photosdematures.com

Visió general de la banca d’inversions a Hong Kong

Banca d'inversions a Hong Kong - Si mai voleu entrar a la banca d’inversions a Hong Kong, aquesta és una guia que us ajudaria molt. És possible que tingueu moltes preguntes sobre el mercat, sobre el procés d’entrevistes, sobre els criteris d’elegibilitat i sobre l’estructura de compensació.

En aquest article, investigarem i us oferirem una visió general detallada de tots aquests factors.

Mireu la seqüència de l'article:

Si no coneixeu la banca d’inversions, visiteu aquest punt de partida: la banca d’inversions

Visió general del mercat de la banca d’inversions a Hong Kong

Hong Kong és el centre de banca d'inversió a la Xina. És per això que la majoria dels banquers d’inversions vénen a Hong Kong per construir la seva carrera en banca d’inversions.

Hi ha dues raons darrere d’això.

En primer lloc, en els darrers anys, hi ha hagut força persones riques que han començat a viure a Hong Kong i volen invertir els seus diners en els fons d’inversió adequats.

En segon lloc, hi ha una superposició entre banca privada i banca d’inversió a Hong Kong.

Com a resultat, tots els bancs d’inversió intenten guanyar fins i tot clients de banca privada. L’objectiu principal d’aquests bancs d’inversió és crear un grup de persones súper riques i crear un fons d’inversors per rebre assistència ara i en un futur proper.

Hi ha tres principals indústries a Hong Kong que tracten els bancs d’inversió: recursos naturals, béns arrels i construcció (que també s’anomenen “infraestructures”) i productes de consum diversificats.

En un passat proper, es va donar importància a les operacions de sortida a borsa. Com que moltes empreses de la Xina sortien a borsa i necessitaven ajuda per fer les coses. Però les coses han anat canviant per millorar. I juntament amb les operacions de sortida a borsa, els bancs d’inversió a Hong Kong han tancat operacions de fusions i adquisicions i el DCM (mercat de capitals del deute) ha anat en augment.

Si analitzem el procés de tancament d’ofertes a DCM, ECM o M&A, no hi ha molta diferència. Però si parleu de diligència deguda, a Hong Kong és enorme. La diligència deguda es valora encara més que els EUA i Europa.

Per exemple, si algun banc decideix fer un tracte amb una empresa, primer hi haurà una primera ronda de diligència en què es comprovi a fons l’equip directiu, el seu procés de presa de decisions, la contractació, les decisions del conseller delegat i com van afectar l’empresa. . Però això no és tot. Hi hauria una segona ronda de diligència deguda encara que no es trobessin discrepàncies en primer lloc.

Serveis bancaris d'inversió a Hong Kong

Com podeu veure que la banca d’inversió a Hong Kong ha evolucionat, podem oferir de dalt a baix alguns dels principals bancs d’inversió de serveis de Hong Kong. Fem una ullada -

Serveis del mercat primari del deute:

A mesura que es va implementar Basilea III, els bancs no són capaços de proporcionar finançament de balanç i són més cars. Com a resultat, el mercat de capital de deute i la titulització han augmentat. Al mercat primari del deute, s’ofereixen aquests serveis:

• Conseller legal
• Consells d’estructuració
• Execució de transaccions
• Guies de modelització financera
• Atraieu una gran quantitat d'inversors
• Enllaçar i negociar amb agències de qualificació, etc.

Serveis de mercats de capital (ECM):

L'ECM és un dels principals serveis que ofereixen els bancs d'inversió a Hong Kong. Vegem la gamma de serveis que ofereixen a ECM:

• Patrimoni net: En termes d’equitat, ofereixen ubicacions d’accions, ofertes de seguiment, ofertes públiques inicials (OPI), bloqueja la recompra d’intercanvis i accions, monetització, qüestions de drets, etc.
• Patrimoni net estructurat: D’acord amb la renda variable, aquests bancs d’inversió ofereixen cobertures, préstecs de renda variable integrada, préstecs amb coll, amortitzacions, compres a termini, etc.
• Valors vinculats a renda variable: En virtut d’això, els bancs ofereixen bons canviables, accions preferents convertibles, bons convertibles, bons obligatoris convertibles i bescanviables, etc.
• Híbrids: Sota els híbrids, hi ha dos serveis que ofereixen aquests bancs: l’oferta de deute subordinada i les accions preferents.
• Llistats d’empreses

Serveis de finançament de projectes:

Els bancs d’inversió de Hong Kong també ofereixen pocs serveis per a finançament de projectes:

• Assessorament financer per al deute entresòl, patrimoni net per a tots els grans projectes, etc.
• Estructuració financera
• Anàlisi de sensibilitat
• Avaluació del risc i mitigació de les estratègies de mitigació del risc
• Finançament multisegment que inclou finançament multilateral i desenvolupament, etc.

