photosdematures.com

Què és un fons fiduciari d'inversió?

Un fideïcomís d’inversió és una institució financera cotitzada en borsa que és un fons de capital tancat (CEF) que inverteix en accions o actius financers en nom dels seus inversors o altres organitzacions. El valor de la quantitat de diners invertits en un fideïcomís d'inversió depèn de la demanda i l'oferta de l'acció invertida o de l'actiu financer i del valor subjacent dels actius propietaris.

Per a un inversor que busca beneficis amb un risc mínim, és la millor opció, ja que permet invertir en una infinitat d’accions en lloc de col·locar tota la inversió en una acció d’una empresa. Tot i que el risc de perdre la inversió a causa del rendiment d'una acció no perjudicaria l'inversor, estarà en una millor posició després d'invertir en altres accions del fons que puguin tenir un millor rendiment.

Factors que afecten el fons fiduciari d'inversió

El fideïcomís d’inversió funciona en funció del mercat, si el mercat funciona bé, també ho farà el fons del fideïcomís d’inversió. El gestor de fons fiduciaris d’inversió ha de poder avaluar les condicions del mercat i entrar o sortir d’una posició favorable o desfavorable. Com a resultat, té un risc inherent de perdre la inversió si no es prenen les decisions adequades en el moment adequat. A continuació es mostren els dos principals factors que decideixen el valor de la confiança d’inversió.

• # 1 - Oferta i demanda d’accions i actius - Com que tenen una quantitat fixa d’accions i actius, l’oferta i la demanda de les accions i actius mantinguts en el fons d’inversió afecten el valor dels actius subjacents.
• # 2 - Rendiment -El rendiment dels actius i les accions del fons d'inversió afecta majorment el valor dels diners invertits. Atès que els diners s’inverteixen en diversos actius i accions, el valor del fideïcomís d’inversió no caurà ni es dispararà en un curt termini.

Exemple de trust d'inversió

Parlem d’un exemple.

Suposem que invertiu 1.000 dòlars en confiança d’inversió XYZ avui. Els diners que rep el fideïcomís d’inversió s’uneixen juntament amb la inversió d’altres inversors per comprar una gamma diversa de productes, incloses accions, bons i altres actius financers.

Per simplificar,

• Invertiu 1.000 dòlars en un fons d’inversió.
• La confiança d'inversió de XYZ agrupa els 1.000 dòlars que heu invertit amb diners invertits per altres accionistes en un únic pot; que és el "Fons".
• Aquest "Fons" s'utilitza en última instància per comprar accions i altres actius financers per part de la "Gestora de Fons".
• Atès que els diners s’inverteixen en el mercat obert, les accions i actius financers es compren i es venen en funció de les condicions del mercat per aprofitar l’oportunitat adequada per obtenir els màxims beneficis de les accions i actius invertits. Aquesta feina la fa la gestora del fons.
• Les accions que posseïu es poden vendre al mercat obert al preu de mercat i, d'aquesta manera, podeu generar els vostres propis beneficis amb la vostra inversió. La inversió de 1.000 dòlars pot augmentar o disminuir en funció de les accions i actius financers en què hagi invertit el gestor de fons.

Avantatges

Alguns dels avantatges són els següents:

• Permeten invertir en una gran quantitat d’accions i altres actius financers.
• Ideal per a inversors que busquen opcions d'inversió a llarg termini de baix risc.
• Paguen dividends i l’inversor pot guanyar a intervals regulars de la seva inversió.

Desavantatges

Alguns dels desavantatges són els següents:

• Per obtenir una quantitat considerable de rendiments de la inversió, es necessita un temps considerable durant el qual cal bloquejar els diners invertits; que pot tenir un mínim de cinc anys o més.
• Depenen totalment del mercat i poden provocar una pèrdua d’inversions.
• Depenent en gran mesura de les decisions del gestor del fons, per tant, l'inversor no pot tenir cap altre control que sortir de la inversió completament.
• El benefici i el dividend obtinguts de la confiança en inversions són imposables i, per tant, poden reduir els rendiments reals que s’obtenen de la inversió.

Punts importants

• La inversió en un fons fiduciari d’inversió permet a l’inversor obtenir la propietat de l’acció o de l’actiu financer en què s’inverteixen els diners.
• En teoria, els rendiments derivats de la inversió en un fideïcomís d’inversió poden ser enormes mentre que, en realitat, els rendiments es basen en el rendiment de l’acció i els actius del fideïcomís d’inversió i en la demanda i oferta del mercat de les accions i actius del mercat.
• La majoria paguen dividends per les accions normalment una o dues vegades a l'any, mentre que els fideïcomisos d'inversió amb un rendiment sorprenent poden pagar dividends mensualment.
• Els dividends i els beneficis obtinguts d’un fideïcomís d’inversió són imposables.
• Engranatge és un terme que fa referència al préstec de diners per invertir més. Els seus gestors de fons poden demanar prestat diners per invertir més en el fons, de manera que els rendiments siguin molt més alts i per obtenir un millor palanquejament per pagar l'import del préstec.

Conclusió

• Són fideïcomisos tancats, ja que només té una quantitat fixa d’accions que poden comprar nous inversors als accionistes existents en el fideïcomís.
• Es diferencia d’un fideïcomís unitari, en què l’inversor té assignada una unitat de l’acció i no és l’accionista del fideïcomís unitari. La unitat fa referència a la inversió de l’inversor a la cartera d’inversions.
• De la mateixa manera, és diferent d'un fons d'inversió que emet unitats per a les accions en què s'inverteix l'import i no el propietari de l'acció.
• L’oferta i la demanda de la confiança d’inversió poden suposar un risc per a la inversió, ja que la caiguda del mercat només dificultarà l’inversor vendre la seva inversió a un preu més elevat, provocant així una pèrdua.
• Invertir en un fideïcomís d’inversió comporta un risc baix i l’inversor pot esperar guanyar de la inversió a intervals regulars en forma de dividends.