photosdematures.com

Què són les estratègies d'inversió?

Les estratègies d’inversió són estratègies que ajuden els inversors a escollir on i com invertir segons el rendiment esperat, la gana pel risc, l’import del corpus, les participacions a curt termini a llarg termini, l’edat de jubilació, l’elecció de la indústria, etc. objectius i metes que volen assolir.

Top 7 tipus d'estratègies d'inversió

Analitzem els diferents tipus d’estratègies d’inversió un per un.

# 1 - Estratègies passives i actives

L’estratègia passiva consisteix a comprar i mantenir accions i no tractar-les amb freqüència per evitar costos de transacció més elevats. Creuen que no poden superar el mercat a causa de la seva volatilitat, de manera que les estratègies passives solen ser menys arriscades. D'altra banda, les estratègies actives impliquen una compra i venda freqüents. Creuen que poden superar el mercat i obtenir més rendiments del que faria un inversor mitjà.

# 2 - Inversió en creixement (inversions a curt i llarg termini)

Els inversors van triar el període de retenció en funció del valor que volen crear a la seva cartera. Si els inversors creuen que una empresa creixerà en els propers anys i augmentarà el valor intrínsec d’una acció, invertiran en aquestes empreses per construir el seu valor corporal. Això també es coneix com a inversió en creixement. D'altra banda, si els inversors creuen que una empresa aportarà un bon valor en un o dos anys, apostarà per la participació a curt termini. El període de tinença també depèn de la preferència dels inversors. Per exemple, quant de temps volen dir diners per comprar una casa, educació escolar per a nens, plans de jubilació, etc.

# 3: Invertir en valor

L’estratègia d’inversió de valor consisteix a invertir a l’empresa mirant el seu valor intrínsec perquè aquestes empreses estan infravalorades pel mercat de valors. La idea darrere d’invertir en aquestes empreses és que, quan el mercat s’adapti a la correcció, es corregirà el valor d’aquestes empreses infravalorades i el preu es dispararà, deixant els inversors amb rendiments elevats quan venguin. Aquesta estratègia la fa servir el famós Warren Buffet.

# 4 - Invertir en ingressos

Aquest tipus d’estratègia se centra a generar ingressos en efectiu de les accions en lloc d’invertir en accions que només augmenten el valor de la vostra cartera. Hi ha dos tipus d’ingressos en efectiu que un inversor pot obtenir: (1) dividends i (2) ingressos per interessos fixos dels bons. Els inversors que busquen ingressos constants per inversions opten per aquesta estratègia.

# 5 - Invertir en creixement de dividends

En aquest tipus d’estratègia d’inversió, l’inversor té en compte les empreses que paguen dividends de manera constant cada any. Les empreses que tenen un historial de pagament de dividends constantment són estables i menys volàtils en comparació amb altres empreses i tenen com a objectiu augmentar el seu pagament de dividends cada any. Els inversors reinverteixen aquests dividends i es beneficien de la composició a llarg termini.

# 6: inversió contrària

Aquest tipus d'estratègia permet als inversors comprar accions d'empreses en el moment de la caiguda del mercat. Aquesta estratègia se centra en la compra a baix i la venda a alt. El temps d'inactivitat al mercat de valors sol ser en el moment de la recessió, el temps de guerra, la calamitat, etc. No obstant això, els inversors no només han de comprar accions de cap empresa durant el temps d'inactivitat. Han de buscar empreses que tinguin la capacitat d’aconseguir valor i que tinguin una marca que impedeixi l’accés a la seva competència.

# 7: indexació

Aquest tipus d'estratègia d'inversió permet als inversors invertir una petita part de les accions en un índex de mercat. Aquests poden ser S&P 500, fons d'inversió, fons negociats en borsa.

Consells per invertir

Aquí hi ha alguns consells sobre inversions per a principiants que cal tenir en compte abans d’invertir.

• Fixar objectius: Estableix objectius sobre quants diners necessites en el període següent. Això us permetrà fixar la vostra ment si cal invertir en inversions a llarg termini o a curt termini i quina quantitat de rendiment s’espera.
• Recerca i anàlisi de tendències: Aconseguiu la vostra investigació correctament en termes de comprensió del funcionament del mercat de valors i del funcionament dels diferents tipus d’instruments (renda variable, bons, opcions, derivats, fons d’inversió, etc.) A més, investigueu i seguiu les tendències de preus i rendibilitat de les accions que heu invertit.
• Optimització de la cartera: Seleccioneu la millor cartera del conjunt de carteres que compleixin el vostre objectiu. La cartera que ofereix el màxim rendiment al menor risc possible és una cartera ideal.
• Millor assessor / consultor: Trobeu-vos una bona empresa de consultoria o corretatge. Guiaran i donaran consultes sobre on i com invertir perquè compleixin els vostres objectius d’inversió.
• Tolerància al risc: Conegueu el risc que esteu disposat a tolerar per obtenir el retorn desitjat. Això també depèn dels vostres objectius a curt i llarg termini. Si busqueu un rendiment més elevat en un curt període de temps, el risc seria més gran i viceversa.
• Diversificar el risc: Creeu una cartera que sigui una barreja de deute, renda variable i derivats de manera que es diversifiqui el risc. A més, assegureu-vos que els dos valors no estan perfectament correlacionats entre si.

Avantatges de les estratègies d'inversió

Alguns dels avantatges de les estratègies d'inversió són els següents:

• Les estratègies d’inversió permeten diversificar el risc de la cartera invertint en diferents tipus d’inversions i indústries en funció del calendari i dels rendiments esperats.
• Es pot fer una cartera d’una estratègia única o una combinació d’estratègies per adaptar-se a les preferències i necessitats dels inversors.
• Invertir estratègicament permet als inversors treure el màxim profit de les seves inversions.
• Les estratègies d’inversió ajuden a reduir el cost de la transacció i a pagar menys impostos.

Limitacions de les estratègies d'inversió

Algunes de les limitacions de les estratègies d'inversió són les següents:

• Als inversors mitjans els costa superar el mercat. Per obtenir un rendiment mitjà de les inversions, poden trigar anys, mentre que els inversors professionals obtindrien el mateix retorn en setmanes o mesos.
• Tot i que es consideren moltes investigacions, anàlisis i dades històriques abans d’invertir, la majoria de les decisions es prenen de manera predictiva. De vegades, els resultats i els rendiments poden no ser els previstos i poden endarrerir els inversors en la consecució dels seus objectius.

Conclusió

És molt important tenir una estratègia d’inversió. Us ajudarà a descartar les males carteres i augmentarà les possibilitats d’èxit. Feu-vos algunes preguntes bàsiques, com quant vull invertir? Quina devolució necessito? Quant costa la meva tolerància al risc? Quin serà el meu horitzó d'inversió? Per què he necessitat invertir? Etc. Com més clar estigueu amb els vostres objectius, millor decidireu sobre la vostra inversió. Busqueu sempre bones oportunitats i no invertiu mai alhora. Construir una cartera és com construir una casa totxo per maons, diners per diners.