Carreres en gestió de patrimoni | Llista dels 5 millors llocs de treball en gestió de patrimonis
Llista de les 5 millors carreres en gestió de patrimoni
A continuació es mostren algunes de les feines de gestió de patrimoni per les quals una persona pot optar:
Visió general de la carrera de gestió de riquesa
La carrera de gestió patrimonial implica prestar serveis d’assessorament financer, serveis de comptabilitat, planificació patrimonial, polítiques d’assegurances, inversions en mercats de renda variable i deutes, planificació de jubilació, etc. s’ha assignat als clients d’HNI per entendre els seus requisits i satisfer-los amb la millor solució financera per fer créixer la seva base d’actius.
El professional de gestió de riquesa és la persona que és el punt de contacte únic entre el client HNI i l'empresa. Utilitzarà mitjans interns i externs per arribar a una conclusió per proporcionar la millor combinació possible al client. El departament de gestió de riquesa és més agressiu quan l’economia creix i els mercats de renda variable es troben en el seu apogeu i hi ha més inversions en els mercats dels inversors i HNI.
Analitzem ara amb detall les cinc millors carreres en gestió de patrimoni:
Carrera número 1: assessor financer personal
Qui és l’assessor financer personal?
Ell és qui coneix personalment els clients per recomanar-los la millor opció possible per a la seva planificació financera, comptabilitat, planificació patrimonial i assegurança.
| Assessor financer personal: descripció del lloc de treball | |
|---|---|
| Responsabilitats | Responsable d’obtenir nous clients per a l’empresa del mercat mitjançant la venda creuada de diversos productes financers. |
| Designació | Assessor financer |
| Rol real | Conegueu gent nova diàriament i intenteu convèncer-los recomanant diversos productes financers com fons d'inversió, accions, assegurances, etc. per assolir els seus objectius financers i les seves inversions. |
| Estadístiques de llocs de treball | Segons l’oficina d’estadístiques laborals dels EUA (//www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), el nombre de llocs de treball d’aquesta categoria era de 2,71,900 el 2016 i s’espera que creixi al 15% del 2016 al 2026. |
| Principals empreses | Boston Consultancy Group, Travelers, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, J.P Morgan |
| Sou | El salari mitjà anual d’un assessor financer personal al 2016 era de 88.890 dòlars. |
| Demanda i oferta | Seguint el ritme dels avenços tecnològics actuals, la demanda d’aquest perfil ha baixat significativament perquè hi ha múltiples modes en línia disponibles perquè les persones puguin prendre la seva decisió informada i invertir en el seu producte preferit sense ajuda personal. |
| Requisit educatiu | CPA / MBA d'universitats de nivell -1 amb almenys 5-10 anys d'experiència. |
| Cursos recomanats | CPA / MBA |
| Positius | Rol que afronta el client, ja que heu de convèncer el client per comprar el vostre producte, cosa que augmenta les vostres habilitats comercials i comercials. |
| Negatius | Molta gent prefereix fer inversions directes en lloc de passar per un assessor financer personal, ja que comporta un cost. |
Carrera núm. 2: gestor de relacions
Qui és un gestor de relacions?
Ell és qui és el punt de contacte únic del client HNI i de la firma de gestió de patrimonis.
| Gestor de relacions: descripció del lloc de treball | |
|---|---|
| Responsabilitats | Responsable d’aprovisionament de negocis per a l’empresa comprenent el perfil de risc del client i mantenint una relació duradora amb ells per obtenir negocis repetitius. |
| Designació | Gerent de relacions |
| Rol real | Orienteu nous negocis i coordineu-vos amb els departaments interns per executar-los. |
| Estadístiques de llocs de treball | Segons l’oficina d’estadístiques laborals dels EUA //www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm, el nombre de llocs de treball d’aquesta categoria era de 3.855.500 a partir de 2016 i s’espera que creixi al 7% 2016 a 2026. |
| Principals empreses | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, J.P Morgan i Vanguard Group |
| Sou | El salari mitjà anual d’un gestor de relacions el 2016 era de 1.24.220 dòlars. |
| Demanda i oferta | La ràtio de demanda i oferta dependrà totalment del creixement o contracció del sector en què opera la companyia juntament amb les polítiques governamentals que afavoriran la indústria dels serveis financers. |
| Requisit educatiu | CFA / CFP / CPA / MBA de les universitats de nivell -1 amb almenys 5-10 anys d’experiència. |
| Cursos recomanats | CPA / MBA / CFA / CFP / FRM |
| Positius | Les habilitats analítiques es tornen més nítides i tenen l’oportunitat de treballar junt amb totes les classes d’actius. |
| Negatius | Els objectius de vendes poden suposar una càrrega per a l’empleat. |
Carrera núm. 3: director de desenvolupament de negocis
Qui és el director de desenvolupament de negocis?
