals de mitjana.

Conclusió

Per fer una carrera de gestor de carteres, primer, cal tenir coneixements sobre el mercat financer. Després d’obtenir un títol de postgrau en finances, economia o empresa, podeu anar a fer una o dues pràctiques en una empresa de renom. Aleshores l’empresa us pot absorbir com a empleat a temps complet. Juntament amb la feina a temps complet, hauríeu de completar la vostra certificació CFA i FRM. Fer aquestes certificacions us ajudarà a destacar entre els gestors de carteres i podreu obtenir una compensació molt millor al mercat.