Categoria: Tutorials sobre gestió de riscos

Riscos Operatius

Riscos Operatius

Definició de Riscos Operatius"Riscos operatius" és un risc que inclou errors a causa del sistema, intervenció humana, dades incorrectes o per altres problemes tècnics. Totes les empreses o individus han de fer front a aquest risc operacional en completar qualsevol tasca / lliurament.
Classificació de riscos

Classificació de riscos

Què és una qualificació de risc?La qualificació de risc avalua els riscos que comporta l’activitat diària d’un negoci i classificar-los (risc baix, mitjà, alt) en funció de l’impacte sobre el negoci. Permet a una empresa buscar mesures de control que ajudin a curar o mitigar l'impacte del risc i, en alguns casos, a negar-lo del tot.En sit
Transferència de riscos

Transferència de riscos

Què és la transferència de riscos?La transferència de risc es pot definir com un mecanisme de gestió de riscos que implica la transferència de riscos futurs d’una persona a una altra i un dels exemples més habituals de gestió de riscos és la compra d’assegurances en què el risc d’un individu o d’una empresa es transfereix a un tercer festa (companyia d’assegurances).La transfe
Risc econòmic

Risc econòmic

Definició de risc econòmicEl risc econòmic es coneix com l’exposició al risc d’una inversió realitzada en un país estranger a causa de canvis en les condicions empresarials o dels efectes adversos del factor macroeconòmic, com ara les polítiques governamentals o el col·lapse del govern actual i un gran canvi de tipus de canvi. Tip
Risc sobirà

Risc sobirà

Què és el risc sobirà?El risc sobirà també conegut com a risc de país és el risc de morositat en el compliment de l’obligació de deute d’un país. És la mesura més àmplia del risc de crèdit i inclou el risc de país, el risc polític i el risc de transferència. Un
Riscos de canvi

Riscos de canvi

Definició del risc de canviEl risc de canvi es refereix al risc d’un canvi desfavorable en el valor de liquidació d’una transacció introduïda en una moneda diferent de la moneda base (moneda nacional). Aquest risc sorgeix com a conseqüència del moviment dels tipus de canvi base o dels tipus de canvi denominats i també s’anomena risc de tipus de canvi o risc de canvi o risc de canvi.Tipus
Risc polític

Risc polític

Definició de risc políticEl risc polític indica que l’inici del risc sorgeix a causa d’un canvi en l’òrgan de govern d’un país i, per tant, suposa un risc per als inversors que tinguin inversions en instruments financers com ara fons de deute, fons d'inversió, renda variable, etc. etc, re
Risc de mercat

Risc de mercat

Què és el risc de mercat?El risc de mercat és el risc a què s’enfronta un inversor a causa de la disminució del valor de mercat d’un producte financer derivat dels factors que afecten tot el mercat i que no es limita a una mercaderia financera en particular. Sovint anomenat risc sistemàtic, el risc de mercat sorgeix a causa d’incerteses en l’economia, l’entorn polític, els desastres naturals o causats per l’home o la recessió i, tanmateix, només es pot cobrir, però no es pot eliminar mitjançant la diversificació.Tipus de ris
Risc d'inflació

Risc d'inflació

Definició del risc d'inflacióEl risc d'inflació es refereix habitualment a la situació en què els preus dels béns i serveis augmenten més del que s'esperava o, inversament, aquesta situació resulta en la mateixa quantitat de diners que resulta en un menor poder adquisitiu.
Risc de contrapart

Risc de contrapart

Què és el risc de contrapart?El risc de contrapart es refereix al risc de pèrdues esperades potencials que es produirien per a una contrapart per incompliment o abans del venciment del contracte de derivats per una altra contrapart del contracte de derivats. És freqüent en tot tipus de transaccions quan es realitzen mitjançant una contrapart centralitzada o si les operacions es realitzen al mercat de venda lliure (OTC); no obstant això, la quantitat de risc és comparativament molt alta en el cas dels contractes de derivats OTC.
Actiu subjacent

Actiu subjacent

Significat d’actius subjacentsL’actiu subjacent es defineix com l’actiu en què es basen els instruments financers com els derivats i el valor de l’actiu subjacent està relacionat indirectament o directament amb els contractes dels derivats. Sempre es negocien als mercats d’efectiu mentre que els derivats que se’n deriven es negocien al segment de derivats o als mercats futurs.Tipus d’acti
Risc de traducció

Risc de traducció

Què és el risc de traducció?El risc de traducció és el risc de canvi de la posició financera de l’empresa (actius, passius, renda variable) a causa de canvis en el tipus de canvi i, normalment, es veu mentre s’informen els estats financers consolidats de diverses filials que operen a l’estranger en moneda nacional.L'
Risc negatiu

Risc negatiu

Significat de risc negatiuEl risc a la baixa és una mesura estadística que calcula la pèrdua de valor del títol a causa de canvis en les condicions del mercat i també es coneix com la incertesa que el rendiment realitzat sigui molt inferior als resultats previstos. En poques paraules, ajuda a quantificar les pitjors pèrdues que pot provocar una inversió si el mercat canvia de direcció.
Risc d'esdeveniments

