photosdematures.com

Guia professional d’enginyeria financera

L'enginyeria financera és un camp que necessita algú que sigui un expert en tots els oficis. Es finançaria la disciplina bàsica. Tanmateix, per resoldre els problemes financers, aquest noi ha de conèixer altres disciplines, com ara les matemàtiques aplicades, la informàtica, les estadístiques i la teoria econòmica. Si això sona interessant i sou un dels que poden pensar de manera divergent i convergent, hauríeu d’optar per aquest camp recentment evolucionat.

Sí, sabem que dues coses us preocuparien més abans de fer un pas endavant. Primer seria: quines són les oportunitats professionals en enginyeria financera! I el segon: quant puc esperar per cobrar!

En aquest article, tractarem aquestes dues preocupacions. Tot el que heu de fer és relaxar-vos i llegir. Això és tot el que heu de saber sobre les perspectives professionals i els detalls de compensació de l'enginyeria financera. A continuació es mostra l’estructura d’aquest article:

Anem a entrar. Abans d’entrar en les perspectives professionals, donem una ullada a la professió d’enginyer financer en breu.

Què fan els enginyers financers?

Els enginyers financers han de tenir un coneixement exhaustiu dels mercats financers i també de la volatilitat dels mercats. Sobre la base del coneixement del mercat financer i de les teories financeres, els enginyers financers es submergeixen en la creació de simulacions i en la predicció de possibles comportaments del mercat. Les prediccions que fan són força properes a les reals la majoria de les vegades, però de vegades no són exactes (ja que hi ha tantes variables i forces dinàmiques del mercat).

font: oakleafgroup

Els enginyers financers no només necessiten coneixement en teories i mercats financers; més aviat també necessiten una competència significativa en programació d'ordinadors i matemàtiques aplicades. Aquestes habilitats ajuden els enginyers financers a crear models financers simulats perquè puguin predir amb més precisió el comportament del mercat. També han de conèixer estadístiques i teoria econòmica per entendre les diverses forces del mercat que controlen el comportament del mercat.

Enginyeria financera: funcions professionals

La majoria dels enginyers financers treballen en gestió de riscos i anàlisi financera en diversos camps. Vegem els possibles camps en què podeu treballar si us convertiu en enginyer financer:

• Preus de derivats
• Gestió de riscos
• Productes Estructurats
• Valoració d'opcions
• Execució
• Regulació financera
• Finances corporatives
• Gestió de carteres
• Negociació

Quins graus han d’adquirir els enginyers financers per accedir al camp?

L’enginyeria financera és un camp que s’està impartint a moltes universitats. Vegem què són i quines universitats imparteixen aquests cursos.

font: Moodys

Hi ha nombrosos cursos que podeu fer en enginyeria financera. Simplement escollirem els deu millors cursos del món.

Segons quantnet.com, es tracta dels deu millors cursos d’enginyeria financera del món:

font: quantnet.com 

Habilitats necessàries per prosperar en enginyeria financera

Bàsicament, hi ha tres habilitats que més necessiteu si voleu desenvolupar-vos en un enginyer financer.

font: fanniemae

Habilitats matemàtiques per a enginyeria financera:

Entrenar no vol dir conèixer alguns conceptes claus i pensar que ja està bé. Ha de ser una afinitat de tota la vida. Com més tiraria endavant, millor estaria en matemàtiques. I per tenir un bon rendiment com a enginyer financer, realment cal tenir una fascinació per les matemàtiques. Hauríeu de dominar el següent:

• Àlgebra lineal i equacions diferencials
• Àlgebra lineal numèrica (NLA)
• Teoria de jocs
• Càlcul (diferencial, integral i estocàstic)
• Probabilitat i estadístiques

Habilitats financeres per a enginyeria financera

Aquest seria el vostre tema bàsic, de manera que és natural que necessiteu desenvolupar músculs en les teories financeres i les finances aplicades. Quan els fonaments bàsics de les finances siguin clars, cal aprofundir tot el que pugui. Fer un curs que hem esmentat anteriorment us impulsarà a ser bons en teories financeres i mercats financers. Hauríeu de dominar el següent:

• • Modelització financera
  • Teoria de la cartera
  • Comptabilitat
  • Anàlisi d'estats financers
    • Coneixement de productes de risc de crèdit
    • Derivats de renda variable i tipus d’interès
    • Renda fixa
    • Tècniques de Monte Carlo

