photosdematures.com

Diferència entre la banca d’inversions i la gestió d’actius

La base mateixa de la banca d’inversions, així com de la gestió d’actius, rau en la manipulació de diners. Molts estudiants consideren que és difícil fer una tria professional entre els dos, a causa dels paquets salarials competitius que ofereixen tots dos. Les últimes estadístiques revelen que la banca d’inversions i les empreses de gestió d’inversions ofereixen els salaris inicials més elevats als graduats.

Totes dues són indústries extremadament competitives i contracten els millors talents de les millors universitats del món, principalment llicenciats en finances o postgraus, MBAs Masters of Business Administration o CFAs Chartered Financial Analyst.

Comprenguem la diferència bàsica entre les dues indústries.

Què és la banca d'inversions?

La banca d’inversions és l’àrea de banca que ajuda a la creació de capital financer per als seus clients, ja siguin institucions, empreses, governs o altres entitats. Bàsicament, la banca d’inversió consisteix a proporcionar un mercat d’intercanvi per recaptar diners i posar-los a disposició d’aquells que necessiten diners per finançar o ampliar el seu negoci dels que tenen excés de capital i busquen mitjans per obtenir opcions d’inversió lucratives.

El capital s’aconsegueix mitjançant l’Oferta Pública Inicial (IPO), fusions i adquisicions (M&A), compra d’accions i altres tècniques.

Un banc d’inversions actua com a agent de subscripció i recapta capital mitjançant deutes o recursos propis i participa en altres activitats de gestió de la sortida a borsa, com ara una consulta, procés de creació de llibres, emmarcant el memoràndum d’entesa de la companyia i oferint una carta d’oferta juntament amb la cura dels aspectes legals d’una sortida a borsa. . La divisió de banca d’inversió del banc també troba clients per a l’emissió pública, ja siguin fons d'inversió, companyies d’assegurances o fons de pensions. També ajuda en fusions i adquisicions proporcionant tot tipus de serveis addicionals als seus clients, inclosa la investigació de valors, la creació de mercats i la negociació de renda variable, derivats, títols de renda fixa, matèries primeres i divises.

Les activitats d’un banc d’inversió es poden classificar encara més en el “costat de compra” i el “costat de venda”. El "costat de compra", com el seu nom indica, proporciona assessorament de compra als seus clients que són fons d'inversió, fons de cobertura, fideïcomisos, companyies d'assegurances de vida i fons de capital privat. D'altra banda, el "costat de venda" consisteix en el comerç de valors en efectiu o altres valors, facilitant les transaccions o la creació de mercats juntament amb la captació de capital mitjançant activitats de subscripció i investigació. Atès que les dues àrees de funcionament tenen un caràcter conflictiu, és essencial que la informació no es creui d’un costat a l’altre, per tant es crea una barrera d’informació dins dels bancs d’inversió de manera que es protegeixi la informació privilegiada per evitar qualsevol conflicte d’interessos que es pugui desenvolupar. en el futur.

Què és la gestió d'actius?

La gestió d’actius de la forma més senzilla es pot definir com el negoci de gestionar els diners dels altres. Les empreses de gestió d’actius o inversions solen ser empreses de serveis financers que inverteixen els diners dels seus clients en valors, renda variable, deutes, matèries primeres, derivats, monedes i altres.

Les empreses de gestió d’actius financers donen feina a professionals experts en la gestió dels diners d’altres persones. Es tracta de gestionar diners i gestionar les inversions dels clients. Els diferents clients tenen requisits diferents, un bon gestor d’actius examina les necessitats particulars dels seus clients i recomana productes d’inversió, en funció de l’assignació d’actius del client.

És un camp exhaustiu que implica planificar, recomanar i revisar les inversions dels clients, ja siguin particulars o empreses. Manejar diners és una feina complicada que requereix estar sempre a l’alçada. L’objectiu bàsic de qualsevol gestor d’actius és invertir els diners en avingudes amb risc mínim i rendibilitat màxima.

Un individu ric no té el temps i la inclinació per gestionar les seves inversions tot sol, és aquí on entren els gestors d’actius. Un gestor d’actius té experiència i coneixements per gestionar els diners del client diversificant les seves inversions i obtenint més rendiments, millorant així la seva cartera general.

Les empreses de gestió d’actius també anomenades empreses de gestió d’inversions donen feina a professionals que tenen habilitats analítiques i són capaços d’avaluar quins productes d’inversió seran beneficiosos per als seus clients per assolir l’objectiu financer desitjat dins de les directrius especificades. Els productes en què els professionals inverteixen els diners dels clients són fons d'inversió, fons de cobertura, fons de pensions, fons de jubilació, etc. en diversos vehicles financers, com ara opcions, futurs, renda variable, derivats.

