photosdematures.com

Funció XIRR Excel

La funció XIRR també es coneix com a funció de taxa de retorn intern estès en Excel i aquesta funció s’utilitza per calcular basant-se en múltiples inversions realitzades en el mateix període de temps, també és una funció financera en Excel i és una funció incorporada que pren valors de dates i endevina el valor com a aportacions.

Sintaxi

• Valor *: Els imports de la transacció. Es refereix a una sèrie de fluxos d’efectiu corresponents a un calendari de pagaments
• Dates *Les dates de la transacció. Es refereix a una sèrie de dates corresponents a la seva respectiva transacció
• estimat_irr:Opcional. El retorn aproximat. Per defecte = 10%

Com s'utilitza la funció XIRR a Excel

Prenem uns quants càlculs XIRR en exemples d'Excel, abans d'utilitzar el llibre de treball de la funció Excel XIRR:

Podeu descarregar aquesta plantilla Excel de la funció XIRR aquí: plantilla Excel de la funció XIRR

Exemple 1

Suposem que invertiu Rs. 8000 el març de 2012 i rebeu una quantitat de Rs. 2000 a diferents intervals de temps de març a desembre de 2017. En aquest cas, la vostra entrada al full Excel contindria el temps i la quantitat corresponent, tal com es mostra a continuació.

Per tant, l'excel XIRR es pot calcular com a XIRR (valors, dates) com es mostra a continuació

Exemple 2

Suposem que invertiu Rs. 2000 diverses vegades de l'1 d'abril de 2017 al 10 de desembre de 2017. Al final, rebeu una quantitat de Rs. 20.000 el 5 de març de 2018. En aquest cas, la vostra entrada al full Excel us agradaria

Per calcular la taxa de rendiment d'aquesta inversió, proporcioneu l'entrada com a XIRR (valors, dates), tal com es mostra a continuació

Trobareu que la XIRR en el cas anterior és de 0,78.

Exemple 3

Suposem que va començar a invertir una quantitat de 8.000 rupies el març de 2011 en fons d'inversió. Després de veure bons rendiments del vostre import, heu invertit cada any amb un augment del 10% cada vegada i, al vuitè any, heu rebut un import de Rs. 100.000. L’entrada, en aquest cas, serà la següent:

El XIRR es calcularà com a XIRR (valors, dates) a XIRR (B3: B10, A3: A10)

L'exemple anterior també es pot considerar d'una altra manera. En la primera inversió, rebreu un import total de Rs. 8800 (un 10% sobre la vostra inversió) en un any. Decidiu invertir aquest import que us retornarà un 10% de nou i aquest cicle durarà 7 anys consecutius i rebreu una quantitat de Rs. 1.00.000 el vuitè any.

Exemple # 4

Suposem que invertiu Rs. 8.000 en tres anys consecutius i reben un total de Rs. 28.000 en els propers cinc anys. En aquest cas, tant les inversions com les amortitzacions es realitzen en un període de temps. L’entrada a l’excel serà la següent:

Per calcular la taxa de rendiment d’aquesta transacció, la funció XIRR serà donada per XIRR (valors, dates) tal i com es mostra a continuació:

El XIRR aquí és 0,037.

Aplicacions

El XIRR en excel és aplicable a qualsevol cartera d’inversions que tingui múltiples fluxos d’efectiu durant un període de temps. Alguns d'ells inclouen fons d'inversió SIP, plans de devolució de diners, PPF, EPF, etc. De vegades és possible que vulgueu veure els vostres rendiments de les inversions que heu fet en el mercat d'accions durant els darrers deu anys. XIRR Excel també es pot utilitzar en una combinació de diverses inversions realitzades en diferents llocs per calcular la taxa de rendiment global.

Coses que cal recordar

• L'import invertit (sortida) s'ha de comptar com a negatiu i l'import rebut (entrada) com a positiu
• Els valors del flux de caixa es poden llistar en qualsevol ordre.
• Hi hauria d’haver sortida i entrada d’efectiu. Si en falta cap, la funció XIRR retornarà el #NUM. error.
• Les dates haurien de ser vàlides. Si proporcioneu una data no vàlida al paràmetre de data, resultarà #NUM. error a la funció XIRR.
• El nombre de valors i de dates hauria de ser igual. Un nombre desigual provocarà un error.