Habilitats de programació per ordinador

La programació per ordinador és un requisit diari a la vida d’un enginyer financer. Si no, com crearíeu models financers simulats? Així que és millor que tingueu una mica de control sobre la programació d’ordinadors. Hauríeu de dominar aquests llenguatges de programació:

• C ++ (s'utilitza per a aplicacions comercials d'alta freqüència)
• Python
• Mineria de dades
• Java, .NET
• Macros VBA
• sobresortir
• MatLab, SAS
• Programació orientada a objectes
• Modelització de big data

A part de l’anterior, també heu de tenir coneixements fonamentals en teoria econòmica, lògica, analítica i estadística. Una altra habilitat crucial és la comunicació (verbal i escrita), ja que cal comunicar-se regularment amb els seus companys d’equip, clients i escriure informes sempre que sigui necessari.

Salari d’enginyeria financera

No tothom pot convertir-se en enginyer financer. Necessita tripes, esforç i determinació per tenir èxit. Però, per què us esforcareu tant si no teniu cap idea dels resultats finals? Sí, la compensació no és l’únic, però sense compensació, la resta de coses que busqueu no us donaran cap empenta.

Per tant, fem una idea del que realment fan els enginyers financers.

Vegem què menciona payscale.com sobre els sous dels enginyers financers.

font: payscale.com

Dues coses van importar més a l’hora d’arribar a aquesta xifra de salari mitjà (és a dir, 89.000 dòlars EUA). El primer va ser una experiència al camp i el segon, la geografia. El 83% dels enquestats són homes i el 17% restant són dones del camp. Tothom en l’àmbit de l’enginyeria financera va mencionar una major satisfacció laboral.

font: payscale.com

Gairebé tots els enquestats van mencionar que reben cobertura mèdica dels seus empresaris i que també reben una cobertura d'assegurança dental.

L’habilitat més important en la professió d’enginyeria financera segons payscale.com és la modelització financera.

font: payscale.com

Ara teniu una idea de quanta compensació podeu esperar de la professió d’enginyer financer. Però és possible que tingueu la necessitat de comparar la vostra compensació amb professionals relacionats. Així doncs, això és el que va sorgir payscale.com:

font: payscale.com

Si teniu en compte el salari mitjà de cada professió relacionada, veuríeu que només l’actuari, el soci associat - Banca d’inversions, el soci associat - Capital de risc i el director associat de serveis financers tenen un salari mitjà similar o més que el salari mitjà d’un enginyer financer . Aquesta és una bona notícia, ja que a mesura que guanyeu més experiència, obtindreu una millor compensació i només uns quants professionals més podrien igualar la vostra experiència i el vostre nivell d’ingressos.

Per entendre millor el salari mitjà dels enginyers financers, també vam examinar els informes de Indeed.com. Fem una ullada a l’anàlisi realment.com que es va fer pel que fa al salari d’enginyeria financera.

font: Indeed.com

Segons Indeed.com, el salari mitjà dels enginyers financers és una mica superior a la recomanació de payscale.com. Per ser precisos, el salari mitjà segons Indeed.com supera els 8.000 dòlars EUA més anuals. A més, l'informe de Indeed.com està més actualitzat ja que esmenta el salari mitjà dels enginyers financers a l'1 d'agost de 2016.

Indeed.com també ha descobert les tendències recents en la compensació dels enginyers financers. Vegem la tendència i, a continuació, intentarem analitzar la tendència i si són bones notícies per als possibles enginyers financers o no.

font: Indeed.com

Aquesta tendència parla de tres anys d’increment constant i ascendent de la compensació dels enginyers financers. Si us fixeu bé, veuríeu que hi ha un augment de la compensació des del juliol del 2012 fins al gener del 2013. A partir del gener del 2013 podem observar una reducció de la compensació. Aquesta tirada a la baixa es va mantenir constant el febrer de 2013 i el març de 2013. A partir d'abril de 2013, hi ha una altra tirada alcista. Però això no va durar molt de temps. El tir ascendent es va mantenir fins al maig del 2013 i després va disminuir gradualment durant el juny del 2013. I al juliol del 2013 es va produir una dràstica baixada i es va mantenir constant fins al setembre del 2013. A partir del setembre del 2013, la corba de compensació va començar a augmentar i va arribar a un màxim històric màxima el gener del 2014 i a partir de llavors no hi ha augment ni disminució de la corba de compensació. Com que es tracta d’un informe de dos anys d’antiguitat, seria difícil concloure res d’això. Però hi ha una cosa que pot causar una mica de preocupació per als possibles enginyers financers i que és la saturació de la compensació. Es pot veure clarament que hi ha saturació entre el període de gener de 2014 i maig de 2014.

