Certificació CFA vs Llicència Sèrie 7 | Quina qualificació triar?
Diferència entre CFA i Sèrie 7
CFA o Chartered Financial Analyst L'ofereix CFA Institute i el curs ofereix oportunitats en gestió de carteres, gestió de riscos, consultor, director executiu, etc. Sèrie 7 l’ofereix FINRA i amb la finalització d’aquest curs, una persona serà elegible per estar registrada a una organització d’autoregulació per negociar amb èxit en valors generals que incloguin bons i accions corporatives.
En aquest article comparatiu, parlarem de l'examen CFA, una important credencial financera, i Llicència sèrie 7, requisit previ establert per FINRA per a aquells que es dediquen al comerç de valors. Això hauria d'ajudar els qui opten a aquestes dues qualificacions a prendre una decisió informada d'acord amb la seva elegibilitat i preferències individuals.
Què és el CFA?
La certificació CFA (Chartered Financial Analyst) es considera el ‘gold standard’ de la gestió d’inversions i de l’anàlisi financera, dissenyat per validar el coneixement expert i les capacitats dels professionals d’aquests camps i d’altres relacionats. Ofert pel CFA Institute, Estats Units, aquest és sens dubte un dels programes de certificació amb més reputació en finances que ajuda els professionals a adquirir capacitats avançades en àrees de coneixement altament especialitzades, incloses la gestió de carteres, anàlisi financera i assessorament financer, entre altres àrees.
Té una de les taxes d’aprovació més baixes entre les credencials financeres, cosa que la converteix en una de les més difícils d’adquirir i una de les més sol·licitades de la indústria financera.
Què és una llicència de la sèrie 7?
S’ha d’entendre clarament des del primer moment que la Sèrie 7 és una llicència, a diferència de CFA que significa certificació. L’abast i el contingut de l’examen de la Sèrie 7 són definitivament molt més limitats en comparació amb el CFA i estan específicament dirigits a ajudar els que es dediquen a la venda i compra de productes financers a adquirir els coneixements i habilitats necessaris per al treball.
Per presentar-se a l’examen de la Sèrie 7, una empresa membre de FINRA ha de comptar amb el patrocini d’una persona i també és un requisit previ per presentar-se a altres exàmens de FINRA. L’adquisició d’una llicència de la Sèrie 7 no és tan difícil com guanyar la Carta CFA, ja que aquesta última representa coneixements i capacitats molt avançats en el domini financer.
Certificació CFA vs Infografia de llicències de la Sèrie 7
Vegem les principals diferències entre la certificació CFA i la llicència de la sèrie 7 junt amb la infografia.
Requisits de l'examen
Requisits de l'examen CFA
Per optar a CFA, un candidat ha de tenir un títol de llicenciat (o ha de cursar el darrer any de llicenciatura) o 4 anys d’experiència laboral professional o 4 anys d’educació superior i experiència laboral professional junts.
Requisits de l'examen de la sèrie 7
S’ha de comptar amb el patrocini d’una empresa amb membres de FINRA. Aquest és l'únic requisit previ per a aquest examen.
Taula comparativa CFA vs Sèrie 7
| Secció | CFA | Sèrie 7 |
|---|---|---|
| Certificació organitzada per | CFA està organitzat per CFA Institute | L’examen de la sèrie 7 està organitzat per FINRA |
| Nombre de nivells | CFA: el CFA té 3 nivells d'examen, cadascun d'ells dividit en dues sessions d'exàmens (sessions de matí i tarda) CFA Part I: sessió del matí: 120 preguntes d'elecció múltiple Sessió a la tarda: 120 preguntes de resposta múltiple CFA Part II: sessió del matí: 10 preguntes sobre el conjunt d’elements Sessió a la tarda: 10 preguntes fixades CFA Part III: Sessió al matí: preguntes de resposta (assaig) construïdes (normalment entre 8-12 preguntes) amb un màxim de 180 punts. Sessió a la tarda: 10 preguntes fixades | Es tracta d’un únic examen administrat en dues sessions amb 250 preguntes d’elecció múltiple, a més de 10 preguntes ‘pre-test’ (un total de 260 preguntes). Els candidats han d’intentar 130 preguntes en cadascuna de les sessions d’examen. |
| Mode / durada de l’examen | CFA: A tots els nivells de CFA Part I, II, III, hi ha sessions de matí i tarda de 3 hores cadascuna. | Es tracta d’un únic examen administrat en dues sessions de 3 hores de durada cadascuna (durada total de 6 hores). |
| Finestra d'examen | Els exàmens de nivell CFA Part I, II i III es duen a terme el primer dissabte de juny de cada any. També es poden realitzar exàmens de la Part I al desembre | Es pot programar per a qualsevol dia de la setmana dins d’un període de 120 dies en matricular-se a l’examen amb FINRA. |