Els administradors d’actius recomanen diversos productes i vehicles d’inversió després de fer la diligència necessària i avaluar la gana de risc dels seus clients, entenent els seus objectius financers i la quantitat de rendiments que esperen tenint present el risc. El seu objectiu és maximitzar els rendiments i garantir que s’assoleixi l’objectiu financer establert pels clients.

Les empreses de gestió d’actius contracten el millor talent de les millors universitats del món, hi ha certs requisits previs que es necessiten per a la contractació, que seria una llicenciatura en finances, principalment un CFA Chartered Financial Analyst o un MBA Masters of Business Administration in Finance. Tot i que aquests graus no són necessaris per a treballs de nivell inicial a mesura que es treballa en una escala corporativa en una empresa de gestió d’actius, aquests graus són molt beneficiosos. El segon requisit més important seria, ser un expert en la reducció del nombre i les bones habilitats quantitatives i analítiques que us ajudaran a la feina juntament amb fortes habilitats de comunicació, ja que el perfil del gestor d’actius necessita molta interacció amb el client en tot moment.

Les opcions de feina d’una empresa de gestió d’actius són abundants. Podríeu ser empleat com a gestor de relacions, gerent de vendes, gestor de carteres o assessor financer, tots els quals són perfils interactius per a clients.

Banca d’inversions vs Gestió d’actius: educació i habilitats

L'educació, així com les habilitats necessàries per a tots dos camps, són les mateixes. Les empreses busquen candidats que tinguin un talent numèric i tinguin coneixement en disciplines empresarials, ja siguin finances, economia, comptabilitat i anàlisi d’inversions. Els candidats que vulguin fer carrera en banca d’inversions o en gestió d’actius haurien d’estar preparats per a una competència enormement dura per part dels graduats de les millors escoles de negocis i universitats.

Un títol en MBA juntament amb una experiència laboral rellevant és un requisit previ per a una posició de nivell inicial a l'empresa. És extremadament difícil contractar-se per empreses importants, la majoria de les quals busquen referències fortes de professionals respectats en la matèria. Per tant, la creació de xarxes té un paper important a l’hora de trencar els grans jugadors corporatius, tenir els contactes adequats us ajudarà a oferir un avantatge entre d’altres. Com que la competència és realment dura, la majoria d’empreses també consideren les pràctiques com un procés de sol·licitud ampliat per passar per davant dels candidats adequats.

El conjunt de competències que busquen les empreses inclou principalment.

• Habilitats de modelització financera
• Habilitats de valoració: DCF i valoracions relatives
• Fortes habilitats de comunicació verbal i escrita
• Habilitats analítiques i de resolució de problemes
• Habilitats interpersonals i intrapersonals
• Habilitats de negociació i servei al client
• Gestió del temps i atenció al detall
• Coneixements tècnics i matemàtics avançats
• Habilitats de lideratge i actitud inicial
• Coneixement comercial i comprensió profunda del tema

Perspectives laborals

Les perspectives laborals i les perspectives laborals de la banca d’inversions i de la gestió d’actius sempre han estat positives. Hi ha més oportunitats d’inversió disponibles amb els mercats emergents, que donen lloc a la innovació de productes financers més nous i complexos, cosa que fa que les carteres d’inversió siguin molt més polifacètiques que les que eren abans.

L’Oficina d’Estadístiques Laborals dels Estats Units ha estimat que tota la indústria financera tindria un ritme de creixement del 12% del 2014 al 2024, les perspectives semblen positives i competitives per a la indústria que es preveu crear noves posicions amb salaris enormes a prop futur.

Tot i que, tant les indústries, la banca d’inversions com la gestió d’actius tenen una tendència a l’alça i grans perspectives professionals, es creu generalment que els llocs de treball de gestió d’actius experimentaran més creixement que els de banca d’inversió, ja que hi ha molt a explorar en el nou i mercats emergents que han obert les portes a llocs de treball de gestió d’inversions, però hi ha alguns que encara creuen que la indústria de la gestió d’actius no es tracta al mateix nivell que la indústria de la banca d’inversions

Les principals empreses que contracten empreses de banca d’inversió i gestors d’actius són Goldman Sachs, Blackstone, JPMorgan i Chase, Merrill Lynch i Well Fargo per citar-ne alguns.

