photosdematures.com

Descripció de la feina d’analista de fons d'inversió

L’analista de fons d’inversió es refereix a la persona que realitza la investigació del mercat o l’anàlisi del mercat, l’anàlisi quantitativa i qualitativa dels fons d’inversió, revisant els estats financers de les diferents entitats per tal d’assessorar els seus clients per prendre decisions d’inversió sòlides.

Molts professionals de les finances aposten pels perfils de modelització financera, banca d’inversions i capital privat. Però si voleu destacar i tenir una comprensió sòlida del mercat de renda variable, podeu destacar entre la multitud i optar per una de les opcions de carrera financera més lucratives. Sí, ho has endevinat bé. Estem parlant d’analista de fons d'inversió.

La raó per la qual us instem a provar-ho (sempre que estigueu disposat) és que hi ha un problema de mercat per al talent adequat. Hi ha més de 200 empreses de gestió d’actius (AMC) que tenen milers de fons d’inversió. Però no són prou persones qualificades per adaptar-se a la factura.

Llavors, què necessiteu per convertir-vos en analista de fons d'inversió?

Com a analista de fons d'inversió, treballareu sota una administració de fons d'inversió i sereu responsable de la investigació i l'anàlisi del mercat perquè els gestors de fons puguin prendre decisions d'inversió sòlides per als clients.

Ara l'analista de fons d'inversió és el punt de partida, no el final. Si teniu ambició i aspiració al creixement, podeu convertir-vos en gestor de fons d'inversió en els propers anys.

Sona bé?

Educació

Acceptareu que un analista qualificat de fons d'inversió ha de tenir la qualificació educativa necessària per situar-se en empreses grans o petites. Així doncs, aquí teniu la llista d’educacions que podeu pensar si voleu convertir-vos en analista de fons d'inversió. Però, recordeu, el vostre focus sempre seria saber més sobre els fons d'inversió.

• El primer criteri per ser analista de fons d'inversió de nivell inicial és tenir un títol de batxiller en finances o disciplina similar. Això vol dir que si teniu un títol de postgrau en economia, comptabilitat, impostos, anàlisi d’inversions o finances i comptes, esteu preparat. Però no us atureu aquí. Com que per afegir més valor a la vostra organització, heu d’afegir-hi més valor.

• Així que aneu també a un màster. Si feu un màster en finances o un MBA en finances (és una opció millor), se us considerarà més qualificat per al lloc d’analista de fons d'inversió. Ara trobareu MBA a tots els racons. Per tant, intenteu fer el vostre MBA des d’una reputada B-School per destacar.

• És possible que us pregunteu què podeu fer més. Aquí teniu l’acord. Si podeu fer CA juntament amb un MBA en finances, es convertiria en una combinació letal. Se us preferiria molt més que els vostres companys.

• Suposem que teniu ganes de no quedar-vos en l'analista de fons d'inversió. Què faries? En primer lloc, si teniu un MBA en finances d’un institut de renom i de CA, esteu bé per anar com a analista de fons d'inversió. Ara bé, si voleu convertir-vos en gestor de fons ben aviat amb uns quants anys d’experiència, heu d’anar a l’examen CFA o CFP. Aquestes designacions us ajudaran a destacar si voleu ser gestor de fons d'inversió d'aquí a uns anys.

Hem donat una llista del que podeu fer. La vostra feina consisteix a planificar amb antelació la vostra carrera professional, de manera que, quan necessiteu fer el pas, estigueu preparats.

Responsabilitats laborals

L’educació és un requisit previ. Però heu de conèixer les responsabilitats detallades de la feina per tenir una idea del que heu de fer. Aquí teniu les responsabilitats que heu de gestionar com a analista de fons d'inversió.

En primer lloc, parlem de les principals responsabilitats i, a continuació, analitzarem què més heu de fer.