Apalancament i adquisició de serveis financers:

Els bancs d’inversió de Hong Kong tenen cura dels seus clients oferint-los els següents serveis sota finançament d’apalancaments i adquisicions:

• Finançament d’adquisició
• Finançament apalancat
• Compra amb apalancament
• Compra d'administració
• Finances públiques a privades
• Finançament Capex
• Finances altell
• Finançament pont, etc.

Serveis estructurats de comerç i finançament de productes bàsics:

En aquest sentit, els bancs ofereixen els serveis següents:

• Finançament preexportació
• Crèdits i col·leccions documentals
• Estructura de finançament repo
• Finançament d’importació i exportació
• Productes de cobertura de divises, etc.

Serveis de finançament immobiliari:

Com s’ha esmentat anteriorment, els bancs d’inversió a Hong Kong inverteixen molt en béns immobles i ofereixen solucions per al finançament d’infraestructures.

Llista dels principals bancs d'inversió de Hong Kong

A continuació es mostra una llista dels principals bancs d’inversió de Hong Kong. Aquesta llista la proporciona Global Banking & Finance Review (GBFR) -

• Banc Santander, S.A.
• Banc de la Xina
• Banc d'Àsia Oriental
• Banc de la Construcció de la Xina
• Citibank
• Banc Citic Ka Wa
• Commerzbank
• Dah Sing Bank
• Banc DBS
• Depfa Investment Bank Limited
• Primera companyia d’inversions internacionals Metro Limited
• Flemings Investment Bank
• Fortis Bank
• Banc Fubon
• Hang Seng Bank
• HSBC
• ICBC Àsia
• Banc Kookmin
• Lank Bank of Taiwan, Co., Ltd.
• Banc Mevas
• Banc Comercial Nanyang
• Banc públic
• Royal Bank of Scotland PLC
• Banc comercial de Xangai
• Standard Chartered Bank
• Svenska Handelsbanken
• Tai Sang Bank Limited
• Taiwan Cooperative Bank, Ltd.
• Toronto Dominion Bank
• Banc UCO
• Banc Comercial Unit
• Westpac Banking Corporation
• Wing Lung Bank
• Banc Woori

Segons asianbankingandfinance.net, aquí teniu una llista dels principals bancs de Hong Kong segons el valor dels actius totals:

1. Hong Kong i Shanghai Banking Corporation (HSBC) [Valor dels actius totals: 5,6 bilions de dòlars]
2. Banc de la Xina [Valor de l'actiu total: 1,68 bilions de dòlars]
3. Hang Seng Bank [Valor dels actius totals: 975.000 milions de dòlars]
4. Standard Chartered Bank [Valor dels actius totals: 853.000 milions de dòlars]
5. The Bank of East Asia [Valor dels actius totals: 611.000 milions de dòlars]
6. Banc industrial i comercial de la Xina (ICBC) [Valor dels actius totals: 404.000 milions de dòlars]
7. DBS Bank [Valor dels actius totals: 279.000 milions de dòlars]
8. Banc Comercial Nanyang [Valor dels actius totals: 239.000 milions de dòlars]
9. Wing Hang Bank [Valor dels actius totals: 187.000 milions de dòlars]
10. CITIC Bank International [Valor dels actius totals: 171.000 milions de dòlars]

Procés de contractació

El procés de reclutament a Hong Kong és lleugerament diferent al d'altres països, ja que hi ha pocs factors que controlin tota la contractació en banca d'inversió a Hong Kong. Fem una ullada a aquests factors:

• Viure a Hong Kong és imprescindible: Potser encara no ho heu sentit, però és cert. Si voleu fixar-vos en Hong Kong i voleu iniciar una carrera de banca d’inversió a Hong Kong, us heu de quedar a Hong Kong. Hi ha dues raons per això. En primer lloc, allotjar-vos aquí us permetrà aprendre més sobre la cultura que us ajudarà durant les entrevistes. I en segon lloc, quedant-vos aquí podríeu connectar-vos a la xarxa força bé i de manera força intensa. Així que aneu a fer les maletes i esbrineu un lloc per allotjar-vos a Hong Kong: pot ser un alberg, una habitació Airbnb o una habitació compartida amb un dels vostres amics.
• La xarxa és necessària: Si alguna vegada ho heu sentit a Àsia, no necessiteu fer xarxes per a la banca d’inversions a Hong Kong, sabeu que no és la informació adequada. Com que les entrevistes aquí són molt desestructurades en comparació amb els Estats Units o Europa, cal que feu una xarxa molt intensament aquí. La creació de xarxes intensives significa conèixer persones de forma presencial si i quan sembla necessari. Només les trucades en fred i els correus electrònics en fred no reduiran el tall.
• Pràctiques: Avui en dia la competició és ferotge i ningú no està disposat a deixar ni una polzada. En aquest moment, és imprescindible fer pràctiques en banca d’inversions. Si podeu fer una parella, estareu millor. Per tant, no penseu mai que obtindreu una oportunitat a temps complet a Hong Kong, encara que no tingueu una experiència de pràctiques a Hong Kong. Heu de fer una pràctica que sigui durant almenys 6 mesos per puntuar bé a l’entrevista per tenir una oportunitat a temps complet. Intenteu fer més pràctiques si teniu temps i oportunitats. La vostra feina seria destacar com a candidat per tal que les vostres possibilitats d’obtenir una oferta siguin més altes.
• Entrevistes: Com s'ha esmentat anteriorment, les entrevistes per a la banca d'inversió a Hong Kong aquí són molt més desestructurades que les entrevistes als EUA o a Europa. I aquí tota l’entrevista és molt aleatòria. És possible que hàgiu de passar més de 15 entrevistes per obtenir una oferta o, de vegades, podeu obtenir ofertes primerenques. Les preguntes de l'entrevista sobre banca d'inversió inclourien preguntes "adequades", preguntes "tècniques" i preguntes sobre "tipus de personalitat". Necessiteu conèixer el xinès mandarí bastant bé perquè, durant l’entrevista, us poden fer una o dues preguntes en mandarí i també us poden demanar que traduïu un article o un reportatge en mandarí.
• Candidat ideal: El candidat ideal és passar d’una escola de primera categoria als Estats Units, el Regne Unit o Austràlia i un xinès nadiu que voldria construir una carrera en banca d’inversions a Hong Kong. També ha de conèixer prou bé la llengua materna i ha de realitzar una pràctica de 6 a 12 mesos abans de provar el seu destí per obtenir una oportunitat a temps complet.

Cultura

Si creieu que Hong Kong és un país asiàtic i hi ha menys oportunitats per establir xarxes i conèixer gent, us equivoqueu. Si ho desitgeu, podeu conèixer gent a l’atzar. Perquè Hong Kong és un centre internacional de negocis a tot el món.

Des dels metges fins als analistes, les persones visiten llocs similars i es queden sovint amb els altres. Per tant, si esteu buscant un canvi de feina o intenteu connectar-vos per la vostra primera feina a temps complet, passar una estona en aquests llocs pot ser una bona idea.

Treballar a Hong Kong és com treballar als Estats Units o al Regne Unit. Les hores de treball són bastant similars, però la pressió de tancar ofertes és menor. Hi haurà moltes ofertes que hi ha a les canonades; Com a resultat, els banquers d’inversió no sempre necessiten optar a noves ofertes.

Salaris de la banca d’inversions a Hong Kong

En primer lloc, parlem del tipus impositiu. El tipus impositiu és molt menor a Hong Kong que en altres països occidentals; això vol dir que podríeu estalviar molt més que altres països.

Vegem l'estructura salarial de la banca d'inversió a Hong Kong:

font: efinancialcareers.com

Si observem el gràfic anterior, els salaris de la banca d’inversió a Hong Kong semblen força atractius. A nivell d'analista, podríeu guanyar aproximadament 690.000 $ HK anuals de mitjana i també podreu obtenir almenys un bo del 35%, que és excel·lent. A nivell de MD, els vostres ingressos no tindran cap límit i obtindreu una enorme suma de diners, és a dir, al voltant de 3.500.000 HK $ anuals més un mínim del 100% de bonificació; i aquesta bonificació també pot arribar a arribar al 130% més.

Oportunitats de sortida

La gent deixa la banca d'inversió a Hong Kong només quan té una bona oportunitat en altres llocs. Hi ha poques oportunitats de sortida que podeu considerar:

• Podeu deixar la vostra feina i explorar el costat de compra a les empreses. També podeu provar-ho a països com els Estats Units o el Regne Unit.
• Podeu fer una transferència interna i tornar al vostre país d’origen si sou estrangers a Hong Kong.
• Podeu deixar la carrera de banca d’inversions i començar el vostre propi negoci.

Conclusió

Mai és fàcil obtenir una oportunitat a temps complet en banca d’inversions a Hong Kong. Però si podeu fer-ho, la compensació i el creixement són excel·lents. Per tant, no hi ha cap raó per la qual no hauríeu de provar a Hong Kong si voleu desenvolupar una carrera lucrativa en banca d’inversions.