photosdematures.com

Definició d’inversions a llarg termini

Les inversions a llarg termini es refereixen als instruments financers en forma d’accions, bons, efectiu o actius immobiliaris que la companyia té la intenció de mantenir més de 365 dies, probablement per maximitzar els beneficis de l’empresa i que s’informa al costat actiu del balanç sota el capítol actius no corrents.

• L’objectiu de l’empresa no és vendre les inversions realitzades en un període curt, sinó utilitzar-lo com a coixí per a necessitats futures.
• També reflecteix la capacitat de risc de l’empresa i la comoditat per aparcar l’excés de fons en actius a llarg termini que poden generar rendiments més elevats.
• Genera una quantitat constant d’ingressos regulars per a l’empresa en forma d’interessos o dividends que es poden utilitzar en operacions habituals.
• Són diferents de les inversions a curt termini on el mandat és inferior a un any i el risc és encara més gran.
• Una gran quantitat d’inversions a llarg termini també suggereix que la persona té una gran quantitat de capital per tancar-la i és molt sòlida financerament.
• La idea no és canviar la seguretat, sinó comprar-la i mantenir-la fins que augmenti el seu valor.

Tipus

En general, es pot dividir en els tipus esmentats a continuació:

• Existències: Inversions realitzades en forma d’accions de capital de l’empresa, fonamentalment sòlides i que poden generar una major valoració del capital.
• Bons: Es refereix a les inversions en el mercat de renda fixa en forma de g-seg o obligacions, que genera una quantitat constant d’ingressos per interessos per a l’empresa.
• Assegurança: L'assegurança de vida també és un dels tipus d'inversió a llarg termini, ja que assegura tota la vida de l'individu pagant una petita quantitat de prima anualment.
• Els fons d'inversió: S’utilitza generalment com a vehicle per aparcar els diners sobrants a l’empresa per obtenir un tipus d’interès superior als dipòsits fixos.
• Bons lliures d’impostos: Generalment, aquí es fan plans d’inversions per estalviar impostos i obtenir interessos.
• Actius immobiliaris: Les inversions realitzades en actius immobiliaris en forma de terrenys, edificis, etc. generalment es tanquen durant un període considerable de temps fins que es completa el projecte.

Exemples

• Exemple 1: Com que ABC ltd és un proveïdor de serveis de telecomunicacions, ha d’invertir molt en tecnologia per executar les seves operacions sense problemes. L’empresa necessita construir una xarxa de fibra òptica per establir una connexió amb la gent. Aquests tipus d’inversions s’anomenen inversions a llarg termini.
• Exemple 2: Una inversió feta per una empresa en bons de deu anys en segles G es pot denominar inversions a llarg termini perquè la companyia continuï gaudint dels ingressos per interessos sense por a perdre tot el capital.
• Exemple 3: Una inversió feta per un fons immobiliari com Everstone o Blackstone compra invertir en una empresa que construeix centres comercials i les torres comercials s’anomenen inversió a llarg termini, ja que requeririen almenys 5-7 anys per executar-la.
• Exemple 4: La inversió feta per un constructor en un projecte immobiliari recaptant fons d’institucions financeres.

Avantatges

• Menys risc i rendiments més alts: Sempre obtindrà rendiments més elevats per a l’inversor que s’invertirà durant molt de temps, reduint així el risc.
• Potència de composició: Una inversió mantinguda durant un període més llarg generarà rendiments més elevats, ja que la composició del factor d’interès té un paper vital.
• Disciplina: Permet disciplina a l’inversor.
• Creació de riquesa: també ajuda a crear riquesa, ja que invertir sistemàticament durant un període de temps més llarg donarà rendiments superiors als inversors.
• Augmenta la confiança: Construeix una sensació de confiança entre els inversors i actua com a amortidor quan la inversió comença a funcionar i genera rendiments superiors als seus inversors.

Desavantatges

• El capital està bloquejat: Invertir a llarg termini té com a resultat bloquejar els fons durant un període més llarg, que pot ser fins i tot difícil de liquidar en cas de necessitat.
• Paciència: Requereix un alt nivell de paciència en l’inversor per mantenir la seva inversió malgrat qualsevol caiguda del valor.
• Presa de decisions: De vegades, caldria fer una important tasca per seleccionar la millor inversió per a l’empresa, ja que una cosa errònia pot arruïnar tota la història.
• Seguiment: Es requereix un control constant per comprovar la salut de la inversió, si es deteriora o no, i prendre les mesures adequades per gestionar-la.
• Major risc: Com que es tracta d’un capex que s’ha de fer, hi ha molts riscos, ja que es bloquejaria tot el capital durant un període determinat, que no es pot liquidar fàcilment. Per tant, cal preocupar-se pel risc de no recuperar els fons a temps.
• No pensat per als especuladors: Aquest tipus d’inversió no es fa per als especuladors ni per als comerciants a qui els agrada guanyar diners diàriament comprant i venent valors i desitjant ser més rics en una durada inferior.

Conclusió

Les inversions a llarg termini són un dels tipus d’inversió en què els fons estan bloquejats durant més d’un any i la intenció és portar-los als llibres durant un període més significatiu sense la intenció de vendre’ls. Tots els inversors haurien d’assignar un percentatge determinat dels seus ingressos en actius a llarg termini, cosa que els ajudarà a obtenir rendiments més elevats a llarg termini. Finalment, les inversions a llarg termini sempre generaran més rendiments que les inversions a curt termini a causa del poder de la composició