Per tant, heu de prestar especial atenció a les vostres habilitats, perquè si el 2016-17 continua la saturació, cal tenir experiència i habilitats per poder destacar entre la multitud.

Com podríeu rebre més sou com a enginyers financers?

No, no hi ha cap drecera cap a l'èxit. Però pot haver-hi maneres d’haver seguit les persones amb èxit que pugueu imitar i aconseguir-ne. A les carreres d’enginyeria financera també hi ha una manera d’arribar a la grandesa. Així és com.

Segons Business Insider, si voleu deixar la vostra marca en enginyeria financera, això és el que heu de fer:

• Descobriu oportunitats de pràctiques en empreses de renom i doneu-vos tot a l’aprenentatge de l’ofici durant la vostra estada de tres mesos a l’empresa.
• Citeu el vostre salari anual (esperat) quan aneu a una entrevista més del salari anual que obtingueu durant la vostra oportunitat de pràctiques.

El primer punt s’explica per si mateix. Però el segon necessita alguna explicació.

Segons Business Insider, el 2011 més de 65 graduats van anar a fer pràctiques en empreses de renom. El seu salari mensual era de 7.839 dòlars EUA. Es cobraven mensualment i només se’ls pagava durant 3 mesos. Però en lloc de citar el salari mensual, si prenem el salari anual en funció del salari mensual que cobraven, seria de 94.068 dòlars americans anuals.

En analitzar l'enquesta de Indeed.com i payscale.com, vam trobar que els salaris mitjans dels enginyers financers anuals eren de 97.000 dòlars EUA i 89.000 dòlars EUA respectivament. Hem de tenir en compte que els salaris mitjans reportats per Indeed.com i payscale.com són el resultat tant de l’experiència com de les habilitats.

Per tant, quan sortiu del programa d’enginyeria financera / màster en finances i vulgueu avançar en la vostra carrera d’enginyeria financera, és millor buscar oportunitats de pràctiques a les organitzacions més reconegudes. Si podeu esborrar el codi, podreu citar el salari anual previst sobre la base de la beca que obtindreu de la vostra oportunitat de pràctiques. I, segons Business Insider, és molt més que pot esperar obtenir un titulat sense experiència.

A més, podeu tenir múltiples oportunitats de pràctiques tot prestant atenció a l’aprenentatge de les habilitats necessàries i a l’obtenció de la vostra beca esperada.

Les múltiples oportunitats de pràctiques tenen quatre grans avantatges:

• En primer lloc, diverses pràctiques afegiran un parell o tres marques de renom al vostre currículum, cosa que sempre és bona si busqueu una oportunitat lucrativa.
• Podeu absorbir-vos de la / les reputada / s empresa / s al final del vostre mandat si demostreu que és un gran actiu per a l’empresa.
• Encara que no pugueu absorbir-vos a la reputada empresa en què realitzareu les pràctiques, sempre podreu cotitzar el salari anual per a les vostres futures oportunitats laborals.
• Per últim, potser el més important de tot és que aprenguis un munt sobre el comerç d’aquestes reputades empreses.

Així que busqueu oportunitats de pràctiques i utilitzeu aquesta gran estratègia per millorar la vostra compensació.

Conclusió

L’enginyeria financera és un camp dinàmic on sempre cal actualitzar-se. I, com que heu de pensar en ambdues direccions (des de dins-fora i fora-dins), la informació actuarà com a catalitzador del vostre èxit.

Com més ho sàpiga, millors seran les vostres possibilitats de sol·licitud i, per tant, podreu obtenir una millor compensació de les empreses en què treballareu. No deixeu de banda cap oportunitat d'aprenentatge constant, especialment en finances, matemàtiques, i programació d’ordinadors i ja està bé.