photosdematures.com

Significat de gestor de carteres

Un gestor de carteres és un executiu que s’encarrega de prendre decisions d’inversió i gestionar la cartera d’inversions amb l’objectiu principal d’assolir els objectius financers i relacionats amb la inversió dels clients i treballar cap al màxim benefici del client amb el mínim risc possible.

A continuació es mostra la llista de funcions, funcions i responsabilitats d’un gestor de carteres:

• Decidir el millor pla d’inversió per a una persona en funció de les seves preferències, edat, gana de risc, nivell d’ingressos, etc.
• Informeu l’inversor sobre els tipus d’inversions disponibles, els rendiments esperats i els riscos implicats.
• Mantingueu-vos en contacte amb el client i mantingueu-lo actualitzat regularment.
• Sigues transparent i honest amb el client.
• Ser capaç de prendre bones decisions en el moment adequat.
• Mantingueu-vos al dia amb els darrers canvis en el camp financer.
• Controleu un pla d’inversió personalitzat en lloc de suggerir un pla similar al d’un client anterior, ja que els individus varien.
• Han de ser imparcials cap a una inversió concreta, no han de buscar comissions més altes, sinó que han de treballar per al millor interès dels clients.
• Han de revisar les fluctuacions del mercat de tant en tant i han de ser capaços de guiar l’inversor en conseqüència.

A part de tot això, han d’aclarir a l’inversor que, per més planificació que es faci, es donarien circumstàncies inevitables que es poguessin produir en el curs de la inversió i que l’inversor ha d’estar preparat i disposar de fons suficients per fer-hi front.

Què fa exactament un gestor de carteres?

Podem dividir el procés de gestió de carteres en sis fases / passos:

Pas 1: Comproveu l’objectiu del client.

Pas 2: Seleccioneu la classe d’actiu més adequada.

Pas 3: Realitzeu l’assignació estratègica d’actius, és a dir, establint ponderacions per a les classes d’actius adequades.

Pas 4: Conduir assignació d’actius tàctics: es refereix a l’ajust dels pesos de la cartera.

Pas 5: Gestionar el risc.

Pas 6: Mesureu el rendiment mitjançant el model de fixació de preus d’actius de capital. Això es pot fer calculant el rendiment sistemàtic Alpha (α), el rendiment sistemàtic Beta (β) i el risc residual.

Ara que hem après les principals responsabilitats del gestor, feu-nos saber algunes de les qualitats que el gestor de carteres ha de tenir per tenir un bon rendiment:

• Capacitat de comunicació, és a dir, fortes habilitats comunicatives
• L’anticipació del rendiment del mercat
• Paciència
• Decisió
• Capacitat per generar idees
• Autosostenibilitat
• Esperit competitiu
• Equilibri emocional
• Capacitat analítica

Tipus de gestor de carteres

Els següents són tipus de gestors de carteres.

# 1: basat en els clients que serveixen

• Clients individuals
• Clients institucionals

Sigui quin sigui el tipus de client que serveixi, l'objectiu principal no canvia. Seria per satisfer les necessitats i els objectius financers de la clientela respectiva.

# 2: basat en l'enfocament

• Enfocament actiu: un gestor amb un enfocament actiu seria agressiu i intentaria superar els rendiments del mercat.
• Enfocament passiu: un gestor amb un enfocament passiu que normalment prefereix comprar accions que reflecteixin el rendiment del mercat, és a dir, l’índex de mercat. Quan es segueix aquest enfocament, els inversors esperen rendiments equivalents a l’índex de mercat.

Exemple de gestor de carteres

Comprenguem la funció d’un gestor de carteres amb l’ajut d’un exemple numèric:

Podeu descarregar aquesta plantilla Excel de Portfolio Manager aquí: plantilla Excel de Portfolio Manager

Hi ha un gestor de carteres, per exemple, K. K té experiència en la gestió de carteres d’inversions i considera que pot seguir una estratègia adequada i obtenir resultats en lloc de seguir l’índex de mercat. És un gestor seguint un enfocament actiu, o podem dir que és un gestor de carteres agressiu.

Solució:

Càlcul del valor de la cartera serà -

Segons els requisits i la gana de risc dels clients de K, pot gestionar d'una empresa d'inversió a una altra mantenint el valor total de la cartera.

Avantatges del gestor de carteres

La gestió de carteres per part d’un gestor ajuda a:

• Evitar desastres en inversions.
• Reduir els riscos reduint la volatilitat de la cartera.
• Assignació òptima de fons.

Punts importants

Els diversos estils d’inversió que fa servir un gestor són els següents:

Diferències entre assessor financer i gestor de carteres

Els termes ‘assessor financer’ i ‘gestor de carteres’ s’utilitzen sovint com a sinònims. Però hi ha diferències entre tots dos. Aprenem ara les diferències:

Punt de diferència		Assessors financers		Gestors de carteres
Paper		No admeten els objectius financers a llarg termini del client. Els assessors financers suggereixen als clients en funció de la seva situació financera.		La feina del gestor de carteres és cuidar els objectius financers i d’inversió del client.
Deure		Els assessors financers no estan vinculats legalment per cap fideïcomís amb el client.		Estan obligats legalment per un fideïcomís a actuar en interès del client.
Quota		Guanyen comissions i comissions segons els productes que venguin al client.		Reben una comissió en funció del percentatge d’actius que gestionen.
Gestió		De vegades es poden veure obligats a vendre en excés per augmentar els seus.		Com que no reben cap comissió, no intenten vendre en excés productes que no siguin útils per al client de productes que no siguin del seu interès.

Els inversors, en realitat, prefereixen els gestors de carteres abans que els assessors financers per gestionar els seus ingressos, beneficis i estalvis periòdics.

Conclusió

En resum, exercir el paper de gestor de carteres és un desafiament molt arriscat, però al mateix temps ofereix beneficis adequats. Ofereix una àmplia gamma de reptes, així com oportunitats de creixement, guanys i aprenentatge. Una persona que estigui disposada a assumir riscos i estigui disposada a dedicar molt de temps a investigar, que tingui afició als mercats financers i que tingui capacitat d’anàlisi, pot seguir cursos adequats que li permetin convertir-se en gestor de carteres.