Risc d'esdeveniments

Què és el risc d'esdeveniments?El risc d'esdeveniments és la probabilitat d'un esdeveniment inesperat que pugui afectar negativament una organització, un sector o accions. Un risc d'esdeveniment pot sorgir per qualsevol canvi en les tendències del mercat que pugui afectar l'estat actual de l'organització o del sector.
Categories de risc

Categories de risc

Definició de categories de riscLes categories de risc es poden definir com la classificació dels riscos segons les activitats empresarials de l’organització i proporciona una visió general estructurada dels riscos subjacents i potencials als quals s’enfronten. Les classificacions de risc més utilitzades inclouen estratègiques, financeres, operatives, de persones, reguladores i financeres.Per
Exposició al risc

Exposició al risc

Què és l'exposició al risc?L'exposició al risc en qualsevol negoci o inversió és la mesura de la pèrdua futura potencial a causa d'un esdeveniment o activitat empresarial específica i es calcula com la probabilitat de multiplicar-se per la pèrdua esperada a causa de l'impacte del risc.
Risc de país

Risc de país

Què és el risc país?El risc per país és un risc que denota la probabilitat que un govern estranger (país) incompleixi les seves obligacions financeres com a conseqüència de la desacceleració econòmica o el malestar polític. Fins i tot un petit rumor o revelació pot fer que un país sigui menys atractiu per als inversors que vulguin aparcar els seus ingressos treballats en un lloc que sigui fiable i amb menys probabilitats d’incompliment.Ex
Assegurança de riscos

Assegurança de riscos

Què és l'assegurança de riscos?L’assegurança de risc es refereix al risc o probabilitat d’aparició d’alguna cosa nociva o inesperada que pugui incloure la pèrdua o el dany dels béns valuosos de la persona o la lesió o la mort de la persona en què els asseguradors avaluen aquests riscos i sobre la base dels quals, calculeu la prima que ha de pagar el prenedor de l’assegurança.Explicac
Risc de tipus de canvi

Risc de tipus de canvi

Què és el risc de tipus de canvi?El risc de tipus de canvi es defineix com el risc de pèrdua que assumeix l’empresa quan la transacció es denomina en una moneda diferent de la moneda en què opera la companyia. És un risc que es produeix a causa d'un canvi en els valors relatius de les monedes. E
Risc de transacció

Risc de transacció

Què és el risc de transacció?El risc de transacció es coneix com un canvi en el flux d'efectiu d'una liquidació de transaccions estrangeres a causa d'un canvi desfavorable en el tipus de canvi. Generalment augmenta amb l’augment del període del contracte.Exemples de risc de transaccióA continuació es mostren alguns exemples de risc transaccional.Ex
De venda lliure (OTC)

De venda lliure (OTC)

Significat de venda lliure (OTC)Els contractes sense recepta, popularment coneguts com a contractes OTC, són contractes financers que no es negocien mitjançant bescanvi ni mitjançant un acord estandarditzat, sinó que es negocien bilateralment entre els participants amb condicions contractuals negociades mútuament.
Risc de refinançament

Risc de refinançament

Què és el risc de refinançament?El risc de refinançament es refereix al risc derivat de la incapacitat de la persona o d’una organització per refinançar el seu deute existent a causa de l’amortització amb un deute nou. El risc de refinançament comporta el risc de la incapacitat de l’empresa per renovar la seva obligació de deute i, per tant, també conegut com a risc de rollover.Com af
Fórmula de reducció del risc relatiu

Fórmula de reducció del risc relatiu

Fórmula per calcular la reducció del risc relatiuLa reducció del risc relatiu és una reducció relativa dels riscos empresarials generals a causa de circumstàncies adverses d’una entitat que es pot calcular restant la taxa d’esdeveniments experimentals (EER) de la taxa d’esdeveniments de control (CER) i dividint el resultat amb la taxa d’esdeveniments de control ( ER).Reducci&
Contracte d’opció

Contracte d’opció

Opció Definició del contracteUn contracte d’opció és un acord que dóna al titular de l’opció el dret de comprar o vendre l’actiu subjacent en una data determinada (coneguda com a data de caducitat o data de venciment) a un preu preespecificat (conegut com a preu de vaga o preu d’exercici), mentre que el venedor o el creador de l’opció no té més remei que obligar-se a lliurar o comprar l’actiu subjacent si s’exerceix l’opció.Hi ha dues parts
Risc de cua

Risc de cua

Definició de risc de cuaEl risc de cua es defineix com el risc d’aparició d’un esdeveniment que té una probabilitat molt baixa i que es calcula com a tres vegades la desviació estàndard respecte al rendiment mitjà de la distribució normal. La desviació estàndard mesura la volatilitat d’un instrument en relació amb el retorn de la inversió respecte al seu rendiment mitjà. Els i
Risc per defecte

Risc per defecte

Què és el risc per defecte?El risc de morositat és el tipus de risc que mesura les possibilitats d’incomplir les obligacions com ara la no amortització del principal o dels interessos i es calcula matemàticament en funció dels compromisos passats, les condicions financeres, les condicions del mercat, la posició de liquiditat i les obligacions actuals, etc. E