photosdematures.com

Banca d’inversions vs Hedge Fund

La majoria de la gent aposta per la banca d’inversió o els fons de cobertura pensant que paguen diners enormes. Sí, sí. Però aquest no pot ser l’únic motiu pel qual voleu escollir una carrera. També heu de veure altres aspectes: quantes hores de treball heu de fer diàriament, com evolucionarà la vostra corba d’aprenentatge, com podríeu sobreviure a les llargues hores que invertireu en la vostra carrera posant tot en suspens, com feliç que estaria a llarg termini. Aquestes són les preguntes que hauríeu de fer abans de saltar directament de la universitat a una d’aquestes lucratives oportunitats professionals.

En aquest article, veurem com aquests dos poden tenir ressò i com podríeu trobar un punt dolç entre el que voleu i la realitat. A la superfície, tot brilla, però això no vol dir que tot sigui daurat. No, no us desanimem per prendre cap dels camins; tot el que volem que feu és prendre una decisió informada. Només heu de llegir aquest article i fer la vostra pròpia diligència i decidir quina carrera us convé més. No hi ha res a confondre en aquestes dues trajectòries professionals perquè són completament diferents les unes de les altres; l'únic punt en comú és que tots dos són trajectòries professionals en el camp de les finances.

Banca d’inversions vs Hedge Fund - Perspectives

Vegeu aquestes dues trajectòries professionals en aquesta perspectiva.

Suposem, en primer lloc, que voleu guanyar diners i aquest és el vostre principal objectiu per escollir aquestes dues carreres professionals. Per tant, parlarem de compensació, en termes reals.

A punt?

La banca d’inversions és com estalviar diners al banc i guanyar interessos senzills; mentre que els fons de cobertura estalvien els mateixos diners i guanyen interessos compostos a la llarga. Si el vostre lema és una gran quantitat de diners, hauríeu de mirar-ho de prop.

Quan comença un soci de banca d’inversions, guanya molts diners perquè la seva feina és recaptar capital. Per tant, quan és capaç de salvar la bretxa entre les empreses i el capital, guanya i guanya diners importants.

Però els fons de cobertura no són realment tan simples matemàtiques. Els gestors de fons de cobertura no reben molts diners just després d’entrar-hi. Reben menys al principi, molt menys que els banquers d’inversió al principi. Perquè l’èxit en els fons de cobertura és meritocràcia. Si voleu tenir èxit en fons de cobertura, heu de saber que tot es tracta del rendiment de la inversió. Tot el que heu de fer és crear alfa en la gestió dels diners. Si teniu un rendiment inferior, us quedareu fora del negoci. Si teniu un rendiment superior, podreu guanyar diners a la llarga.

Llavors, què passa si voleu ser gestor de fons de cobertura? Tot el que heu de fer és construir-vos abans de formar-vos com a gestor de fons de cobertura. Preneu formació en modelització financera, inscriviu-vos al programa CFA i uniu-vos a clubs acadèmics i d'inversió. Com més pugueu afegir valor a la inversió, millors serien les vostres possibilitats.

A partir del següent fet, us adonareu de per què diem això.

Vegem què passa després de deu anys.

Com a banquer d’inversions, si invertiu deu anys en la vostra carrera, podríeu guanyar milions, fins i tot desenes de milions.

I si inverteix la seva carrera durant 10 anys en un fons d’objectiu, guanyarà en milers de milions. Ho has llegit bé! Són mil milions de dòlars.

Per tant, ara podeu entendre per què us hem dit que la banca d’inversió és com guanyar interessos simples, mentre que el fons de cobertura es tracta d’obtenir interessos compostos.

Cursos recomanats

• Formació en certificació d’analistes financers
• Formació en línia sobre fusions i adquisicions

Banca d’inversions vs Hedge Fund - Educació

Anar a treballar a un banc superior o amb un fons de cobertura necessita una mica de feina. Per què us contractarà el banc d'inversió / fons de cobertura de primer nivell? Per descomptat, analitzaran els vostres antecedents i les vostres capacitats per oferir-los els resultats que busquen.

Per tant, simplement necessiteu educació i una formació que us doni suport als vostres moviments professionals.

Per ser contractat pel banc d’inversions de primer nivell, el primer lema seria guanyar un MBA d’una B-School excepcional. Feu una llista de les 10 millors escoles B del món. Consulteu restriccions com el pressupost, el temps, les perspectives professionals, les facultats i els beneficis. Trieu el millor. I llavors ja està. Si esteu seleccionat en una escola MBA de primer nivell, la meitat del vostre treball està acabat. Estudieu molt i prepareu-vos i seguiu invertint el vostre temps, diners i esforç en obtenir més informació sobre la banca d’inversions.