Principals responsabilitats

• En primer lloc, heu de revisar els estats financers preparats pels comptables de fons per a inversions i altres fons.
• També heu de tenir cura de la revisió dels preus diaris de swing, el que significa que haureu de controlar els ajustos del valor liquidatiu (NAV) per a fons grans.
• També heu de fer una revisió diària de la cobertura. Això vol dir que haureu de supervisar les amortitzacions i les entrades de divises cobertes pels comptables del fons per a fons d'inversió.
• També haureu de revisar les activitats comercials diàries o mensuals de fons d’inversió.
• Una gran part de les vostres responsabilitats seria revisar la diligència deguda de les conciliacions de valor de mercat realitzades entre les dades de l’organització i els comptables de fons. També haureu de fer una conciliació detallada de la cartera de les participacions i els tipus de canvi de tots els complexos de fons.
• Heu de fer anàlisis qualitatives i quantitatives de fons mutus, com ara el rànquing d’esquemes, la investigació, l’atribució del rendiment, etc.
• També heu d’escriure informes i esborranys de columnes per parlar dels fons.
• Heu de continuar impulsant el vostre horitzó per obtenir més informació sobre la indústria dels fons d'inversió, diversos sectors del mercat i les famílies de fons.
• Entre tots, heu de poder veure el panorama general de l’estratègia d’inversió a llarg termini perquè tots els assessors financers, executius de màrqueting i tot tipus de decisions puguin treballar a l’uníson per assolir un objectiu comú.
• També haureu de coordinar-vos amb l’equip d’investigació del fons per poder obtenir les millors opcions d’inversió i el risc inherent a elles. Perquè cal tenir una base de dades d’investigació sòlida que inclogui una recomanació i una conclusió sobre fons.
• També heu de complir les polítiques d'inversió de l'empresa per poder recomanar opcions de fons d'inversió als possibles clients.
• Finalment, heu de mantenir-vos al dia sobre les últimes tendències del mercat de fons d'inversió per poder elevar la vostra experiència i poder ajudar la vostra empresa a augmentar els beneficis.

També hi ha altres responsabilitats que heu de tenir en compte. Aquí estan ...

• Cal donar suport als proveïdors de serveis de fons.
• També heu de preparar diversos informes de valoració i realitzar controls de valoració.
• Sovint, és possible que hagueu d’assumir la responsabilitat com a persona en lloc d’obtenir la supervisió dels gestors de fons. En aquest cas, heu d’estar al costat del gestor de fons o de la persona que us pot guiar i entendre què esperen d’aquest lloc de treball. I, a continuació, s’adhereix al que digui.
• També haureu de mantenir un enllaç amb els proveïdors de serveis globals.

Aquestes són les responsabilitats laborals que heu de realitzar. Vegem ara els conjunts d’habilitats que necessiteu per poder fer efectivament aquestes responsabilitats.

Es requereixen habilitats

Hi ha un total de vuit conjunts d’habilitats que necessiteu per poder exercir les responsabilitats laborals anteriors, com ara una estrella del rock. Mireu aquestes vuit habilitats i, si voleu convertir-vos en analista de fons d'inversió, proveu de treballar-hi:

• Coneixement sòlid dels fonaments comptables: La comptabilitat és el primer pas cap a qualsevol posició lucrativa en finances. Sí, la comptabilitat i les finances tenen una rellevància diferent, però la comptabilitat forma part de les finances. En aquest cas, també, heu de tenir uns coneixements comptables sòlids. Heu de saber veure els balanços, fer anàlisis de ràtio, com redactar el compte de pèrdues i guanys i el compte de fluxos d’efectiu. Sense aquests fonaments, no podreu exercir responsabilitats com la revisió dels estats financers preparats pels comptables del fons.

• Coneixement de fons d'inversió i mercats de capital: Això és obvi. Com voleu ser analista de fons d'inversió, heu de saber-ho tot sobre els fons d'inversió, els seus mercats, la indústria, quins són els que obtenen bons rendiments i per què. Cal aprofundir i comprendre cada indicador clau per ajudar el gestor de fons a crear el mateix.

• Habilitat analítica, raonament i orientació al detall sòlids: Com podeu veure a les responsabilitats laborals, una part important de les vostres activitats seria revisar diferents declaracions i gràfics. Si no esteu bé amb els números i no teniu orientació al detall, és possible que us perdeu detalls importants que més tard poden costar molt més a la vostra empresa. Per tant, heu de desenvolupar una visualització de píxels (orientació al detall), així com la possibilitat d’analitzar els informes, les declaracions i els gràfics.