Sou

La banca d’inversions, així com les empreses de gestió d’actius, són algunes de les companyies més ben pagades del món. El salari mitjà mitjà es va cotitzar en 80.310 dòlars per als analistes financers, cosa que augmenta després d’anys d’experiència. La compensació mitjana per a un empleat d’una empresa de gestió d’actius ha augmentat durant l’última dècada fins a 263.000 dòlars el 2014.

Els analistes de banca d’inversions a nivell d’entrada poden esperar entre 65.000 i 95.000 dòlars juntament amb bonificacions. Una experiència de tres a quatre anys augmenta encara més el paquet a més de 250.000 dòlars anuals.

La bretxa salarial entre els empleats de banca d'inversió i la gestió d'actius va ser enorme el 2004, gairebé la meitat, que va ascendir a 168.000 i 315.000 dòlars respectivament. L'estructura salarial ha canviat dràsticament durant l'última dècada, amb la diferència salarial reduïda a diversos centenars de milers de dòlars, normalment 263.000 dòlars per als empleats de la gestió d'actius i 288.000 dòlars per als empleats de banca d'inversió.

Pros / contres de la carrera

Sens dubte, aquestes carreres són algunes de les carreres més ben pagades del món. Els seus salaris i bonificacions són tan lucratius que atrauen els graduats a aquestes indústries. Segons l'Oficina d'Estadístiques Laborals dels Estats Units, els salaris mitjans anuals al maig de 2015 eren de 80.310 dòlars, 67.740 dòlars, 36.200 dòlars per a analistes financers, especialistes financers i totes les ocupacions de l'economia dels Estats Units, respectivament. Aquesta pròpia xifra indica l’enorme bretxa salarial que existeix entre la indústria financera i la resta d’ocupacions que també indica la quantitat de feina que han de realitzar aquests professionals.

Els llocs de treball inversors d’alt nivell es concentren als tres centres financers de Londres, Tòquio i Nova York. Tot i que amb l'arribada del segle i l'arribada d'oportunitats als mercats emergents, els llocs de treball també s'han desplaçat a altres ubicacions geogràfiques, però, la concentració més important de llocs de treball de primer nivell encara es troba en aquestes tres ciutats.

Els professionals de la banca d’inversions i de la gestió d’actius tenen una vida difícil i han de passar de 65 a 70 hores a la setmana. Els horaris de treball varien segons les diferents empreses, les empreses que operen en un sol mercat tenen hores de treball més curtes, mentre que les que operen en els tres centres financers tenen temps exigents sovint difícils de fer front. Tot i que és una carrera molt prometedora i lucrativa que ofereix paquets salarials elevats juntament amb un alt nivell de compromís i dedicació, és una carrera molt exigent físicament i desafiant físicament.

Una carrera professional en qualsevol d’aquests camps necessita una dedicació ferma cap a la feina, sovint descuidant les necessitats de la seva família i amics.

Quina triar?

Aquesta és la pregunta més difícil i no pot tenir una resposta directa. És com comparar pomes amb taronges. Les dues carreres són lucratives i ofereixen moltes oportunitats de creixement i progrés. Les hores de treball són tributàries i cal tenir molta responsabilitat i habilitats de gestió de temps per tenir una carrera exitosa en ambdós camps. Tanmateix, hi ha diferències clau que poden facilitar el tracte d’un candidat potencial entre les dues carreres en funció de la vostra àrea d’interès.

Els empleats de la banca d’inversions viatgen més i treballen durant més hores que els seus companys de gestió d’actius. Han d’acostar els estalviadors als prestataris, la qual cosa és una tasca estimulant mentalment i que requereix molta responsabilitat i responsabilitat al final del banquer d’inversió. A més, la diferència més important es troba en el paquet salarial dels dos. Sens dubte, els professionals de la banca d’inversions obtenen salaris més alts que es demostren amb una jornada laboral més llarga.

Els professionals de la gestió d’actius gestionen diners per a particulars, corporacions i altres, cosa que implica que tenen un conjunt de clients que han de tenir cura. Han de supervisar les necessitats individuals de tots els seus clients i proporcionar-los consells d’inversió imparcials en funció de les seves necessitats. Han d’equilibrar el seu temps i energies entre comptes variats i treballar en grups més grans amb responsabilitats individuals comparativament menors en comparació amb els seus companys de banca d’inversió.

L’elecció professional entre la banca d’inversió i la gestió d’actius és una qüestió d’elecció personal i d’interessos individuals. Tot i això, totes dues són carreres lucratives i no s’ha de perdre l’oportunitat si s’obté un descans en alguna d’elles, ja que les oportunitats són menors i els aspirants a abundància.