photosdematures.com

Definició d’inversions diversificades

Una cartera diversificada d’inversions es refereix a un pla d’inversions de baix risc que funciona com el millor mecanisme de defensa contra la crisi financera, ja que permet a l’inversor obtenir els rendiments més elevats possibles fent inversions en una combinació d’actius com accions, matèries primeres, renda fixa , etc.

Tipus d’inversions diversificades

Hi ha diferents maneres de diversificar les inversions, algunes de les quals són les següents:

# 1 - Diferents classes d'actius

Els diferents tipus de classes d’actius tenen un rendiment diferent durant el mateix esdeveniment econòmic. Per tant, es poden incloure en una cartera diferents classes d’actius, com ara accions, inversions de renda fixa, matèries primeres, immobles, efectiu, etc., que redueixen el risc global.

# 2 - Diferents empreses individuals

Diferents empreses individuals tenen un rendiment diferent al mercat segons els diferents factors. Per tant, hi hauria d’haver una combinació d’aquestes empreses per reduir el risc global de la cartera.

# 3 - Indústria diferent

La cartera hauria de tenir equilibri entre diverses indústries de l’economia, ja que hi ha alguns esdeveniments específics de la indústria i, si es produeix, l’únic valor de les inversions en aquests instruments de la indústria només disminuirà. Per tant, s’hauria d’invertir en diferents indústries de manera que el risc global sigui baix en una cartera.

# 4 - Diferents dimensions geogràfiques

La majoria dels inversors tenen biaixos cap als instruments emesos al seu país d'origen. Però sempre és beneficiós diversificar la cartera a nivell internacional perquè un esdeveniment negatiu per a un país pot no tenir cap efecte en altres països o pot tenir un efecte positiu en els altres països. Així, si la inversió es diversifica geogràficament, la pèrdua d'inversió en un país es pot compensar amb inversions internacionals.

Exemple de les inversions diversificades

De cop, la volatilitat del mercat d'accions augmenta i, en aquest cas, hi ha probabilitats que les persones que han invertit en accions tinguin una pèrdua enorme. En aquests casos, si una persona manté inversions en alguna altra classe d’actius, així com inversions a interès fix o propietats directes que no tinguin un impacte del mateix esdeveniment durant el mateix període, el retorn generat d’aquestes inversions ajudarà a reduir el risc global de la cartera i suavitzar els rendiments generals.

Avantatges de les inversions diversificades

A continuació es mostren alguns avantatges de les inversions diversificades.

1. Les inversions diversificades ajuden a minimitzar el risc de pèrdua, ja que si una inversió no té un bon rendiment durant un període concret, altres inversions a la cartera poden tenir un millor rendiment en aquest mateix període, ajudant a reduir les pèrdues potencials associades a la cartera d’inversions si tot el capital s’inverteix amb un tipus d’inversió similar.
2. De vegades, les inversions poden no generar els rendiments tal i com s’esperava, de manera que en aquest cas la inversió diversificada ajuda perquè, mitjançant la diversificació, no es limita a confiar en una font per generar els ingressos i inverteix en inversions diversificades.
3. Quan les inversions estiguin ben diversificades, caldrà un manteniment més baix, perquè es requereix cura i atenció per mantenir les inversions amb un bon rendiment i, si hi ha una aventura arriscada, es requerirà l’enorme temps de vigilància dels mercats. Una cartera ben diversificada sol ser més estable i menys emocionant, de manera que, un cop assentades en una varietat de classes, hi poden estar durant períodes prolongats i no requereixen molt manteniment.

Inconvenients de les inversions diversificades

Els següents són els desavantatges de les inversions diversificades.

1. Si les inversions es diversifiquessin, el mateix podria generar només rendiments mitjans. Mentre que en cas que es tingui un valor que de sobte augmenta, pot obtenir una bona quantitat de beneficis que no hi poden haver en cas d'inversions diversificades. D’aquesta manera es redueixen els beneficis i es fa que la cartera sembli menys que fantàstica
2. Els costos de transacció addicionals també s’associen a carteres diversificades perquè s’ha de pagar més per equilibrar la cartera per mantenir la diversificació.
3. Quan hi ha diversos actius diferents a la cartera, generalment és més difícil per a una persona gestionar-la, ja que hi hauria massa inversions en una cartera. Mentre que en cas que només hi hagi una seguretat en què es realitzi la inversió, seria més fàcil gestionar-la.
4. De vegades, a causa de la diversificació, el risc global de la cartera augmenta perquè, per fer una inversió diversificada, la persona pot invertir en la seguretat de la qual té poc coneixement o no en té cap coneixement. Sempre s’ha de realitzar la deguda diligència abans d’invertir.

Punts importants de les inversions diversificades

1. L'estratègia de diversificació per invertir en actius diversificats combina una varietat diferent d'inversions per construir una cartera.
2. Les participacions en una cartera es poden diversificar de diverses maneres, de la mateixa manera que es poden diversificar en funció de les classes d’actius, segons la indústria, les empreses i també geogràficament.
3. La diversificació limita el risc global del risc de la cartera, però al mateix temps també mitiga el rendiment de la cartera, almenys si s’inverteix a curt termini.

Conclusió

Una inversió diversificada és una barreja de diferents actius com accions, títols de renda fixa, productes bàsics amb l’objectiu d’aconseguir el màxim rendiment del nivell mínim de risc. El concepte de diversificació funciona perquè tots els diferents tipus d’actius tenen una reacció diferent respecte al mateix esdeveniment que passa a l’economia. Tots els actius de les inversions diversificades no tenen una correlació entre ells i, generalment, quan el valor d'algun tipus d'inversió disminueix, al mateix temps que pot augmentar el valor d'un altre tipus d'actius.

A causa d’això, el risc global d’inversions totals es redueix, ja que, en qualsevol cas, hi ha algunes classes d’actius que donaran beneficis i compensaran la pèrdua produïda en altres actius, ja que és rar que totes les classes d’actius tinguin un valor negatiu. efecte per qualsevol esdeveniment.

Les inversions diversificades ajuden els inversors a aconseguir un retorn de les inversions més suau i coherent a llarg i mitjà termini. Quan les participacions de la persona es diversifiquen àmpliament en tipus d’actius divergents, com ara accions, bons, matèries primeres, béns arrels i efectiu, ajuda a reduir el risc global de la cartera ja que cada classe d’actius presenta els diferents tipus de punts forts i febles pel que fa al risc i la rendibilitat.

Per tant, mantenir les participacions d’una persona en la majoria d’aquesta classe d’actius l’ajuda a crear una cartera estable que després ajudi a augmentar el valor durant el període.