Comerç vs inversió

Diferències entre el comerç i la inversió

Negociació es refereix a la compra i venda d'accions de forma regular per obtenir beneficis sobre la base de les fluctuacions del preu del mercat mentre que invertir es refereix a l'estratègia de compra i manteniment d'inversions durant un llarg període de temps on els inversors poden guanyar sobre la base d'interessos i poden reinvertir durant un període de temps.

Segurament heu sentit a parlar de persones que guanyen diners a la borsa. Tot i que hi ha un milió de maneres de fer-ho, tenim dues grans classificacions d’activitats borsàries: el comerç (que creu en la lectura de gràfics) i la inversió (que creu en els fonaments de la valoració durant un període a llarg termini).

Abans d’entrar en els detalls del comerç i de la inversió, entenguem la diferència mirant les dues persones més influents del món de la creació de riquesa, una és coneguda per les seves inversions a llarg termini i l’altra és un comerciant de renom. Si sou seguidor de la borsa, és possible que ja hagueu endevinat els noms: són Warren Buffet i George Soros. Tots dos han fet enormes piles de diners al llarg de la seva vida al mercat de valors, però de manera diferent.

Warren Buffet val uns 67.000 milions de dòlars EUA, que va guanyar els seus diners a llarg termini inversions en empreses les accions de les quals ha estat durant dècades. Vegem una de les seves famoses cites.

“Et diré com enriquir-te. Tanqueu les portes. Tingueu por quan els altres siguin llaminers. Sigues llaminer quan els altres tenen por ". - Warren Buffett

Per contra, hi ha George Soros el valor net del qual és d’uns 24.200 milions de dòlars EUA, que ha guanyat diners amb un nombre incomptable de oficis.

"Els mercats estan constantment en un estat d'incertesa i es produeixen fluxos i diners descomptant allò obvi i apostant per allò inesperat" .- George Soros

Comerç contra inversió en infografies

Vegem les principals diferències entre la negociació i la inversió.

Diferències clau

El comerç el fan generalment les persones que fan operacions intradia i sempre busquen inversions de creixement on s’utilitzen eines d’anàlisi tècnica i prediuen el moviment superior o inferior. Mentre que un inversor, en canvi, busca una inversió de valor i es mantingui amb la seva inversió durant molt de temps.
El risc és molt elevat en l’estratègia comercial ja que no hi ha cap cobertura contra aquest tipus de transaccions, de manera que els diners en joc són molt elevats sense protecció negativa. D'altra banda, un inversor pot tenir una cartera adequadament equilibrada on un desavantatge d'un determinat actiu serà superior a d'altres per cobrir les pèrdues.
El moviment al mercat i als índexs es deu generalment a grans volums d’activitat comercial, de manera que, en aquest escenari, els operadors tenen un paper important per moure els preus de mercat en comparació amb un inversor.
Els comerciants tenen la seva pròpia percepció d'alça o de desavantatge i operen en conseqüència, tenen diferents tipus d'estratègies comercials com Butterfly, Short sell, Long Straddle, Strangle i molts més, mentre que un inversor té una estratègia senzilla i vainilla per mantenir l'actiu mentre inverteix. .
Els rendiments són bastant incerts i ràpids en la negociació, ja que les transaccions de compra de vendes es produeixen diàriament, un inversor ha d’esperar força temps per obtenir rendiments bonics.
La informació crucial i els resultats trimestrals quotidians són importants per al comerciant, ja que aquest tipus de coses produeixen un gran moviment en les accions, cosa que ofereix una oportunitat per al comerciant, mentre que un inversor creu en el valor i els principis de l’empresa.

Pros i contres

El comerç de les accions és molt més lent i frenètic en comparació amb la realització d’inversions. En cas d’inversions, un cop realitzades inversions sòlides, simplement us podeu relaxar sense comprar ni vendre durant mesos / anys.