En el cas d’un fons de cobertura, és una història totalment diferent. Es tracta més aviat del rendiment de la inversió. Per tant, cal tenir coneixement i coneixement en les inversions. Per assegurar-vos que obteniu la nota, inscriviu-vos al programa CFA. CFA és el millor programa si voleu ser professionals d’inversió de primer nivell. Apreneu tot el que podeu aprendre sobre la modelització financera. Associeu-vos amb persones que ja fan el que somieu. Per a ells, fer temps és difícil. Tot i això, els podeu convidar a dinar i fer-vos les preguntes més importants sobre la indústria i la professió. I mentre feu tot això, intenteu fer pràctiques en un fons de cobertura de primer nivell. Si podeu accedir al seu programa de pràctiques, podreu obtenir experiència a la vida real i és probable que us nomenin a temps complet com a gestor de fons de cobertura.

Tasques o rols principals a jugar

Vegem què fa el dia a dia un professional de la banca d’inversions o un gestor de fons de cobertura.

Parlem primer de la banca d’inversió. Les seves tasques principals diàriament serien: Llibres de presentació de bancs d'inversió, modelització i treball administratiu. El vostre treball principal gira al voltant de la creació i modelització de pitch-book. El treball administratiu és menor i sovint el podeu fer en el vostre temps lliure. Ara bé, què és la creació de llibres de presentació? Un pitch-book significa simplement una presentació del client de compra. Com a professionals de la banca d’inversions, heu d’entendre la visió general del mercat i també heu de tenir cura de la representació gràfica de possibles ràtios de canvi. A part de crear un pitch-book, també heu de gestionar diverses ofertes al mateix temps. Preparareu models per a fusions (o qualsevol altre model) per a diverses ofertes alhora i intentareu que sigui atractiu per als clients; ja que en funció de la vostra representació, es prendrien les decisions. També haureu de gestionar tots els escenaris i us requerirà que feu anàlisis de sensibilitat. En resum, cal gestionar diversos clients alhora i esperar que el dia sigui trepidant.

Com a gestor de fons de cobertura, heu de gestionar regularment els següents aspectes:

• Noves inversions / noves notes: el principal l'objectiu d'un fons de cobertura és avaluar i investigar la inversió. Ja hem esmentat que, com a gestor de fons de cobertura, cal que us assegureu que el vostre objectiu final és millorar el rendiment de la inversió. Després d’avaluar les inversions, enviarà un missatge de correu electrònic que expliqui el mateix (indicadors clau) al seu PM. O, de vegades, si cal posar més èmfasi en la inversió, podeu crear una nota completa que detalli els vostres descobriments i enviar-los.

• Ofertes sobre fonts i estructures: El vostre èmfasi principal en un dia seria decidir l'estructura de les condicions sobre actius menys líquids o ofertes privades / semiprivades. També heu de preparar presentacions per a possibles escenaris d’ofertes als clients.

• Actualitzacions d'inversió: Com a gestor de fons de cobertura, treballareu en moltes participacions. Per tant, si s’ha produït algun canvi important que pugui afectar la inversió d’una manera important, haureu de proporcionar actualitzacions. També pot requerir que actualitzeu la tesi completa.

• Materials de màrqueting: Heu de crear materials de màrqueting en funció de la mida del vostre fons perquè pugueu presentar els vostres clients potencials. Heu d’incloure el benchmark, alfa / beta, ràtio nítida, etc. i tota l’estratègia també en els materials de màrqueting per beneficiar els vostres clients.

Banca d’inversions vs Hedge Fund: cultura i estil de vida

Si parleu sobre la conciliació de la vida laboral i familiar, els professionals de la banca d’inversions no en poden tenir. Com que necessiten treballar de 12 a 16 hores al dia i és probable que dues o tres vegades a la setmana hagin de tirar tota la nit per acabar ofertes importants. Com es pot esperar tenir temps familiar o fer alguna cosa més? Però la professió de banca d’inversions paga molt bé des del principi. Per tant, els professionals que tenen l’objectiu de guanyar diners enormes poden canviar altres coses per la seva carrera professional.

