photosdematures.com

Formulari complet de SIP (pla sistemàtic d’inversions)

La forma completa de SIP és a dir, un pla d’inversió sistemàtic és un dels mètodes d’inversió en què un inversor pot introduir una quantitat constant en els diversos sistemes de fons d'inversió disponibles al mercat, la periodicitat és mensual o trimestral i, al mateix temps, gaudeix dels avantatges duals rendiments elevats del mercat de valors i plena seguretat del mercat del deute.

Explicació

• La volatilitat del mercat de valors i el moment de la inversió ha donat lloc al pla d’inversió sistemàtic. És una de les maneres més populars d’invertir en borsa, sense preocupar-se pels fonaments de l’empresa, ja que els professionals estan gestionant la mateixa.
• Funciona sobre el principi bàsic de consistència de les inversions. Igual que un dipòsit recurrent de bancs, un import fix, tal com ha decidit un inversor, es dedueix del seu compte bancari a intervals seleccionats.

Com funciona?

• Quan un inversor paga l’import al Fons Mutu, el fons assigna les unitats (com les accions de l’empresa) al pagador, al preu, que es coneix com a Valor liquidatiu o VAN. El VAN depèn dels sentiments del mercat i l’inversor obté més unitats si el VAN és baix i obté un nombre menor d’unitats quan el mercat augmenta.
• Aquest augment i disminució del NAV es tradueix en una mitjana de les inversions, cosa que ajuda l’inversor a obtenir bons rendiments a llarg termini en comparació amb els arriscats guanys a curt termini. Aquest concepte a la indústria dels fons d'inversió es coneix com a mitjana del cost de les inversions o el poder de fer la mitjana.
• A mesura que el fons s’acumula i es reinverteix, l’inversor gaudeix d’un altre benefici de SIP, que es coneix com el poder de la composició.

Com invertir en SIP?

Invertir en fons d'inversió no és un procés molt feixuc. És recomanable iniciar-lo el més aviat possible per obtenir els beneficis de la composició i els bons rendiments.

Passos per iniciar un pla sistemàtic d’inversions

Per què invertir en un pla sistemàtic d’inversions?

# 1: obteniu els beneficis de la diversificació

És el principi bàsic d’invertir a les borses: no guardeu les pomes en una cistella. Els fons d'inversió funcionen segons el mateix principi. A diferència dels mercats borsaris on es bloqueja un gran nombre de fons en accions d'una empresa, aquí l'import del pla d'inversió sistemàtic s'inverteix en diverses empreses, cosa que dóna lloc a millors rendibilitats per al subscriptor.

# 2 - Diners en mans professionals

A diferència del mercat de valors en què un inversor ha de ser conscient dels fonaments de l’empresa en què inverteix, aquí el fons el gestionen professionals que porten un munt d’experiències a la indústria. Per tant, el que necessiteu és l’import, el descans el faran ells.

# 3: el pla d’inversió sistemàtic és baix, ja que ompliu combustible una sola vegada al vostre vehicle

No necessiteu grans quantitats de diners, només necessiteu disciplina financera. L’import del pla d’inversió sistemàtic comença a partir d’un import molt nominal i es dedueix del seu compte bancari regularment. No cal fer un pressupost separat per invertir en fons d'inversió.

Quan invertir en un pla d'inversió sistemàtic?

No hi ha una regla general que defineixi el millor moment per invertir en fons d'inversió. Com abans, millor. S'anima a tots a invertir en fons d'inversió, inclosos els estudiants universitaris. Segons la tendència i les experiències passades, s'hauria d'invertir en fons d'inversió quan

• El NAV és baix ja que això comportaria l’obtenció d’un gran nombre d’unitats a un cost inferior
• La borsa cotitza a la part inferior
• Els tipus d’interès dels instruments de deute són els més alts.

Dades interessants sobre SIP

# 1: comença petit i guanya grans

Els fons d'inversió recobren el poder de la composició. Agafen petites quantitats en forma de SIPs de diversos inversors i continuen invertint els ingressos obtinguts per aquestes inversions (quan el tipus de fons d'inversió és el creixement), el que resulta en un efecte multiplicador, obtenint bons rendiments en el moment del venciment.

