photosdematures.com

Definició de fons d'inversió

Un fons d'inversió és un tipus de fons d'inversió que és gestionat professionalment per inversors mitjançant l'agrupació de diners de diversos inversors amb l'objectiu d'iniciar inversions en valors que es mantenen individualment per proporcionar un major nivell de liquiditat, una major diversificació, un menor nivell de riscos, etc.

Visió general

Un fons d'inversió és un conjunt d'inversions gestionades professionalment amb l'objectiu de comprar diversos valors i culminar-los en una cartera forta que oferirà rendiments atractius més que els rendiments lliures de risc que ofereixen actualment el mercat. Un fons d'inversió és un producte financer que inverteix en accions o bons. Posseir un fons d'inversió és com aconseguir una porció més petita de poma. Els inversors obtenen unitats del fons proporcionalment a les seves inversions. Suposem que un fons d'inversió té actius totals de 5.000 dòlars i algú inverteix 500 dòlars, obtindrà un 10% d'unitats del fons.

Font: Fidelitat

Beneficis del Fons Mutu

Hi ha diversos avantatges d’invertir en fons d'inversió com ara:

• El major nivell de diversificació des de la cistella d’una cartera estarà dirigit a repartir la inversió per tal d’oferir protecció contra els riscos de concentració
• Proporcionen liquiditat regularment ja que els accionistes de fons de capital lliure i els fideïcomisos d’inversió unitaris poden vendre les seves participacions al fons a intervals regulars a un preu igual al NAV de les participacions del fons.
• Gestionat per inversors professionals que tenen una àmplia experiència en inversions i poden entendre els nervis del mercat.
• Atès que els fons d'inversió estan regulats per un organisme governamental, és a dir, AMFI a l'Índia, ofereix protecció i comoditat als inversors abans de considerar una oportunitat d'inversió.
• Tots els fons d'inversió estan obligats a informar el mateix nivell d'informació als inversors, cosa que facilita la comparació en cas de diversificació.
• Aquests fons proporcionen informes periòdics del seu rendiment i també estan disponibles a Internet fàcilment per entendre les tendències passades i les estratègies implementades.

Estructures de fons d'inversió

Hi ha 3 estructures principals de fons d'inversió:

# 1 - Fons d'inversió tancats

Aquests fons emeten accions al públic en general només una vegada durant l'oferta pública inicial. Les accions cotitzen a la borsa i les accions només es poden vendre a un altre inversor del mercat i no al fons. El preu que els inversors poden obtenir per la seva inversió pot diferir del NAV i pot estar en un "Premium" o en un "Descompte" del NAV.

# 2 - Fons d'inversió d'inversió oberta

La majoria dels fons d'inversió existents pertanyen a aquesta categoria, ja que permeten als inversors negociar unitats en qualsevol moment del valor liquidatiu (valor liquidatiu). Aquest NAV del fons es calcula sobre la base del preu dels valors de la cartera. Aquests avantatges ofereixen avantatges als inversors per millorar els rendiments durant els mercats alcistes o la liquidació rellevant en condicions de mercat agitats.

# 3 - Fons d'inversió unitaris

Aquests fideïcomisos només emeten accions una vegada es van crear, amb la cartera general que també es manté inalterada. En general, tenen una durada de vida restringida per la qual els inversors poden canviar accions directament del fons en qualsevol moment del temps o poden optar per esperar a la finalització del trust. Aquests fons no tenen els serveis d’un gestor de fons professional.

Per què invertir en fons d'inversió?

Les persones, les empreses, els petits empresaris, etc. que vulguin invertir en el mercat de valors, però que no tinguin experiència i temps per fer-ho, poden invertir mitjançant un fons d'inversió. Alguns avantatges clau d’invertir en un MF

# 1 - Gestió professional

El "gestor de carteres" inverteix diners en nom de l’inversor amb la responsabilitat de fer créixer i obtenir beneficis per als titulars de les parts. Per tant, els inversors no necessiten ser experts en els fonaments de les accions ni en els aspectes tècnics del mercat. El gestor de carteres realitza investigacions per donar a conèixer noves idees d’accions rendibles. Manté un control de les activitats econòmiques a les regions / països i, en conseqüència, decideix les seves exposicions a la inversió.

La majoria de vosaltres coneixeu Warren Buffet. És un mític gerent que supera l'índex de mercat durant molts anys. Va emprar valoracions i un enfocament basat en la qualitat per invertir. A la secció següent es parlarà de diferents estils d’inversió.

# 2 - Diversificació

Un fons d'inversió proporciona diversificació invertint en diverses accions. Imagineu que voleu comprar una acció de Google que us costarà uns 800 dòlars per una acció, de manera que és car. Ara penseu invertir 800 dòlars en un MF, que mantingui les accions de Google junt amb moltes altres accions. Aquest és un avantatge molt important a l’hora d’invertir a través d’un MF.

Una cartera típica té entre 40 i 100 accions en funció de l’objectiu del gestor. Un gestor inverteix en accions de diverses indústries o països per reduir el risc de perdre els diners. Vegeu a continuació un exemple de fons de mercat emergent de T Rowe per a la diversificació.

font: T.Rowe

El fons ha invertit més del 80% dels diners en els deu primers països com la Xina, l'Índia i el Brasil, etc. De manera similar, en diferents sectors amb més recursos bàsics en informàtica, finançament i consumidors. Això proporciona diversificació als inversors amb menys diners.

