CFA vs CFP | Top 8 diferències que heu de conèixer! (amb infografies)
Diferència entre CFA® i CFP
La diferència clau entre el CFA i el CFP són les competències i les perspectives professionals. El CFA se centra a millorar les habilitats de gestió d’inversions, incloses l’anàlisi d’inversions, l’estratègia de cartera, l’assignació d’actius i el finançament corporatiu. Mentre que, la PCP us permet aprendre tot sobre la gestió del patrimoni i la planificació financera. El CFA és una de les credencials financeres més difícils que podeu obtenir al món. Té 3 nivells per aconseguir abans que us considerin CFA, mentre que el CFP és molt més fàcil si parleu de nivells. Només té un nivell per esborrar.
Hi ha moltes certificacions financeres disponibles en aquests dies. Aquestes certificacions ajuden els estudiants a superar els obstacles per conèixer específicament un tema concret. No obstant això, la majoria dels estudiants es confonen sobre què triar i què deixar, ja que a la superfície, tot sembla bastant similar.
En aquest article, simplement esbossarem CFP i CFA® perquè, després d’haver-los passat, tingueu una idea de què escollir i què no. Aquest article és especialment per a estudiants que avaluen CFA® i CFP i no tenen massa idea de què triar entre els dos.
Esteu presentant-vos a l'examen de nivell 1 de CFA? Feu un cop d'ull a aquestes fantàstiques més de 70 hores de curs de preparació de nivell 1 de CFA
L’article fluirà per aquest ordre:
Sense molt de més, comencem.
Què és la carta de Chartered Financial Analyst® (CFA®)?
El programa CFA® se centra en la gestió d’inversions. Entre els principals empresaris dels accionistes hi ha les corporacions financeres més respectades del món, per exemple, JPMorgan, Citigroup, Bank of America, Credit Suisse, Deutsche Bank, HSBC, UBS i Wells Fargo, per citar alguns.
Moltes d’aquestes són empreses de banca d’inversions, però el programa CFA® se centra en els coneixements i habilitats més rellevants per a la professió global de gestió d’inversions des del punt de vista d’un professional.
Els professionals de la inversió que tinguin la designació CFA® (o carta CFA®) compleixen requisits rigorosos d’educació, experiència laboral i conducta ètica.
Només aquells que realitzen tres exàmens de postgrau, quatre anys d’experiència laboral i renovació anual de membres (inclosa l’ètica i el codi d’atestació de conducta professional) poden utilitzar la designació CFA®. Els codis i estàndards complementaris (com ara els estàndards mundials de rendiment de les inversions i el codi del gestor d’actius) ajuden a millorar aquesta distinció professional. Consulteu les dates i els horaris de l'examen CFA per obtenir més informació.
Què és un planificador financer certificat (CFP)?
Un cop us convertiu en CFP, sereu un assessor de confiança per a les persones que necessiten ajuda en la planificació financera. No només podreu ajudar-los en les seves finances personals, sinó que també els ajudareu a estalviar impostos i a crear estalvis personals.
- És una opció professional fantàstica, ja que la gent busca experts que tinguin autoritat en el pressupost, la planificació de la jubilació, la planificació de la cobertura de l’assegurança i la fiscalitat. Les corporacions financeres busquen experts com la PCP a tot arreu, però molt poques certificacions poden oferir avantatges que només la CFP pot oferir.
- Hi ha molts planificadors financers al mercat, però molt pocs poden confiar en ells per raons de responsabilitat ètica. Però les CFP són diferents, ja que la junta de CFP té especial cura en formar els estudiants amb uns estàndards ètics rigorosos i estrictes.