| Temes | El pla d’estudis de contingut CFA consta de 10 mòduls amb un nivell de dificultat creixent des de l’examen de la part I de CFA fins a l’examen de la part II i la part III, respectivament. Aquests 10 mòduls consisteixen en: * Ètica i estàndards professionals * Mètodes quantitatius * Economia * Informes i anàlisis financers *Finances corporatives * Gestió de carteres * Inversions de renda variable *Renda fixa * Derivats * Inversions alternatives | Sèrie 7 L'examen cobreix àrees de coneixement rellevants relacionades amb les cinc funcions principals del representant general de valors. Això inclou: Funció 1: Cerca negocis per al broker-dealer a través de clients i clients potencials Funció 2: Avalua la resta de fons de seguretat, situació i necessitats financeres dels clients, situació financera, situació fiscal i objectiu d’inversió Funció 3: Obre comptes, transfereix actius i manté els registres de comptes adequats Funció 4: Proporciona als clients informació sobre inversions i fa recomanacions adequades Funció 5: Obté i verifica les instruccions de compra i venda dels clients, introdueix comandes i fa un seguiment |
| Percentatge d'aprovats | CFA 2016 necessiteu CFA Nivell 1 43%, CFA nivell 2 46% i per CFA nivell 3 54% | La taxa mitjana d’aprovació de l’examen de la Sèrie 7 és superior al 70% |
| Tarifes | La tarifa CFA és d'aproximadament $ 650 - $ 1380 inclosos el registre i l'examen. | Examen de la sèrie 7: 305 dòlars Febrer de 2017. |
| Oportunitats laborals / títols de feina | És una credencial avançada en anàlisi financera que pot ajudar a desenvolupar capacitats expertes per a la gestió de carteres, la investigació de renda variable i altres àrees de coneixement complexes en finances. És adequat per a professionals que volen perfeccionar els seus coneixements i habilitats i millorar les perspectives professionals a l’àmbit mundial. Alguns dels rols laborals rellevants inclouen: Banquers d’inversions Gestors de carteres Analistes d'investigació en renda variable | Quan es finalitza amb èxit l’examen de la Sèrie 7, que és un examen de nivell inicial, una persona està qualificada per registrar-se a qualsevol organització d’autoregulació per operar en categories predeterminades de valors generals, incloses accions i bons corporatius, fideïcomisos d'inversió immobiliària (REIT), valors municipals, opcions de renda variable, índex i divises, productes de societats d'inversió o contractes variables, programes de participació directa i negociació (ETF) juntament amb diversos altres instruments. No hi ha cap àmbit professional addicional per a una persona basada en la llicència de la Sèrie 7, excepte per treballar en la capacitat del representant general de valors autoritzat per FINRA. |
Per què perseguir CFA?
Guanyar CFA Charter valida que un professional sigui capaç d’assumir funcions complexes en diversos subdominis de finances, que van des de l’anàlisi financera i la gestió d’inversions fins a la banca d’inversions, la investigació i els acadèmics, entre d’altres àrees.
La millora de la carrera és substancial, ja que els CFA poden explorar diverses oportunitats mundials en finances i aquesta acreditació molt guanyada els pot proporcionar una major credibilitat als ulls dels possibles empresaris. Els professionals no financers també poden tenir diversos avantatges potencials com a professional si continuen guanyant la Carta CFA.
Per què adquirir la llicència de la sèrie 7?
La llicència de la sèrie 7 no ofereix cap avantatge únic, tret que serveixi com a requisit previ per exercir com a representant general de valors d'acord amb els requisits establerts per FINRA (Autoritat reguladora de la indústria financera).
Això els capacita per participar en la venda, compra o sol·licitud de productes de valors, incloses accions, bons, fons d'inversió i altres formes d'instruments. No hi ha cap àmbit professional addicional per a aquells que adquireixin una llicència de la Sèrie 7, excepte per treballar dins d’aquests rols predeterminats.
Conclusió
Realment n’hi pot haver cap comparació entre l'examen CFA i l'examen de la Sèrie 7 ja que tots dos ni tan sols representen un programa de certificació. CFA és un programa avançat de certificació de diversos nivells que es considera una de les credencials financeres més estrictes que es poden guanyar i la llicència de la Sèrie 7 simplement habilita una persona per negociar valors generals en nom de qualsevol organització d'autoregulació.
El CFA està pensat per a professionals que planifiquen avançar en la seva carrera professional i mostrar els seus coneixements i capacitats adquirint una credencial especialitzada en finances, mentre que l'examen de la sèrie 7 només està destinat a persones que sol·liciten llicència de FINRA per operar com a representant general de valors i negociar valors al mercat. .