# 2 - Principi de mitjana

Quan el mercat de valors és alcista, es tradueix en un NAV elevat, que resulta en unitats menors. A diferència d’això, quan el mercat de valors és baixista, es tradueix en un NAV baix, la qual cosa fa que hi hagi més unitats en mans d’un inversor. Aquest NAV elevat i baix neutralitza els efectes adversos del mercat, creant una posició de beneficiari per a l’inversor en general.

# 3: internacionalització

A causa de la globalització, ara els fons d'inversió s'estan globalitzant, de manera que l'import del vostre pla d'inversió sistemàtic també s'aboca als mercats internacionals, cosa que us ajudarà a obtenir els beneficis derivats dels canvis internacionals.

Avantatges

# 1 - Benefici fiscal

El govern anima els seus ciutadans a tenir un pla d’inversions sistemàtic, donant incentius en forma de deduccions a la declaració d’impostos.

# 2 - Conveniència

Com que la comanda d’aliments s’ha convertit en línia i és convenient, el mateix passa amb els SIP. Si voleu inscriure-us a un pla d’inversions sistemàtic, el podeu iniciar des de qualsevol part del món. Si voleu deixar de treballar, no us preocupeu. No cal esperar llargs processos d’aprovació. Envieu una sol·licitud en línia i ja s’està fent.

# 3: cap període de bloqueig

Excepte els fons fiscals en els quals hi hagi deducció disponible a la declaració de l'impost sobre la renda, tots els fons permeten retirar fons segons el requisit dels inversors, donant lloc a la disponibilitat de fons quan sigui necessari.

Desavantatges

# 1 - Interval predeterminat

En això, cal especificar la data en què es descomptaria l’import. Els mercats no es mouran segons les dates d'inversió. Per tant, en la data predeterminada, què passa si el mercat és alcista, aleshores no podem exercir la nostra elecció, cosa que ens provoca pèrdues en termes d’unitats inferiors.

# 2: càrrecs d’entrada i sortida

Tot i que el fons d'inversió ofereix la vostra comoditat, això suposa un cost en forma de comissions d'assessorament en inversions, comissions de màrqueting, etc. Els fons d'inversió han d'incórrer molt en els costos de màrqueting, cosa que comporta una reducció dels rendiments d'inversió més baixos.

# 3 - La diversificació té els seus inconvenients

Amb la diversificació, se us protegirà de patir pèrdues importants i, a continuació, no tindreu cap benefici important de la cartera.

Exemple

El senyor Rob i el senyor Charlie comencen la seva inversió al mateix temps, però Rob inverteix en fons d'inversió mitjançant un pla d'inversió sistemàtic i Charlie inverteix en dipòsits recurrents del banc.

1. Import inicial del fons: 1.000 dòlars
2. Durada: 3 anys
3. Tipus de tipus d’interès: el dipòsit recurrent segueix els interessos simples i el fons mutu, compost
4. Taxa de retorn: 10%
5. Al cap de 3 anys, al venciment, la inversió seria així

Rob

Charlie

Vegeu la diferència d’import de venciment, 31 dòlars. Aquí s'han pres figures més simples i més petites, per tal d'entendre el propòsit. Imagineu l’escenari en què invertiu una quantitat important cada mes i mesureu el venciment amb la quantitat d’inversió d’interessos més senzilla. Això es coneix com el poder de la composició d’un pla d’inversió sistemàtic.

Conclusió

• És regla general en un pla d’inversions sistemàtic que com més aviat comenci, millor seria. Com més temps estigueu, més collireu els fruits de la composició. La consistència us pagaria en forma d’una quantitat enorme.
• Mantenint totes les coses separades, la inversió en SIPs es considera una de les millors i més segures maneres d’incrementar la riquesa de la persona en el turbulent escenari actual. A la llarga, us acompanyareu la mitjana de costos i la composició.