Infografia CFA vs CFP
Taula comparativa
| Secció | CFA | CFP |
|---|---|---|
| Certificació Organitzada per | CFA està organitzat per CFA Institute. CFA Institutes té oficines als Estats Units, Europa i la regió Àsia-Pacífic i compta amb més de 500 empleats a tot el món. | CFP està sent organitzada per la Junta de la PCP. CFP Board és una organització sense ànim de lucre que dóna servei als seus estudiants des de 1985. |
| Nombre de nivells | El CFA és una de les credencials financeres més difícils que podeu obtenir al món. Té 3 nivells per superar-lo abans de ser considerat com a CFA. | La CFP és molt més fàcil si es parla de nivells. Només té un nivell per esborrar. |
| Mode / Durada de l'examen | Com CFA té tres nivells per completar la durada de l'examen és significativament més curta. Tots els exàmens tenen una durada de 6 hores. | Format CFP durant una finestra de proves de 8 dies, un dia durant dues sessions de proves de 3 hores, separades per un descans programat de 40 minuts. La cita inclou temps per registrar-se, assegurar objectes personals a les taquilles proporcionades, verificar la identificació, capturar empremtes digitals i procediments de seguretat. |
| Finestra d'examen | CFA Part I, II i III els exàmens de nivell es realitzen el primer dissabte de juny de cada any; la primera part també es pot realitzar al desembre | FINESTRA D'EXAMEN: - 14-21 de març de 2017, obert el registre: - 22 de novembre de 2016, data límit de verificació de l’educació: - 14 de febrer de 2017, data límit d’inscripció: - 28 de febrer de 2017. FINESTRA D'EXAMEN: - 11-18 de juliol de 2017, Inscripció oberta: - 23 de març de 2017, Data límit de verificació de l’educació: - 13 de juny de 2017, Data límit d’inscripció: - 27 de juny de 2017. FINESTRA D'EXAMEN: - 7-14 de novembre de 2017, Inscripció oberta: - 20 de juliol de 2017, Data límit de verificació de l’educació: - 11 d’octubre de 2017, Data límit d’inscripció: - 24 d’octubre de 2017 |
| Temes | Les assignatures per als CFA són les següents. Recordeu, l’enfocament d’aquestes assignatures en cada nivell és diferent. -Normes ètiques i professionals -Mètodes quantitatius -Economia -Informes i anàlisis financers -Finances corporatives -Inversions patrimonials -Renda fixa -Derivades -Inversions alternatives -Gestió de carteres | Vegem els temes de la PCP -Anàlisi de riscos i planificació d'assegurances -Planificació de la jubilació i beneficis per als empleats -Planificació de la inversió -Planificació fiscal i planificació patrimonial -Planificació Financera Avançada |
| Percentatge d'aprovats | El 2015, el primer percentatge de CFA de nivell 1, nivell 2 i nivell 3 va ser del 42,5%, del 46% i del 58%, respectivament. La taxa d’aprovació mitjana de 14 anys per als tres nivells de CFA (del 2003 al 2016) va ser del 52% | El 2015, els percentatges d’aprovats per a estudiants de CFP són els següents: el 68,8% al març del 2015; 70,3% al juliol de 2015 i 64,9% al novembre de 2015. El 2016, el percentatge global d’aprovats va ser del 64 per cent i el percentatge d’aprovats per als que s’examinen per primera vegada va ser aproximadament del 69 per cent. |
| Tarifes | La tarifa CFA és d'aproximadament 1.350 dòlars, inclosos el registre i l'examen. | Només examen: - Tarifes anticipades de 750 $, tarifes habituals de 850 $ Examen i examen de pràctica: - Tarifes anticipades de 925 $, tarifes regulars de 1025 $ |
| Oportunitats laborals / Títols de llocs de treball | Per al CFA, hi ha moltes oportunitats. Segons un estudi realitzat per l’institut CFA, s’està comprovant que, després de completar CFA, els cinc primers llocs de treball són Gestor de carteres (22%), Analista de recerca (16%), Cap executiu (7%), Consultor (6%) i Analista Financer Corporatiu (5%). | Les oportunitats laborals per a una PCP són moltes. Treballareu com a planificador financer en molts paràmetres. Des de l’estalvi fiscal fins a la planificació de la jubilació, tot el podeu fer vosaltres. Per tant, el potencial per a una carrera d’èxit després de la PCP és increïble. Podeu treballar com a planificador de jubilacions, planificador de finques, gestor financer, gestor de riscos i molts més. |
Per què perseguir la designació CFA®?
Els avantatges diferencials d’obtenir la designació CFA® inclouen:
- Experiència en el món real
- Reconeixement professional
- Connexió ètica
- Comunitat global
- Demanda empresarial
La gran demanda de la carta CFA® parla de la diferència que fa.
Es van processar més de 160.000 inscripcions als exàmens CFA® per als exàmens de juny de 2015 (un 35% a les Amèriques, un 22% a Europa, Orient Mitjà i Àfrica i un 43% a l’Àsia-Pacífic).Per obtenir més informació, consulteu- Programa CFA®
- També podeu llegir la Guia completa per a principiants de l’examen CFA per obtenir una comprensió detallada.
Per què perseguir la PCP?
La persecució de la PCP té molts avantatges:
- Si no necessiteu cap cost per ser professional de la PCP. Està dins del rang de 400 dòlars EUA i serà vàlida durant un any.
- CFP us permet ajudar a molta gent juntament amb aconseguir una carrera professional que només augmentarà amb el pas del temps. Per tant, les organitzacions només busquen CFP quan volen contractar algú com a planificador financer o assessor financer.
- CFP s'encarrega de la vostra educació, examen, formació i estàndards ètics. Fins i tot si sou principiants, només podeu aprendre de tot amb aquest curs.
Conclusions
CFA vs CFP, sigui quina sigui la vostra opció final, que sigui informada. Aquesta decisió és per a la vostra carrera professional i, per tant, tingueu en compte tots aquests pros i contres. Espero poder ajudar en el poc que pogués. Tot el millor :-)
Què després?
Si heu après alguna cosa nova o us ha agradat la publicació, deixeu un comentari a continuació. Feu-me saber què en penseu. Moltes gràcies i atenció. Feliç aprenentatge!