Una cita que significa aquesta diferència

Invertir hauria de ser més com veure la pintura seca o veure créixer l’herba. Si voleu emocionar-vos, agafeu 800 dòlars i aneu a Las Vegas ". - Paul Samuelson

Fer inversions a llarg termini requereix coneixement dels elements essencials financers de les empreses, com ara les relacions financeres, entenent els fluxos de caixa lliures, les valoracions de DCF, els múltiples de valoració relativa com la proporció PE, la proporció PBV. Tot i que teniu l 'oportunitat de guanyar piles de diners ràpidament amb el comerç de risc la participació és molt superior en el comerç que en les inversions. Podríeu perdre més diners del que teniu realment en el comerç. També hi ha el risc de perdre diners en inversions, però això es pot produir a causa de les capricis del negoci i a causa del calendari del mercat.
El cost la participació en el comerç sol ser elevada, ja que cada vegada que canvieu una acció haurà de desemborsar determinades comissions. Per tant, els rendiments han de ser comparativament més alts per cobrir aquests costos. En canvi, baixareu els costos, ja que hi ha menys compres i vendes, però els rendiments també seran comparativament més baixos.
Les inversions a llarg termini són per a aquelles persones que volen guanyar diners però evitar pèrdues enormes. Es podria guanyar una bona quantitat tornar reinvertint els vostres dividends i deixant els vostres diners al mercat a llarg termini.

Si voleu aprendre Equity Research professionalment, us recomanem que consulteu més de 40 hores de vídeoFormació en línia de Equity Research

Què heu de fer per negociar o invertir?

Proveu de respondre les preguntes següents per vosaltres mateixos i probablement podríeu saber si el comerç és el vostre bé o invertir.

A l’hora de decidir entre aquestes activitats borsàries, cal pensar en temps podeu dedicar-vos a qualsevol d'ells. Si podeu passar hores llegint gràfics i gràfics diàriament, el comerç seria la vostra opció. Si no, seria millor amb inversions a llarg termini.
La quantitat d'investigació de renda variable que comportarà la negociació també és molt més extensa en comparació amb la realització d'inversions. L’anàlisi dels estats financers, el creixement de l’empresa, la història i també les projeccions financeres futures implica molta feina. Aquells que realment gaudirien d’energia i de fer religiosament l’anàlisi tècnica i fonamental haurien de plantejar-se jugar al mercat.
Tenint en compte el mida d’un inversor i els seus objectius, si sou un inversor petit, seria més adequat per a inversions a llarg termini amb l'objectiu de fer créixer la vostra cartera, mentre que si sou un inversor important amb l'objectiu de negociar a curt termini, hauríeu de planejar superar el mercat.

Problema en fer les dues coses

Què passa quan les inversions no van segons el nostre pla? En aquest moment es produeixen alguns dels errors més importants. La gent tendeix a confondre l'enfocament de la inversió amb el de negociació i es dirigeix cap al perill. Quan el preu de les accions va bé, ni el comerciant ni l’inversor tenen cap problema. Però, què passa quan no ho fa?

Diguem que el preu de les accions comença a baixar. Com a comerciant, tindríeu una fuita per evitar que les petites pèrdues es convertissin en grans. Atès que com a comerciant no esteu emocionalment lligat a les accions, us en desfaràs en el moment correcte. Això és el que ha de fer amb raó un comerciant.

Però hi ha un problema per si decidiu mantenir l'estoc i no voleu renunciar-hi. Així doncs, aquí el comerciant s’ha convertit en un presumpte inversor que no té prou informació sobre l’empresa per prendre una decisió de mantenir les accions o deixar-les anar. Com a inversor, estaria treballant en la suposició. De la mateixa manera, en ser inversor, no se suposa que heu de vendre les accions quan baixen els preus, sinó que creeu en els fonaments i manteniu-les.

Independentment de quina sigui una de les millors estratègies, n'haureu de triar una o altra i complir-la.

