photosdematures.com

CFP vs CWM

Triar la carrera adequada mai ha estat fàcil i estic tan segur que serà encara més difícil si no teniu ni idea dels cursos professionals sobre els quals no teniu informació. Reprenem un debat comú sobre CFP (Certified Financial Planner) i CWM (Chartered Wealth Manager)

En aquest article parlarem del següent:

CFP vs CWM Infographics

Temps de lectura: 90 segons

Comprenem la diferència entre aquests dos fluxos amb l’ajut d’aquest CFP vs CWM Infographics.

Resum CFP vs CWM

Què és el Planificador Financer Certificat (CFP)?

Aquest curs us proporciona una nota o una certificació professional d’un planificador financer. El curs està conferit per la Certified Planner Board of Standards o la junta de CFP, que té la seu als Estats Units. Aquest curs està disponible a altres 25 organitzacions afiliades a aquest consell. Les organitzacions ubicades fora dels Estats Units estan marcades com a propietaris internacionals de CFP.

Per estar autoritzat a utilitzar aquesta designació, el candidat ha de pagar una taxa de certificació contínua juntament amb el compliment dels criteris d’ensenyament dels cursos, presentar-se a exàmens, experimentar la planificació financera i, per descomptat, seguir els seus estàndards ètics seguint el codi ètic. Tant els EUA com el Regne Unit tenen diferents especificacions per adquirir aquest certificat.

Què és Chartered Wealth Manager (CWM)?

La certificació CWM l’atorga AAFM, que és l’Acadèmia Americana de Gestió Financera amb seu als Estats Units. Aquest consell certificat també atorga altres certificats. L’objectiu principal d’aquest curs es centra en la teoria del capital i el mercat financer, en els principis de les organitzacions de serveis financers, la gestió d’inversions i carteres i altres coneixements del mercat financer que s’afegeixen a la professió.

La realització de CWM garanteix que definitivament podreu realitzar els següents treballs de gestió financera de manera adequada.

1. Mesurament del valor de totes les empreses cotitzades
2. Realitzar anàlisis de finances financeres
3. Comprendre l’horitzó temporal de la gestió de carteres
4. Equilibri adequadament la rendibilitat i els riscos
5. Mireu i identifiqueu oportunitats de mercat
6. Manejar i gestionar els productes del mercat
7. Gestiona l'assignació d'actius
8. Gestionar els clients i les seves necessitats

Requisits de l'examen CFP i CWM

CFP

Per eliminar la PCP, el candidat ha de complir els requisits d’examen següents

1. El candidat ha d’esborrar un examen que es reparteix en dos dies durant unes 10 hores i ha de resoldre un bilió de preguntes amb diverses opcions. Aquest examen definitivament no es pot prendre a la lleugera.
2. L'examen es realitza en diferents llocs establerts tres vegades a l'any, que són març, juliol i novembre.
3. Cal presentar la quota d’examen per presentar-se a aquest examen. També és important saber que si no podeu estudiar per vosaltres mateixos o si teniu problemes per entendre els temes, heu d’ajudar-vos.

CWM

Per esborrar l'examen CWM, heu de complir les següents expectatives del curs

1. Cal esborrar l’examen de nivell I i nivell II. La inscripció a aquest examen es realitza al lloc web de l'AAFM.
2. S’aplica una tarifa determinada per inscriure’s a aquest examen.
3. Per optar a aquest examen, cal tenir una experiència vàlida de 3 anys en el mateix camp.
4. Els criteris d’elegibilitat també inclouen la graduació en economia, fiscalitat i gestió del patrimoni.

Per què perseguir la PCP?

Si esteu bé en la gestió de clients, especialment en la planificació financera dels vostres clients gestionant els seus diners, les seves inversions, etc., heu de perseguir la PCP per afegir valor al vostre talent i al vostre coneixement. Podeu treballar en clients individuals de l’organització i gestionar els seus objectius a llarg i curt termini. Amb l’ajut del vostre coneixement de la PCP, podeu orientar els vostres clients sobre la planificació immobiliària. Restriccions legals, lleis financeres, planificació d'inversions, planificació fiscal i beneficis d'assegurança, etc.

CFP us permet comprendre el negoci del client per oferir una solució financera completa al client. Les responsabilitats morals d’un PCP es preparen per entrevistar el client sobre les seves finances, ingressos i sortides dels seus diners, preparar un pla financer en conseqüència, executar el pla i controlar el resultat del pla.

Podeu treballar com a treballador per compte propi o treballar en una organització com a assessor financer; aquestes organitzacions poden ser una companyia d’assegurances, un banc, una companyia de fons d'inversió o una AMC.

Per què perseguir CWM?

Si esteu treballant com a gestor de carteres i actius, o gestor de patrimonis, o gestor de comptes corporatius, corredors i analistes de mercat, etc., aquest grau que és el CWM sens dubte augmentarà la vostra carrera afegint valor al vostre currículum.

En finalitzar CWM, podeu assegurar-vos que podreu avaluar definitivament el valor de totes les empreses cotitzades, actuar com a analista de finances, entendre l’horitzó temporal de la gestió de la cartera, equilibrar els riscos i rendibilitats dels actius, identificar les oportunitats de mercat, entendre els productes del mercat, gestionar l’assignació d’actius i, per descomptat, gestionar els clients.

Podeu continuar treballant a la mateixa empresa o canviar de feina. Després de completar CWM, també podeu iniciar el vostre propi negoci. CWM proporciona el potencial complet a les vostres habilitats i coneixements.

Altres articles habituals relacionats amb l'elecció professional -

• CFP i MBA: Què és millor?
• CFP i CMA: diferències
• CIMA o CFP: compareu
• Claritas vs CFP

Què després?

Si heu après alguna cosa nova o us ha agradat la publicació, deixeu un comentari a continuació. Feu-me saber què en penseu. Moltes gràcies i atenció. Feliç aprenentatge!