# 3 - Liquiditat

La inversió en un fons d’inversió es pot considerar més a prop de mantenir efectiu ja que els inversors poden vendre les unitats en qualsevol moment i rebre efectiu. El gestor de carteres sempre té efectiu a l’abast per als requisits d’amortització. Per tant, si realitzeu una comanda de venda avui mateix, obtindreu diners en efectiu en els pròxims un o dos dies. Els documents del fons generalment esmenten el període de liquidació, per exemple. T + 2 significa 2 dies a partir d'un dia de negociació (T). Un gestor de carteres també inverteix una part de diners en accions que pot vendre fàcilment per atendre les sol·licituds de reemborsament.

# 4 - Facilitat d'inversió i assequibilitat

Invertir en un MF ha esdevingut menys dolorós al llarg dels anys amb l’ajut de la tecnologia. Qualsevol persona pot comprar un fons simplement visitant el fons o el lloc web del corredor. Es pot comprar i vendre un MF i realitzar tasques com generar una declaració, fer inversions incrementals amb un clic de botó.

Invertir en un fons d'inversió no és molt car. Per obrir un compte, l'import mínim podria ser de 1.000 € o menys. Per a compres incrementals, l'import mínim és de 100 USD. A més, els inversors tenen la possibilitat d’invertir en un fons mitjançant opcions com la inversió sistemàtica o la retirada que es podrien utilitzar per estalviar regularment o per fer front a les despeses.

Objectius d'inversió del fons d'inversió

L’educació universitària infantil o el matrimoni, la planificació de la jubilació o les despeses mèdiques són algunes de les coses que molts de nosaltres estem planificant a través de la nostra vida laboral. A continuació, voldria enumerar alguns objectius d'inversió dels fons d'inversió que poden ajudar els lectors a prendre una decisió d'inversió.

# 1: inversió basada en objectius

Aquest és el principal objectiu d'inversió dels fons d'inversió. Com s’ha esmentat anteriorment, es poden planificar despeses futures i invertir en conseqüència. Molts complexos de fons ofereixen "Fons de data objectiu" o "Fons de fons" personalitzats, que bàsicament assignen els actius a MF de renda variable i de bons. La diferència entre dos és que els fons a la data objectiu no són discrecionals, és a dir, l’inversor només pot invertir en un dels plans disponibles i no pot triar l’exposició segons les seves necessitats. El Fons de Fons podria ser dinàmic i invertir segons la combinació d’actius objectiu adequat per als inversors després d’analitzar el seu perfil de risc i el seu passiu, etc.

Tanmateix, la barreja es reequilibrarà a mesura que el titular s’acosti a la data prevista. La regla bàsica és invertir més diners en renda variable i, a mesura que el titular envelleix; destinar més diners a fons d'inversió de deute, p. ex. als 30 anys, l’inversor hauria d’invertir un 30% en deute i un 70% en renda variable (aquesta és una regla general).

font: Fidelity.com

Creixement de la inversió

Molts objectius d'inversió en fons d'inversió inclouen el model de creixement de la inversió. Els inversors que estiguin preparats per a la jubilació i que vulguin obtenir rendibilitats agressives poden fer-ho assumint un risc addicional. Els fons d'inversió suficients per a aquest objectiu inverteixen diners en empreses de ràpid creixement, com ara petites empreses o empreses amb tendències positives del preu de les accions (impuls del preu), etc.

Estalvi fiscal

L’estalvi fiscal també és un dels objectius populars d’inversió dels fons d'inversió. La majoria de clients rics, inversors institucionals i empreses tenen l’objectiu de minimitzar les despeses fiscals. Els impostos es poden convertir en declaracions, cosa que fa que sigui negatiu o trivial. Citant la importància de les declaracions posteriors als impostos, pocs productes poden ajudar els inversors a guanyar l’``impost alfa ’’. Aquests productes es construeixen mitjançant combinacions d’MF, fons índex o ETF i accions o bons. Normalment, un compte individual el gestiona un gestor d’inversions que coneix les implicacions fiscals a llarg i curt termini. La compra i venda es basa en els guanys alfa d’impostos.

Suposem que teniu el fons A i el fons B aleshores

• Si teniu guanys de capital en ambdós A&B, se us tributarà ambdós en l'impost sobre la renda aplicable.
• Si teniu una plusvàlua en A i una pèrdua en B, podeu compensar les pèrdues contra les plusvàlues de A i, per tant, reduir l’obligació tributària.

Així, prenent les exposicions adequades, es pot optimitzar la sortida fiscal per produir guanys globals en un compte.

Conclusió

Invertir en un fons d'inversió és una ciència i he intentat abordar algunes de les llengües i tècniques de les seccions anteriors. Seguint el flux, els inversors podrien seguir algunes regles bàsiques d'inversió com ara

• L’edat de la inversió decideix l’assignació en recursos propis, deutes o fons alternatius. Més jove ets més, pots invertir en desigualtats.
• Avaluació de passius i despeses futures
• Tolerància al risc, per exemple una gran capacitat de presa de riscos inverteix en un creixement agressiu o en un valor profund o en fons alternatius
• Trieu un MF que s’adapti a les vostres necessitats
• Creeu una cartera diversificada: assigneu diners a cada classe de fons
• Vigileu l’actuació, etc.