photosdematures.com

Què és un analista d'inversions?

Analista d’inversions és una persona que presenta els seus consells d’inversió (comprar, vendre, mantenir) als seus clients o gestors de carteres després de realitzar una anàlisi financera exhaustiva, preparar models financers i correlacionar l’impacte de les condicions econòmiques sobre la inversió relacionada.

Explicació

La feina d’un analista d’inversions depèn del tipus d’empresari. Per exemple, Les contracten empreses de gestió d’inversions per ajudar els gestors de fons a prendre decisions específiques sobre inversions, mentre que els corredors i els bancs d’inversions designen analistes per assessorar els seus clients o gestors de carteres.

Se centra en l'avaluació de la informació financera i econòmica relacionada amb una empresa determinada i genera recomanacions sobre si comprar, vendre o mantenir.

1. Compres: Els fons d'inversió i les empreses assessores nomenen analistes de compra per identificar oportunitats d'inversió al mercat.
2. Venda: Els bancs d’inversió i les empreses de recerca nomenen analistes comercials per comprendre el risc i la inversió relacionats amb la inversió i generar informes sobre empreses específiques.

Responsabilitats

# 1: enfocament de dalt a baix

Concentreu-vos en esdeveniments i condicions econòmiques i el seu impacte en la inversió. Per exemple, taxes bancàries, taxa d’atur, taxa d’inflació, rendiment industrial, dades financeres d’una empresa.

# 2: enfocament ascendent

Concentrar el procés creant informes de recerca per empresa, indústria del sector, dades econòmiques, etc.

1. Recerca sobre empresa: Investigueu sobre el rendiment de la companyia a la indústria, la seva importància i estat.
2. Analitzant: Presentar anàlisis de dades financeres de l’empresa com el compte de pèrdues i guanys, el balanç i l’estat de fluxos d’efectiu.
3. Generació d'informes: Generar informes després d’analitzar les dades financeres i resumir la situació financera, l’enfocament de creixement i el valor de l’empresa.
4. Actualització de coneixements: Reunió amb direcció d’empreses, gestors de fons i intermediaris per entendre les seves opinions i enfocament comercial al mercat.
5. Indústria / sector i anàlisi econòmica: analitzant els factors econòmics que afecten les operacions i el negoci global de l’empresa.
6. Recomanació: Després de generar i analitzar informació sobre la informació financera de l’empresa, el seu enfocament de gestió i les seves perspectives de futur, es van crear recomanacions basades en informes.
7. Actualització del coneixement: L’actualització contínua de la informació és la responsabilitat important d’un analista d’inversions, que no s’acaba mai.

Qualificació

• Llicenciatura: Important per a treballs de nivell inicial amb temes relacionats amb negocis com finances, comerç, economia, amb habilitats addicionals com anàlisi quantitativa, estadístiques.
• Màster: Per avançar en aquest perfil, moltes empreses prefereixen els candidats a un màster en gestió i finances empresarials.
• Qualificacions professionals: Es necessiten diversos anys per qualificar-se i obtenir experiència d’instituts com el Chartered Institute of Securities and Investments, CFA Institute, però proporcionen prou coneixement i experiència per accedir, així com un analista de nivell avançat.

Habilitats

• Comprensió financera i econòmica: El conjunt d’habilitats més important és la comprensió de les dades financeres i econòmiques de l’empresa, ja que aquests dos components decideixen l’enfocament i el futur del negoci al mercat.
• Analític: Ha de ser amb una ment analítica i capaç de crear, analitzar les dades donades.
• Coneixement actualitzat: La posició de l’analista requereix contínuament una actualització de l’actualitat, les taxes bancàries, les accions corporatives, l’anunci del govern, les polítiques fiscals, la gestió de l’empresa, etc.
• Habilitats bàsiques de TI: Tot i que un analista no requereix experiència en TI, algunes habilitats ajudaran els analistes d’inversions a generar informes i a ser eficients en treballar quan hi hagi pressió laboral. Per exemple, Excel, VBA, SQL, etc.
• Esforços de l'equip: Una posició d’analista no és una feina d’una sola persona, sinó que requereix un equip que generi dades, actualitzi informació en sistemes, analitzi i proporcioni informes. És important que un analista treballi i se sincronitzi amb l’equip per ser més eficient.
• Comunicacions: És possible que hagin d’assistir a reunions amb la direcció, els corredors i els comerciants de l’empresa i proporcionar dades i informació que es generin, cosa que requereix un alt nivell d’habilitats comunicatives.

Trajectòria professional de l’analista d’inversions

# 1: nivell inicial

Els graduats amb assignatures rellevants comencen la posició inicial com a analista junior. La funció dels analistes menors és recopilar i actualitzar dades del sistema per generar informes financers.

• Mentre treballa com a analista junior, els individus poden aprendre diverses tècniques per adquirir habilitats i, alhora, poden apropar-se a un màster per avançar en aquest camp.
• A l’individu amb un màster se li pot oferir el paper d’analista sènior si posseeix un nivell d’habilitats i coneixements.
• L’analista sènior se centra en diferents categories de valors, mentre planifica, realitza, nous projectes, desenvolupa i actualitza dades, es reuneix amb la direcció de l’empresa i presenta informes als clients. Un analista sènior observa, comprèn i processa el treball dels analistes júnior que treballen sota ells.

# 2 - Gestors de carteres

Durant un període, si l'analista sènior va ser capaç d'actuar amb un alt nivell de precisió i estàndards, se li podria oferir el lloc de gestor de cartera. La funció del gestor de carteres és establir estratègies amb diverses inversions.

Analista financer vs analista d’inversions

Conclusió

El perfil laboral i les perspectives professionals dels analistes d’inversions són bons per a les persones que vulguin construir una carrera a la indústria financera, especialment en la inversió. El perfil laboral necessita una persona que estigui preparada per treballar sota pressió, que treballi molt mentre es coordini amb l’equip i, fins i tot, pugui exigir que treballi durant les vacances per si el treball arribi fins i tot amb aquests nivells de funcions i el perfil d’analista de pressió proporciona un alt nivell de satisfacció laboral i carrera creixement. Moltes grans empreses, com ara bancs d’inversió, institucions financeres, empreses d’assegurances i corredors, necessiten analistes en les operacions diàries. Les persones amb el nivell de qualificació i el nivell de qualificació donat poden arribar al perfil fins als gestors de carteres.