Ell és qui dirigeix l’equip de desenvolupament de negoci de l’empresa.
| Director de Desenvolupament de Negoci - Descripció del lloc de treball | |
|---|---|
| Responsabilitats | Establir relacions sòlides amb clients i inversors Ultra HNI del mercat. |
| Designació | Director - Desenvolupament de Negocis |
| Rol real | Dirigeix l’equip de gestors de relacions de l’empresa i orienta’ls amb el tipus de formació i orientació adequats per al treball. |
| Estadístiques de llocs de treball | Com que és una posició de nivell de gestió, les estadístiques no estan disponibles al web. |
| Principals empreses | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, J.P Morgan i Vanguard Group |
| Sou | El salari mitjà anual per a un director de desenvolupament d’empreses personals oscil·larà entre els 2.00.000 i els 5.00.000 dòlars americans, segons l’estructura salarial. |
| Demanda i oferta | Perfil molt demandat al mercat, ja que requereix una àmplia experiència i experiència en el sector. És la feina més exigent de la indústria on l’oferta és limitada i la demanda augmenta dia a dia. |
| Requisit educatiu | CFA / CFP / FRM / CPA / MBA de les universitats de nivell -1 amb una experiència mínima de 15-20 anys. |
| Cursos recomanats | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positius | Paper de lideratge a l’empresa i responsabilitat exclusiva de generar negoci per a l’organització. |
| Negatius | Perfil de risc, ja que cal assolir els objectius mensuals. |
Carrera núm. 4 - AVP - Gestió de carteres
Qui és AVP?
Ell és qui dirigeix el departament de PMS de la firma de gestió patrimonial?
| AVP - Gestió de carteres - Descripció del lloc de treball | |
|---|---|
| Responsabilitats | Responsable de les operacions de punta a punta del departament PMS i supervisar les carteres dels clients HNI i atendre les seves necessitats. |
| Designació | AVP -PMS |
| Rol real | Suport operatiu a la gestora de fons, donant servei als clients d’HNI sota demanda. |
| Estadístiques de llocs de treball | Varia d’un país a un altre. |
| Principals empreses | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, J.P Morgan i Vanguard Group. |
| Sou | El salari mitjà anual d’un PMS AVP estaria entre els 75.000 i els 1.50.000 dòlars. |
| Demanda i oferta | Demanda molt elevada en el mercat en creixement, ja que s’obren molts comptes quan el mercat de valors està a la màxima intensitat, cosa que requereix un servei de nivell superior. |
| Requisit educatiu | CFA / CPA / MBA d'universitats de nivell -1 amb almenys 8-10 anys d'experiència. |
| Cursos recomanats | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positius | Interacció directa amb el gestor de carteres de l’empresa i bones perspectives sobre els mercats financers. |
| Negatius | Les tasques d’escriptori i el servei al client poden ser avorriment per a una persona a qui li agrada comercialitzar-se i generar negocis per a l’organització. |
Carrera núm. 5: assessora en inversions
Qui és assessor d'inversions?
És el que treballa generalment en un banc i entén l’apetit per risc del client i li ofereix la solució adequada.
| Assessor d’inversions - Descripció del lloc de treball | |
|---|---|
| Responsabilitats | Responsable de proporcionar la solució adequada al client segons el seu requisit. |
| Designació | Conseller d’Inversions |
| Rol real | Treballa estretament amb l'equip de productes de l'empresa. |
| Estadístiques de llocs de treball | Varia d’empresa a empresa. |
| Principals empreses | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, J.P Morgan i Vanguard Group. |
| Sou | El salari mitjà anual d’un conseller d’inversions seria d’entre 100.000 i 2.00.000 de dòlars. |
| Demanda i oferta | Perfil molt demandat al mercat, ja que inclou molta experiència en el camp, ja que es requereix un toc personal per agafar el client, entendre el seu requisit i oferir-li la millor solució. |
| Requisit educatiu | CFP / CFA / CPA / MBA d'universitats de nivell -1 amb almenys 8-10 anys d'experiència. |
| Cursos recomanats | MBA / CFA |
| Positius | Conèixer gent nova i desenvolupar bones relacions dins de l’organització. |
| Negatius | Les tasques d’escriptori i el servei al client poden ser avorriment per a una persona a qui li agrada comercialitzar-se i generar negocis per a l’organització. |
Conclusió
La gestió del patrimoni és una de les carreres emocionants que es pot contemplar a llarg termini ja que estaran exposades a múltiples classes d’actius com accions, bons, planificació patrimonial, PMS, FIA, fons d'inversió, plans de jubilació, valors del govern, lletres del tresor etc. Tot i que el candidat requeriria experiència especial en una d'aquestes classes d'actius per fer una especialització en aquest camp a llarg termini. Per exemple, un analista estadístic serà la millor persona per a un rol de planificació de la jubilació i un analista financer serà el més adequat per vendre PMS / FIA / fons d'inversió / accions.