• Fortes habilitats de comunicació verbal i escrita: Molts nois de finances ignoren aquesta part. Però si voleu ser analista de fons d'inversió, heu de desenvolupar una forta capacitat de comunicació verbal i escrita per poder escriure informes, escriure columnes i crear informes especials per a les necessitats particulars dels clients. És possible que també hàgiu de tractar amb els clients per telèfon o cara a cara. Si no teniu habilitats verbals i escrites, us seria difícil actuar al màxim nivell.

• Gran coneixement d'excel·lència avançada: No es pot subratllar excessivament la importància de l’excel·lència en el món professional. Ja ho saps. Però només Excel no ho farà. Cal ser un mestre d’Excel avançat per poder exercir totes les seves responsabilitats laborals.

• Ètica sòlida del treball en equip: Treballareu en un entorn on tothom estaria interdependent els uns dels altres. Sense confiar els uns en els altres, l’objectiu comú no s’aconseguiria, és a dir, la satisfacció dels clients. Per tant, haureu de deixar anar l’ego individual i centrar-vos en l’objectiu comú, de manera que pugueu tenir un paper significatiu en la consecució de l’objectiu desitjat.

• Prendre les mesures adequades per mitigar els riscos: Els clients que depenguin de vosaltres i del vostre equip per obtenir els màxims beneficis haurien de ser atesos de manera que es minimitzin els seus riscos. Per tant, cal mitigar els riscos a tots els nivells i examinar cada document amb diligència per reduir els errors. També heu d’actualitzar-vos amb suggeriments d’inversions, cartera i possibles conclusions.

• Precisió i precisió: Aquest és el secret d’aquest comerç. No es pot ser perfecte en tot, però el seu objectiu ha de ser tendir a la màxima precisió i precisió que pugui aconseguir.

Si voleu ser un analista qualificat de fons d'inversió, els vuit anteriors són obligatoris. Cal treballar molt per desenvolupar-los.

Compensació

Ara, aquesta és la part més lucrativa. Parlem de la compensació de l’analista de fons d'inversió.

La compensació que obtindríeu com a analista de fons d'inversió dependrà del tipus d'experiència que tingueu. Ets un nou graduat? O teniu uns quants anys d’experiència en l’altre domini de les finances? O heu treballat com a analista de fons d'inversió durant uns anys? Per a cada cas, el salari seria diferent.

Si sou als Estats Units, el salari seria dràsticament diferent. El salari mitjà anual de l'analista de fons d'inversió als EUA se situa entre els 65.000 i els 75.000 dòlars EUA

Si teniu experiència d'1 a 2 anys com a analista en finances, podríeu obtenir uns 5-6 lakhs anuals a l'Índia. Si teniu més experiència (més de 5 anys), és possible que obtingueu uns 10-15 lakhs INR anuals en funció de l'organització amb la qual estigueu.

Més enllà de l’analista de fons d'inversió

Molts de vosaltres voldríeu aspirar a ser més que un analista de fons d'inversió. Sí, ho pots ser. Hi ha algunes coses que heu de complir:

• Cal tenir almenys 10-12 anys d’experiència com a analista de fons d'inversió.
• Cal tenir un magatzem de coneixement en inversions, fons d'inversió, mercats de capitals i comptabilitat.
• Esteu a punt per assumir més responsabilitats i atendre directament clients de gran valor net.
• Això és opcional, però si el teniu, res no seria semblant. Haureu d’optar a una titulació CFA o CFP per tenir les eines suficients per fer front a les responsabilitats addicionals com a gestors de fons d'inversió.

Com a gestor de fons d'inversió, la vostra principal responsabilitat seria invertir els diners dels inversors en inversions dignes com accions, bons i altres instruments financers. Heu de treballar com a persona i també en una perifèria d'altres analistes i comptables de fons que us proporcionaran les dades que necessiteu per fer la trucada final.

La feina de gestor de fons d'inversió és trepidant, però tots els membres de l'equip els respectarien i tindreu molta autonomia per a la vostra experiència en un fons d'inversió.

En última instància

Ara ja sabeu què heu de saber per convertir-vos en un analista qualificat de fons d'inversió. Tot el que heu de fer ara és fer els primers passos. Si sou estudiants de finances, heu d’aprendre més sobre els fons d'inversió i us podeu inscriure a un màster en finances o un MBA en finances. Si aspireu, planifiqueu i actueu, l’objectiu no s’avançarà del vostre abast.