En el cas dels gestors de fons de cobertura, també han de treballar molt; però les hores de treball no són tan agitades com les dels professionals de la banca d’inversions. Això no vol dir que els gestors de fons de cobertura gaudeixin de 4 hores diàries de treball. No. Les seves hores de treball giren al voltant de les 12 hores del dia i molt poques vegades necessiten quedar-se a la nit per treballar en ofertes importants. Així tenen temps per dormir bé i tenir cura de la seva salut. I el cap de setmana també tenen temps per a la família.

Si fem un estudi comparatiu, els gestors de fons de cobertura tenen més equilibri entre la vida laboral i la vida professional que els professionals de la banca d’inversions.

Salari de la banca d’inversions contra el hedge fund

Com ja hem esmentat anteriorment per a un banquer d’inversions, des del primer dia començarà a guanyar diners enormes. Però per als gestors de fons de cobertura, destaca el mèrit. Millor esteu millorant el rendiment de la inversió, millor serien les vostres possibilitats de guanyar diners.

Es tracta de seguir la carrera que trieu. Si us adheriu a la banca d’inversions, a la llarga guanyareu milions. Però la recompensa dels fons de cobertura és molt més. Els vostres ingressos poden arribar als mil milions de dòlars. La idea és fer una recerca d’ànimes abans de començar perquè pugueu tirar endavant en moments difícils.

Investment Banking vs Hedge Fund: avantatges i inconvenients

Vegem alguns dels mèrits i els desavantatges de la banca d’inversió i dels fons de cobertura.

Banca d'inversions

Pros:

• La banca d’inversions és una professió lucrativa on seria el centre d’atracció. Independentment d’on vagis, crearàs carisma al teu voltant. Pensa-hi. Si sou un professional de la banca d’inversions, depenent del modelatge, les empreses signaran aquestes grans ofertes.

• La professió de banca d’inversions paga bé des del primer dia. Si podeu acabar el vostre MBA des d’un institut de primer nivell, se us donarà l’oportunitat directa de treballar amb un banc de primer nivell.

• La banca d’inversions permet que un professional connecti en xarxa en àrees on la gent normalment no pot arribar. Podreu conèixer els consellers delegats, els directius mèdics, els directius financers i establir excel·lents connexions amb ells, que en última instància us ajudaran a signar grans ofertes.

Contres:

• La professió de banca d’inversions no és per als dèbils. No podreu veure la vostra família tant com veuríeu els vostres companys al despatx. Hauríeu de treballar de 12 a 16 hores diàries, fins i tot el cap de setmana. Per tant, mantenir un equilibri entre la vida laboral i la vida professional no és per als professionals de la banca d’inversions.

• La banca d’inversió segur que paga molt. Però, en comparació amb el que guanya un gestor de fons de cobertura en deu anys, la compensació per als professionals de la banca d’inversió és alimentació de pollastre.

• Es diu banca d’inversió, però el negoci principal és la captació de capital. Per tant, si creieu que es tracta d’inversions, us equivocaríeu. Heu de dedicar-vos al màxim a la creació de pitch-book i a les ofertes comercials.

Fons de cobertura

Pros:

• El gestor de fons de cobertura és una tortuga de la història. Construeix la seva carrera lentament. Com que la carrera de fons de cobertura depèn totalment de la meritocràcia, hi ha moltes possibilitats de creixement, si esteu disposats a treballar per vosaltres mateixos.

• Fins i tot si necessiteu treballar 12 hores al dia, podreu mantenir un bon equilibri entre la vida laboral i la professional, ja que poques vegades us cal passar tota la nit i també podeu fer pauses els caps de setmana.

• Depèn de les vostres possibilitats de guanyar diners enormes. No us desanimeu amb la poca remuneració que hi havia al principi. Pegueu-vos-hi durant anys. Penseu a llarg termini. Treballa dur amb tu mateix. Podrà guanyar mil milions de dòlars si es manté en aquesta professió durant deu anys o més.

Contres:

• El camí per convertir-se en gestor de fons de cobertura és més difícil. Cal ser el millor de tots per guanyar diners enormes.

• Al principi, hi ha molts menys diners. Perquè no podeu esperar de superar a tothom del vostre equip des del primer dia. Però a mesura que aprengueu i millorareu, els vostres guanys es multiplicaran.

Anàlisi final

A partir de la discussió anterior, podeu tenir una idea de quines són les vostres inclinacions. Segueix la teva felicitat. Els diners són només un subproducte. Per tant, assegureu-vos que el que trieu sigui una cosa que no pugueu deixar de fer fins a l’últim alè de la vostra vida. I després pensa en els diners.