Taula comparativa

Criteris	Negociació	Invertir
Introducció	Es refereix a comprar i vendre segons els moviments de preus	Es refereix a comprar i mantenir els valors durant un període de temps determinat
Període d’inversió	Generalment, en aquest tipus d’activitats, la inversió és a curt termini i hi ha una entrada i sortida ràpida	Si bé aquí la inversió és a llarg termini i la sortida si està lluny del punt d’entrada
Guanys sobre el capital	Hi ha guanys de capital a curt termini i només s’associen a l’increment del preu de la seguretat	Les plusvàlues a llarg termini es poden obtenir no només amb l’alça, sinó també en forma de dividends i bonificacions periòdiques
Risc i metodologia	El risc és molt elevat, ja que es tracta d’una inversió a curt termini	El risc és inferior comparativament, ja que la durada de la inversió és llarga
Tipus de valors	Només es poden negociar valors o accions, ja que hi ha una entrada i sortida ràpida	Es poden invertir diferents tipus d’actius en una cartera com accions, bons, notes
Intenció de la inversió	El motiu és obtenir beneficis i sortir de la posició	La inversió en valor es fa en funció de la funcionalitat de l’empresa, tenint en compte els fonaments de l’empresa
Beneficis	El risc és elevat, de manera que, en general, els rendiments també són elevats	Els rendiments limitats i els beneficis es reinverteixen per comprar accions addicionals
Eines per analitzar	S’utilitzen eines d’anàlisi tècnica com les mitjanes mòbils i el mètode de les espelmes	Les ràtios financeres i els fonaments de l’empresa s’analitzen com P / E Ratio i EPS
Estratègia d’inversió	Els comerciants compren les accions per vendre a l’alça i les vendes curtes per comprar a un preu inferior	Els inversors compren els valors per mantenir-los i treure’n beneficis amb el creixement de la companyia
Protecció contra inversions	Normalment, els operadors segueixen estrictes pèrdues stop que garanteixen que tanquen les posicions de pèrdua a un preu predeterminat	Estigueu en posició quan baixin els preus i tingueu en compte el rendiment de l’empresa per fer-ho millor en el futur i recuperar les pèrdues actuals
Patró fiscal	Sobre aquestes declaracions s’aplica l’impost sobre les plusvàlues a curt termini i la taxa es basa en el vostre tram d’ingressos i és comparativament superior a les plusvàlues a llarg termini	A aquestes declaracions s’aplica l’impost a les plusvàlues a llarg termini per al qual la taxa pot ser tan baixa com zero si es produeixen després d’un llarg període de temps.
Productes d’inversió	Accions i opcions, ja que podeu comprar i vendre fàcilment durant la jornada intradia i obtenir la diferència	Accions, bons, fons de cobertura, fons d'inversió, fons negociats en borsa (ETF)
Cost implicat	La compra i venda freqüent d’aquests valors es produeix principalment al compte d’intermediació i en cada transacció es cobra una intermediació	Amb una quantitat limitada de transaccions, les comissions d'intermediació també són limitades

Per què el comerç i la inversió són importants?

Tots dos són interdependents, sense que existeixin operadors, els inversors no tindran liquiditat per comprar i vendre accions i, sense inversors, els comerciants no tindran cap origen per comprar i vendre. Per tant, és difícil decidir quin és superior.

Si tothom fos un inversor, ningú no estaria disposat a vendre o comprar a curt termini, cosa que conduirà a un escenari de mercat poc saludable. Al final, la liquiditat tendeix a suavitzar els preus de mercat.

Conclusió

Si hem de resumir tota la discussió sobre el comerç contra la inversió, els comerciants són els que aprofiten les condicions del mercat per entrar o sortir de les seves posicions en accions durant un curt període de temps, obtenint rendiments menors però molt més elevats, mentre que els inversors esforçar-se per obtenir rendibilitats més grans durant un període de temps llarg comprant i mantenint accions.

No comercieu o invertiu en gran mesura, sinó que necessiteu una persecució que s’adapti als vostres trets de personalitat, capacitats i filosofies. Espero que us hagi agradat llegir aquesta informació tant com he escrit a mi.

photosdematures.com